Сайт uddfio.com предлагает перевести средства на платформу, чтобы затем совершать сделки с криптовалютами, обещая получение значительного и стабильного дохода. В то же время, отзывы многих бывших клиентов обвиняют компанию в мошенничестве и хищении средств. Исследование показало, что сотрудничество с проектом связано с повышенными рисками потери денег.
Контакты Uddfio
Наименование: Uddfio;
Действующие сайты: uddfio.com;
Юридические лица, заявленные на сайте: не раскрыты;
Контакты на сайте: не опубликованы;
Декларируемые услуги: доступ к сделкам с криптовалютами посредством платформы;
Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.
Схема развода от uddfio.com
Часть 8 статьи 14 Федерального закона № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» запрещает в Российской Федерации предложение цифровой валюты неограниченному числу лиц, а также продажу товаров, выполнение работ или оказание услуг, связанных с обращением и организацией обращения цифровых валют. В связи с этим, деятельность Uddfio является противозаконной.
На сайте uddfio.com в открытом доступе отсутствуют сведения о местоположении, контактные данные, юридическое лицо и нормативные документы. Незарегистрированные пользователи не имеют даже возможности связаться с менеджерами или технической поддержкой. Подобная непрозрачность грубо нарушает как российское, так и международное законодательство по защите прав потребителей, и недвусмысленно указывает на криминальный характер проекта.
Площадка uddfio.com имеет ограниченную функциональность. В частности, она реализована только для мобильных устройств, на что указывает структура верстки.
Исследование открытых источников позволило установить, что площадка uddfio.com является частью семейства из 10 идентичных страниц, расположенных на IP 206.238.43.227 американского провайдера Tcloudnet.
- btcovi.com;
- btczic.com;
- ethmio.com;
- etuiew.com;
- usdaao.com;
- usdfio.com;
- usdmnn.com;
- usdtui.com;
- usdzcs.com.
Эти и другие признаки ясно свидетельствуют о том, что площадка uddfio.com была сгенерирована с использованием платформы массового создания сайтов. До 2011 года такие программы и сервисы использовались преимущественно для «черного SEO», с целью обмана поисковых систем. Позднее подобные технологии стала активно использовать организованная преступность, для массового производства фишинговых страниц, площадок псевдоброкеров, фальшивых бирж и кошельков, а также сайтов финансовых пирамид.
Производители передают адреса и коды доступа к мошенническим клонам в криминальные колл-центры. Эти преступные группировки атакуют потенциальных жертв по телефону, в мессенджерах и через социальные сети. Персональные данные преступники приобретают в даркнете, либо извлекают из баз утечек 2022–2024 годов. Прошедшие специальную психологическую подготовку операторы «воркеры» выманивают у граждан деньги, используя типовые уловки:
- Убеждают перевести деньги, рисуя привлекательные картины обеспеченной жизни, воздействуют на чувства: неудовлетворенность уровнем доходов, амбиции, азарт, привязанность к близким, страх, зависть, стыд и чувство вины;
- Получив первый взнос, начинают интенсивное давление на клиента, добиваясь следующих крупных платежей, под предлогом скорых крупных доходов от срочных сделок. Для этого упорно убеждают занять деньги в банке или микрофинансовой организации;
- Навязчиво рекомендуют программу для автоматического трейдинга или дублирования сделок («робота»);
- Систематически отклоняют запросы на вывод средств, утверждая, что клиент нарушил правила платформы, или что сначала необходимо оплатить вымышленные задолженности: по налогам, страховке депозита, комиссиям брокера или аналитиков, либо по бонусам;
- Заявляют, что вывод средств был осуществлен, однако банк или провайдер кошелька клиента не приняли платежи. Для обхода этих мнимых ограничений предлагают использовать фиктивные и дорогостоящие схемы альтернативного вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Добиваются подчинения жертвы, запугивая ее инсценированными звонками и сообщениями от имени влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, полиции или Интерпола;
- В некоторых случаях демонстрируют клиентам в личном кабинете ложную информацию об убыточных сделках, для создания иллюзии разорения.
Начиная переговоры «воркеры» настаивают на том, чтобы клиенты взаимодействовали с ними через видеозвонки в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, или с помощью программы для удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer или Zoho Assist). Преступники утверждают, что такой способ общения ускорит процесс обучения торговле и позволит быстрее начать получать доход. На самом деле, злоумышленники копируют конфиденциальные данные клиентов, получают доступ к их счетам и кошелькам, и похищают с них деньги.
Добившись от жертвы запланированной суммы, переговорщик мошенников вносит ее контакты в черные списки CRM, и перестает отвечать на звонки и сообщения.
uddfio.com, отзывы о Uddfio
В международной практике термин «drain off deposit» обычно указывает на то, что клиент финансовой компании самостоятельно принимал решения о совершении сделок, и сам несет ответственность за возможные убытки. Однако в России широко распространено выражение «слив депозита», которое имеет прямо противоположный смысл. Дело в том, что появившиеся в нашей стране в начале 2000-х годов дилинговые центры Форекс настолько часто злоупотребляли доверием клиентов, что обвинения в фальсификации данных с целью хищения средств стали общепринятыми. Эта точка зрения также опирается на публикации, в которых описываются программные лазейки платформ для управления личными кабинетами клиентов («черные ходы», backdoors). В качестве примера стоит упомянуть исследование Лаборатории Касперского, опубликованное 19 февраля 2019 года под заголовком «Transparent and Powerful Cybersecurity for Trading Platforms». В этом отчете сообщается, что backdoors встраиваются во многие криптовалютные платформы уже на этапе разработки.
Однако бесспорные доказательства использования «черных ходов» можно получить только посредством квалифицированной экспертизы. Например, в 2018 году правоохранительные органы в ходе обыска изъяли оборудование у псевдоброкера TeleTrade. Проведя исследование, криминалисты МВД смогли доказать наличие backdoor на платформе, который использовался для фальсификации сделок и обмана клиентов. Тем не менее, у нас отсутствуют сведения о проведении подобной экспертизы для платформы Uddfio, поэтому мы не можем утверждать, что этот проект сливает депозиты.
Тем не менее оценить добросовестность проекта можно, проанализировав информацию о доходности на основе отзывов клиентов. По данным Банка России («Портрет клиента брокера» за первое полугодие 2021 года) известно, что лицензированные брокеры обеспечивают клиентам положительную доходность не ниже 50%. Однако отзывы бывших клиентов uddfio.com свидетельствуют, что они получили отрицательную доходность, с убытками более 90%. Отсюда можно сделать вывод, что бизнес-модель Uddfio основана на присвоении средств клиентов.
С целью объективной оценки мы изучили положительные отзывы о ресурсе uddfio.com и заметили, что большая часть из них не содержит сведений о внесенных депозитах и полученных доходах. Такая неинформативность в отзывах является серьезным признаком их недостоверности и рекламного характера. Не стоит забывать о глобальных масштабах международной индустрии фальшивых отзывов. Только за 2022 год рекламодатели потратили на размещение фейковых отзывов 152 миллиарда долларов.
Как вернуть деньги от uddfio.com
Заблаговременно распознать мошеннические предложения вполне возможно, если соблюдать осторожность и опираться на знания. Например, любую рекламу инвестиций, пассивного дохода или легкого заработка необходимо сверять со списком уловок, приведенным в разделе «Схема развода».
Даже после передачи денег мошенникам существуют способы их возврата. Например, платеж картой на счет юридического лица можно оспорить в банке (процедура чарджбэка). А в случае перевода денег физическому лицу следует подать иск о возврате неосновательного обогащения в суд.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вас привлекли обещания в интернете или по телефону, вы перевели деньги, а теперь подозреваете обман? Есть три весомые причины, чтобы не медля обратиться за юридической помощью:
- Провести тщательную проверку получателя денежных средств, используя информацию из официальных реестров и открытых источников, для выявления признаков недобросовестности или мошенничества;
- Защититься от дальнейших потерь в случае новых мошеннических атак, с помощью приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Своевременно подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения, и повысить шансы на успешный возврат средств.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Uddfio
Не думайте, что вы одиноки в своей ситуации. Как показывает практика, подобные мошеннические проекты вводят в заблуждение сотни, и даже тысячи людей. Пострадавшие от Uddfio граждане готовят коллективную жалобу в надзорные органы. Присоединяйтесь!
Сергей Алексеев – трейдер и владелец инвестиционной компании LIVE Investing Group, преподаватель. На корпоративном Ютуб-канале дает мастер-классы онлайн торговли на биржевом рынке с «живым» счетом.