Проект Huobi предлагает вкладывать деньги и заключать сделки с криптовалютами, а также производными от них фьючерсами и деривативами, обещая быструю и значительную прибыль без особых усилий. При этом многочисленные отзывы бывших клиентов свидетельствуют о том, что владельцы сайта huobi.com незаконным образом завладели их деньгами. Мы провели исследование проекта, и настоятельно не рекомендуем вкладывать в него свои средства.
Контакты Huobi
Наименование: HTX (Huobi);
Действующие сайты: huobi.com, с переадресацией на htx.com;
Юридические лица, заявленные на сайте: HTX;
Контакты на сайте: Telegram-канал @HTXRussian;
Декларируемые услуги: доступ к сделкам с криптовалютами, а также производными от них фьючерсами и деривативами посредством платформы;
Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.
Схема развода от huobi.com
В соответствии с частью 8 статьи 14 Федерального Закона № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», в Российской Федерации запрещено предложение неограниченному числу лиц цифровой валюты, а также товаров, работ или услуг в целях обращения и (или) организации обращения цифровых валют. Таким образом, деятельность HTX (Huobi) противозаконна.
Отсутствие на сайтах проекта контактных данных грубо нарушает как российское, так и международное законодательство по защите прав потребителей.
Сайт huobi.com запущен в 2013 году, на китайском языке, с предложениями «имитационного» трейдинга. В качестве юридического лица назвалась китайская компания Zhongke Huishang Ltd. Проект сменил название на HTX и переехал на площадку htx.com в октябре 2023 года.
Как правило, нелегальные и сомнительные проекты привлекают клиентов через криминальные колл-центры. Эти преступные организации атакуют граждан по телефону, в мессенджерах и через социальные сети. Персональные данные злоумышленники покупают в даркнете, а также извлекают из баз массовых утечек 2022-2024 годов. Непосредственной обработкой потенциальных жертв занимаются специально подготовленные переговорщики «воркеры», которые выманивают деньги у потенциальных жертв, используя психологические техники и стандартизованные уловки:
- Настойчиво уговаривают вносить деньги, заверяя, что это принесет быстрый и значительный доход от срочных сделок;
- Призывают вносить крупные суммы, в том числе за счет средств, занятых в банке или у микрофинансовой организации;
- Выбивают дополнительные платежи, под видом налогов, страховки депозита, комиссий брокера или аналитиков, а также погашения бонусов;
- Не выводят средства по запросу клиента, заявляя ,что банк или провайдер кошелька не принимают платежи с платформы. Предлагают воспользоваться фиктивными и дорогостоящими схемами вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Прибегают к запугиванию, инсценируя звонки и сообщения влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, полиции, Интерпола.
Сразу после начала общения злоумышленники убеждают жертв, что для удобства работы и быстрого обучения нужно использовать видеосвязь мессенджера в режиме демонстрации экрана, или программы для удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer или Zoho Assist). Эти инструменты позволяют преступникам копировать конфиденциальные данные, получать доступ к счетам и кошелькам клиентов, и похищать с них средства.
После того как мошенник выманивает запланированную сумму денег, он заносит контакты жертву в «черный список» CRM, перестает отвечать на звонки и сообщения, зачастую блокирует доступ к личному кабинету на платформе.
huobi.com, отзывы о Huobi
В негативных отзывах и критических статьях часто можно наткнуться на выражение «слив депозита». Это означает обвинение в том, что администрация намеренно манипулирует котировками, результатами сделок и значениями баланса в личном кабинете клиента. Такие утверждения подкрепляются публикациями о программных лазейках в программном обеспечении платформ (backdoors, «черные ходы»), которые позволяют организаторам тайно управлять сделками клиентов. В качестве иллюстрации можно упомянуть исследование, опубликованное Лабораторией Касперского 19 февраля 2019 года, под названием «Transparent and Powerful Cybersecurity for Trading Platforms». В нем сообщается что backdoors часто встраиваются в криптовалютные платформы еще на стадии их разработки.
Однако доказать, что конкретный проект осуществляет подлог данных с помощью «черного хода», можно только путем квалифицированной экспертизы его оборудования и программного обеспечения. К примеру, в 2018 году, после того как у правоохранительные органы изъяли при обыске сервера у псевдоброкера TeleTrade, криминалисты МВД установили, что клиентам с помощью backdoor демонстрировали фальсифицированные убыточные сделки. Однако мы не располагаем сведениями об аналогичной проверке Huobi. Поэтому утверждать, что проект манипулирует котировками, результатами сделок или балансами, было бы некорректно.
Однако, можно оценить проект, изучив отзывы клиентов, и сделав выводы об их доходности. Согласно статистике, клиенты лицензированных финансовых компаний получают положительную доходность. Отчет Банка России «Портрет клиента брокера» за первое полугодие 2021 года сообщает о величине доходности в 51%.
И напротив, отзывы реальных клиентов Huobi сообщают об отрицательной доходности, с убытками свыше 90%. Отсюда можно сделать вывод, что площадка не выполняет своих обязательств, присваивая средства клиентов мошенническим путем.
Следует ли доверять положительным отзывам о huobi.com? Стремясь к объективности, мы их исследовали и обнаружили отсутствие сведений о суммах внесенных и выведенных средств, а также датах заключения договора с платформой. Эти признаки указывают на недостоверность и рекламный характер таких публикаций. Напомним, что фальшивые отзывы (fake user reviews) активно применяются на Западе как минимум с 2001 года, а в 2022 году рекламодатели потратили на их размещение 152 миллиарда долларов.
Как вернуть деньги от huobi.com
С начала 2000-х годов работает конвейер по созданию мошеннических псевдофинансовых сайтов. Меняются только рекламные легенды: до 2018 года в тренде были бинарные опционы, Forex и CFD, затем их сменили криптовалюты и NFT, а теперь на подходе волна мошенничеств, связанных с искусственным интеллектом. Люди в своей массе остаются несведущими, поэтому инструкции для переговорщиков мошенников (скрипты) практически не изменяются. Эту консервативность можно использовать, чтобы распознать мошенничество и сохранить свои деньги. Например, в любой рекламе, обещающей инвестиции, пассивный доход или легкий заработок, следует искать характерные приемы, которые мы описали в разделе «Схема развода».
Однако не каждому удается устоять под натиском социальных инженеров. Если человек перевел деньги мошенникам, вернуть их можно двумя способами. Платежи, отправленные юридическим лицам по карте, можно оспорить в банке (процедура чарджбэка). А переводы физическим лицам можно вернуть по суду, подав иск о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы поверили рекламе в интернете или обещаниям по телефону, перевели деньги, а теперь подозреваете обман? Есть три веские причины, чтобы срочно обратиться за юридической помощью:
- Провести проверку получателя денег по данным официальных реестров и открытых источников, на предмет признаков недобросовестности или мошенничества;
- Предотвратить новые финансовые потери от повторных мошеннических атак, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Незамедлительно направить документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения, и повысить шансы на успешный возврат средств.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Huobi
Если вам кажется, что вы столкнулись с проблемой в одиночку, это не так. Практика показывает, что подобные схемы вводят в заблуждение сотни и тысячи людей. По инициативе граждан, пострадавших от Huobi, готовится коллективная жалоба в надзорные органы. Присоединяйтесь!
Сергей Алексеев – трейдер и владелец инвестиционной компании LIVE Investing Group, преподаватель. На корпоративном Ютуб-канале дает мастер-классы онлайн торговли на биржевом рынке с «живым» счетом.