Название Platform использовали многие мошеннические проекты. Весной 2023 года активизировались несколько группировок, применяющих это обозначение. Приводим связи с возможными организаторами, разбираем способы возврата средств.
Жалобы потребителей на проект Platform
Летом 2023 года в нашу редакцию начали поступать жалобы граждан на мошеннические действия со стороны проекта Platform. Использование универсального названия Platform (платформа) нехарактерно для криминальных проектов. Как правило, злоумышленники брендируют свои сайты и приложения (например, Apex Platform, United Trade Platform). Исследование обнаружило связи названия Platform с американо-украинскими производителями программного обеспечения для мошенников, а также с сетью фишинговых сайтов.
Название Platform как маскировка продукции Profit Center FX
Некоторые жалобы пострадавших сопровождались скриншотами мобильных устройств, на которых отображались иконки приложения Platform, применявшегося мошенниками для обмана.
Поиск по изображениям логотипов позволил установить, что приложения были произведены с использованием программного обеспечения американо-украинской группировки Profit Center FX. В частности, на приведенном выше скриншоте название Platform сопровождает иконку псевдоброкера AkahNent (akahnent.com), запущенного при содействии Profit Center FX 4 сентября 2023 года.
Предположительно, Profit Center FX может маркировать приложение тегом Platform, рассчитывая тем самым осложнить мероприятия по возврату средств.
Досье на группировку Profit Center FX
Мы изучили более 1000 мошеннических интернет-ресурсов. Среди них свыше 30 были развернуты на программном обеспечении украинской группировки Profit Center FX. Используемые платформой типовые сценарии выгрузки сайтов имеют характерные признаки, по которым ее продукция легко идентифицируется.
Торговое название: Profit Center FX;
Начало деятельности: 2010 год;
Рекламные сайты: profitcenterfx.com, profitcenterfx.org, profitcenterfx.biz, profitcenterfx.info, profitcenter.io, pcfx.live, pcfx.me;
Первое название платформы: TradeMUX;
Задействованные и связанные юридические лица: Amma Labs OÜ, ТОВ «Інтегровані системи України», Profit Center LTD, Profit Center LTD Korlátolt Felelősségű Társaság, Xasax Corporation, Lucre Capital LLC, EMR Corp, Foundation Room LLC, The Tuono Corporation, ТОВ «Май пауер фарм», My Power Farm OÜ;
Учредители: Noah Lieske Sebastian (США), Алексей Анатольевич Сподинец и Виталий Петрович Кустов (Украина);
Руководство: Василий Владимирович Золочевский, коммерческий директор, Анатолий Лаптев, исполнительный директор, Виктория Скоробогатых, директор по маркетингу;
Услуги, оказываемые криминальным проектам: рекламный сайт, псевдоброкерская платформа, юридическое лицо и банковский счет на подставное лицо, платежный шлюз, привлечение жертв через собственные колл-центры;
Примеры скам-проектов: mvdeals.net, acamltd.com, suplexdeals.net, dealhoo.com, em-u.com, dioleaf.com, noxelo.com, nec-sc.com, zoxir.com, dx-ter.com, stt-ec.com, incomenetz.com, voltdealer.com, fastva.com, jaxql.com;
Масштабы деятельности: более 100 скам-проектов с суммарным ежемесячным оборотом до 35000000 долларов.
Более 200 страниц Platform связаны с фишинговой сетью
Мы установили, что существует определенный интерес пользователей интернета к названию Platform в связи с мошеннической деятельностью.
В одном из отзывов упоминалась связанная с Platform площадка perfect-gen.cfd. На ней посетителям предлагалось после простого теста на финансовую грамотность зарегистрироваться для получения доступа к некоей «Платформе Т». А после отправки персональных данных посетитель переадресовывался на страницу thanks-ru.perfect-gen.cfd, на которой его благодарили за регистрацию и обещали высокие доходы от Platform, торговой платформы, якобы созданной при участии Марка Эллиота Цукерберга.
Комплексная проверка позволила выяснить, что Яндексом проиндексировано 229 страниц такого же содержания. Из них оказались доступны 200, и мы установили, что по дизайну и контенту они полностью идентичны странице thanks-ru.perfect-gen.cfd.
Страницы Platform используются в 170 фишинговых мошеннических проектах
Из структуры адресов страниц Platform очевидно, что они располагаются на субдоменах. К примеру, thanks-ru.perfect-gen.cfd размещена как субдомен сайта perfect-gen.cfd. Проверив корневые домены, мы убедились, что 170 из них работают, обслуживая 29 вариантов фишинговых схем.
- «Цепная реакция» — 70, в том числе 6 англоязычных;
- «Quantum Code» — 18;
- «Рецепт Богатства» — 15;
- «10K Every Day App» — 12;
- «Lucrosa» — 9;
- «Komarek System» — 8;
- «Tesler» — 4;
- «Tesla X» — 3;
- «Vena System» — 3;
- «ChatGPT bot» — 2;
- «Millenium» — 2;
- «Quantum AI» — 2;
- «YuanPay Group» — 2;
- «Детектор Миллионера» — 2;
- «Код успеха» — 2;
- «Реакция» — 2;
- «Формула богатства» — 2;
- «1 евро» — 1;
- «Binance Smart Chain» — 1;
- «Earn» — 1;
- «GEN-IX» — 1;
- «Meta» — 1;
- «Open AI Invest» — 1;
- «PRO движение» — 1;
- «Quantum Profit» — 1;
- «Shell» — 1;
- «Максимизатор» — 1;
- «Платформа Т» — 1;
- «Тесла Инвестиции» — 1.
Фишинговые страницы размещены на сайтах:
- 10kapp.monster;
- 10kapp.site;
- 10kapp.xyz;
- 1businessworld.site;
- 1businessworld.store;
- 777updaily.boats;
- 77firststep.boats;
- 77firststep.gay;
- 77firststep.hair;
- activiatorpr.xyz;
- adminifkbw.store;
- albamandajun.xyz;
- andergoldover.xyz;
- avicusgols.xyz;
- awriser.xyz;
- bestcash.cfd;
- best-earn.quest;
- bestfuture.monster;
- best-onestepahead.quest;
- best-progress.cfd;
- binnssseer.xyz;
- boostify.site;
- businessdigital.digital;
- businessdigital920.site;
- chain-technology.bond;
- chain-technology.cfd;
- civpro.store;
- codecreatr.click;
- codecreatr.fun;
- colinspis.xyz;
- comeone.cfd;
- come-oninlife.store;
- cosindays.xyz;
- cwind.monster;
- cyber-earn.bond;
- cyber-earn.quest;
- dassi.sbs;
- depermoreincomes.sbs;
- dett.cfd;
- dett.monster;
- digitaldynasty.cfd;
- dimto.quest;
- dormixactiv.xyz;
- dream-money.yachts;
- electrrcpw.website;
- extraoffer.store;
- firidenamas.xyz;
- firstprocampaign.click;
- firstworldplatform.click;
- fouan.cfd;
- fouan.monster;
- freandsdiner.xyz;
- fulfillingcareer.mom;
- garantyeuro.monster;
- getstart.world;
- globalconnectivity.biz;
- goldharbor.site;
- goldmin.boats;
- good-life.quest;
- good-way.bond;
- goood.autos;
- goood.hair;
- greencklor.xyz;
- gunwalvuub.website;
- hani.monster;
- hugeinc.quest;
- hugeinc.site;
- improve.autos;
- innovatenest.hair;
- innovatenest.motorcycles;
- innovatenest.xyz;
- innovatsky.fun;
- iosseproon.xyz;
- islen.cfd;
- islen.xyz;
- islon.xyz;
- itok.sbs;
- izys.monster;
- izys.online;
- jop-nik.xyz;
- jordgia.xyz;
- kastromafas.xyz;
- koliuns.sbs;
- kotoz.website;
- kuzberr.sbs;
- loper-bosstac.xyz;
- luckworld7.store;
- luxe-profit.store;
- luxsuccsseful.site;
- mainexp.store;
- maximiz.store;
- maximizatr.xyz;
- maximm.online;
- mayai.sbs;
- modeon.homes;
- momentstep.autos;
- momentstep.boats;
- moneycasual.quest;
- moodernwast.cfd;
- moodernwast.lat;
- moreprof.monster;
- morrganseyl.xyz;
- mo-system.store;
- mrana.sbs;
- neardep.cyou;
- netsolutions.skin;
- newlifethedep.lat;
- new-luxury-life.quest;
- newsecretproject.click;
- odan.skin;
- one-expert.store;
- onestepahead.rest;
- one-system.quest;
- oravikus.xyz;
- paninision.xyz;
- partnerclub.online;
- pass1000pro.xyz;
- passonljza.website;
- pazlmaser.xyz;
- pressrrrad.website;
- progresone.xyz;
- prosecretpro.click;
- prosecretpro.website;
- quine.cyou;
- riserealty.cfd;
- rkardersen.xyz;
- saveyourpro.autos;
- sectretday.boats;
- sectretday.hair;
- sectretday.lat;
- sidoj.sbs;
- spacebussiness.fun;
- spacebussiness.one;
- spacebussiness.store;
- spacepartner.monster;
- ssecretwall.store;
- start-succsseful.store;
- sternuckdt.website;
- succesleaderpro.cfd;
- superday-invs.quest;
- teach-inv.bond;
- techcore.click;
- techmatrix.click;
- techrevolutin.hair;
- techrevolutin.skin;
- techrevolution.skin;
- ter-platf.homes;
- ter-platf.quest;
- thebestyear.hair;
- the-golden-card.store;
- to-besuccessful.store;
- topcreationdep.cfd;
- topsystem.monster;
- traidstart.click;
- trimbiter.xyz;
- up-topin.xyz;
- utilisbxjx.website;
- uzar.website;
- venaftd.store;
- verymanycash.quest;
- walldaytest.beauty;
- walldaytest.quest;
- well-away.yachts;
- whaterbool.xyz;
- worldbusiness.top;
- worldbussinessone.store;
- worldmodernstep.rest;
- worlpazz.cyou;
- worver.site;
- wytwyey.xyz.
Откуда берутся положительные отзывы о Platform, и где же правда?
В 2020 — 2021 годах действовали несколько мошеннических проектов, использовавших слово Platform (Платформа) как торговое название. В частности, сайт platformofficial.ru предлагал получать доход в интернете от чат-ботов и автоворонок, по факту же представлял собой финансовую пирамиду.
Организаторы этого проекта рекламировали Platform фальшивыми отзывами. В частности, «Nata» расхваливала бонусы и учебные материалы.
Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Platform
Естественно, было опубликовано множество разоблачающих Platform отзывов клиентов. К примеру, Ольга рассказала, что вложила средства в пирамиду по рекомендации подруги, и организаторы отказываются возвращать ей деньги.
Варианты возврата средств из Platform
Киберпреступники применяют две схемы дистанционного получения денег от обманутых ими граждан. Первая из них организуется путем перевода средств подставным физическим лицам, и в этом случае возврат возможен через суд. Вторая схема реализуется с использованием карточных платежей подставным юридическим лицам, якобы для оплаты товаров или услуг. В подобных ситуациях вернуть средства возможно через банк плательщика (эмитент), в рамках процедуры возвратного платежа (chargeback, чарджбэк, диспут). Условия и порядок проведения чарджбэка определяется правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard.
Как вернуть платежи от Platform через процедуру Чарджбэк?
Банки, которые отправляют и принимают карточные платежи, пользуются инфраструктурой карточной платежной системы, и обязаны соблюдать все правила, установленные ее оператором. Эта обязанность предусмотрена статьей 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». Так-как регламенты чарджбэка являются неотъемлемой составной частью правил, кредитные организации должны их исполнять.
Покупатель, оплативший товар или услугу картой, и не получивший от продавца товар или услугу обещанного качества, имеет право заявить о несогласии с платежами в свой банк (эмитент). К заявлению о спорных операциях следует приложить документы, подтверждающие заключение договора, совершение платежей, неисполнение договорных обязательств, безуспешные попытки потребителя самостоятельно урегулировать спор с продавцом. Банк-эмитент проверяет заявление. Убедившись, что ситуация соответствует условиям возвратных платежей, эмитент обращается за чарджбэком к банку продавца (эквайер).
После получения запроса на чарджбэк банк-эквайер требует у торгово-сервисной компании документы по оспоренным операциям. Получив их, эквайер расследует спор между потребителем и ТСП. Установив, что продавец на самом деле не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер отправляет спорные платежи в банк-эмитент, и деньги от Platform по чарджбэку возвращаются покупателю.
Говоря вкратце, именно таков ответ на вопросы жертв Platform как вывести деньги на карту.
Возврат денег, перечисленных Platform через карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Выше мы упоминали, что мошенники нередко принимают платежи жертв переводами на карты, телефоны, кошельки или счета дропов (дропперов), завербованных ими физических лиц. В таких ситуациях от Platform вернуть деньги можно по суду. Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ определяет имущество, приобретенное при отсутствии сделки или иных правовых оснований как неосновательное обогащение, и устанавливает обязанность приобретателя вернуть имущество потерпевшему. А дропперы не заключают с жертвами мошенников договоров или сделок, не состоят с ними в семейных или трудовых отношениях.
Итак, если потребитель перевел в пользу Platform деньги через физических лиц, он имеет право возбудить против них судебный иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление следует подкрепить доказательствами, их полный список приведен в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса Российской Федерации. В том числе необходимо сообщить факты мошенничества, привести сумму ущерба.
Наконец, истцу следует обратиться в суд с заявлением об обеспечении иска. Исходя из этого документа, суд вынесет определение об обеспечении иска, которое обяжет банк ответчика заблокировать его счета. Таким образом дроп лишится возможности обналичить или перевести в другой банк украденные средства.
Можно ли вернуть деньги из Platform самостоятельно
Любой гражданин имеет право защищать свои интересы самостоятельно. Однако в рассматриваемом случае шансы на успешный результат при самостоятельных действиях не слишком велики. Мы показали, что название Platform использовалось и используется различными группировками мошенников. Чтобы установить, кто за ним скрывается в каждой конкретной ситуации, необходимы отдельные исследования.
Следует также учитывать, что документы для банков, надзорных органов и государственных ведомств должны готовиться на основании тщательно собранной доказательной базы, с глубокими знаниями законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.
Если эти условия не были соблюдены, документы могут содержать отсылки к прекратившим действие нормам законодательства, а также не сообщать необходимых фактов. Такие ошибки могут использоваться получателями обращений как формальный повод их отклонить.
Поэтому мы советуем для улучшения шансов на успешный возврат денег от Platform обратиться к хорошо зарекомендовавшей себя юридической компании.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы поверили обещаниям в интернете или по телефону, перевели деньги, и подозреваете обман? Есть три причины, чтобы срочно обратиться за юридической помощью:
- Проверить получателя денег на недобросовестность или мошенничество. По данным официальных реестров и открытых источников проводится анализ, выявляются известные признаки обмана;
- Защититься от повторных атак и дальнейшей потери средств. В ходе консультации юристы предложат проверенные приемы, позволяющие сопротивляться психологическому воздействию;
- Уложиться в сроки рассмотрения. Своевременная подача документов в банки и правоохранительные органы может повысить шансы на успешный возврат средств.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Platform
Если вы думаете, что вы один, то вы заблуждаетесь! Как показывает практика, подобные проекты обманывают тысячи людей. По инициативе пострадавших от Platform граждан готовится коллективная жалоба в надзорные органы. Присоединяйтесь!
Сергей Алексеев – трейдер и владелец инвестиционной компании LIVE Investing Group, преподаватель. На корпоративном Ютуб-канале дает мастер-классы онлайн торговли на биржевом рынке с «живым» счетом.