Сайт baycrypto.org обещает высокий доход, предлагая вложить деньги и заключать сделки с криптовалютами. Однако многочисленные отзывы бывших клиентов BayCrypto свидетельствуют о том, что организаторы проекта обманули их, отказавшись вывести средства и похитив деньги со счетов. Проведя исследование проекта, мы пришли к выводу, что сотрудничество с ним представляет чрезмерный риск.
Контакты BayCrypto
Наименование: BayCrypto;
Действующие сайты: baycrypto.org;
Юридические лица, заявленные на сайте: BayCrypto;
Контакты на сайте: не публикуются;
Декларируемые услуги: доступ к сделкам с криптовалютами посредством платформы;
Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.
Схема развода от baycrypto.org
Согласно части 8 статьи 14 Федерального Закона № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», на территории России запрещается предложение неограниченному кругу лиц цифровой валюты, а также товаров, работ или услуг в целях ее обращения и (или) организации обращения. Таким образом, деятельность BayCrypto нарушает закон.
Контактные данные и нормативные документы проекта недоступны без регистрации на сайте. Эти ограничения грубо нарушают как российское, так и международное законодательство по защите прав потребителей.
Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило выявить 6 псевдофинансовых проектов с тождественным оформлением и содержанием. Один из них, а именно Coinimpax (coinimpax.com), мы исследовали 31 июля 2024 года. Вот перечень еще 5 фейковых площадок:
- Calabit (calabit.com);
- Telsox (telsox.com);
- Paxfur (paxfur.com);
- Gtecrypto (gtecrypto.trade);
- Nexbithub (nexbithub.com).
Таким образом, можно сделать обоснованный вывод, что площадка baycrypto.org сгенерирована с помощью инструментов массового создания сайтов. До 2011 года такое программное обеспечение применялось в сфере «черного SEO» для обмана поисковых систем, а позднее его взяла на вооружение организованная преступность. Международные криминальные сети используют эти технологии, чтобы ежедневно генерировать тысячи сайтов псевдоброкеров, финансовых пирамид, фальшивых бирж и кошельков, а также фишинговых страниц.
Продвижением проектов такого рода занимаются криминальные колл-центры. Получив от производителей списки клонов с адресами и кодами доступа, эти преступные группировки атакуют граждан по телефону, в мессенджерах и через социальные сети. Персональные данные злоумышленники покупают в даркнете, или используют базы данных утечек 2022-2024 годов. Потенциальных жертв обрабатывают переговорщики «воркеры», прошедшие специальную психологическую подготовку. Для выманивания денег они используют стандартизованные уловки:
- Расписывают перспективы обеспеченной жизни, торопят, играют на амбициях, азарте, привязанности к близким, страхе, зависти, чувстве стыда и вины;
- Получив первый взнос, убеждают делать новые платежи на крупные суммы, обещая высокую прибыль от будущих сделок;
- Заставляют оформлять кредиты или микрозаймы, чтобы потом перевести заемные средства на платформу;
- Настойчиво предлагают использовать «робота» для автоматического трейдинга или дублирования сделок;
- Игнорируют запросы клиентов на вывод средств, умышленно затягивают их обработку;
- Объясняя отсутствие выплат, утверждают, что сначала нужно погасить вымышленные задолженности: по налогам, страховке депозита, комиссиям брокера или аналитиков, бонусам;
- Заявляют, что деньги были добросовестно выведены с платформы, однако банк или провайдер кошелька клиента отклонил платежи. Предлагают фальшивые альтернативные способы вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Манипулируют поведением жертвы, инсценируя звонки и сообщения от имени влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, МВД, Интерпола;
- В некоторых случаях симулируют потерю средств клиента, передавая фальшивые сведения об убыточных сделках в его личный кабинет на платформе.
В начале переговоров «воркеры» настаивают, чтобы клиент обязательно общался с ними через видеосвязь мессенджера в режиме демонстрации экрана, или посредством программы удаленного управления устройством (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Мошенники убеждают, что это поможет трейдеру быстрее научиться заключать сделки и получать доход, но на самом деле копируют платежную информацию, а затем с ее помощью похищают деньги со счетов и кошельков жертв.
Когда «воркер» видит, что клиент не способен больше платить, он заносит его контакты в черный список CRM, и перестает отвечать на звонки и сообщения.
baycrypto.org, отзывы о BayCrypto
Вот уже более 15 лет в критических обзорах и отзывах встречается термин «слив депозита» (drain off deposit). Этой формулировкой авторы обозначают подозрение, что организаторы подтасовывают данные, передавая в личные кабинеты клиентов фальсифицированные котировки, результаты сделок и суммы на балансе. Действительно, известны публикации, где называются конкретные платформы, содержащие программные лазейки для скрытого управления результатами торговли («черные ходы», backdoors). Исследование Лаборатории Касперского, опубликованное 19 февраля 2019 года под названием «Transparent and Powerful Cybersecurity for Trading Platforms», служит ярким примером. В этом отчете отмечается, что backdoors встраиваются во многие криптовалютные платформы еще на стадии разработки.
Важно понимать, что доказать использование «черного хода» может только квалифицированная экспертиза. Например, в 2018 году МВД провело обыск и изъяло оборудование у псевдоброкера TeleTrade. Криминалисты установили, что на платформе был внедрен backdoor, с помощью которого администрация имитировала убыточные сделки клиентов. Однако у нас нет данных о проведении экспертизы платформы BayCrypto, поэтому мы не можем утверждать, что этот проект сливает депозиты.
Однако можно изучить отзывы трейдеров о baycrypto.org, и на их основе сделать выводы о доходности. Клиенты лицензированных брокеров получают положительную доходность, составляющую около 50% (Банк России, «Портрет клиента брокера» за первое полугодие 2021 года). Однако, судя по отзывам клиентов BayCrypto, они получили отрицательную доходность, с убытками более 90%. Это позволяет заключить, что проект заключает договоры с клиентами без намерения их исполнять, что является признаком мошенничества, согласно пункту 5 статьи 159 Уголовного Кодекса РФ.
Почему положительные отзывы о BayCrypto не включаются в оценку? Дело в том, что подавляющее большинство таких публикаций не раскрывают сумм депозитов и прибыли. Кстати, отсутствие конкретики в отзывах прямо указывает на их недостоверность и позволяет предположить, что они опубликованы с целью рекламы. Для справки: в 2022 году западные рекламодатели в общей сложности потратили до 152 миллиардов долларов на фальшивые отзывы (fake user reviews).
Как вернуть деньги от baycrypto.org
С начала 2000-х годов существует целая индустрия интернет-мошенничества с псевдофинансовыми сайтами. Аферисты раскручивают «пузыри» рекламных легенд: сначала это были бинарные опционы, Forex и CFD, потом криптовалютные проекты, а сейчас набирает популярность мошенничество, обещающее доход от использования искусственного интеллекта. Тем временем рядовые потребители остаются слабо осведомленными, поэтому мошеннические сценарии практически не меняются. Приемы, описанные в разделе «Схема развода», могут помочь распознать мошеннические предложения и избежать финансовых потерь.
Можно ли вернуть средства, отправленные мошенникам? Если деньги были перечислены юридическому лицу с помощью карточного платежа, то его можно оспорить в банке (процедура чарджбэка). А переводы на карты, телефоны или электронные кошельки сообщников мошенников (физических лиц) могут быть возвращены по судебному иску о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы поддались влиянию рекламы в интернете или соблазнительным обещаниям по телефону, перевели деньги и теперь подозреваете обман? Есть три веские причины, чтобы не медля обратиться за юридической помощью:
- Провести тщательную проверку получателя денег, изучив информацию из официальных реестров и открытых источников, на предмет признаков недобросовестности или мошенничества;
- Защитить свои средства от повторных мошеннических атак, применяя приемы противодействия манипуляциям, полученные от юристов;
- Вовремя подготовить и подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения, и повысить шансы на успешный возврат средств.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против BayCrypto
Если вам кажется, что вы остались один на один с этой проблемой, то это не так. Как показывает практика, подобные мошеннические схемы обманывают сотни и тысячи людей. По инициативе пострадавших от деятельности BayCrypto граждан готовится коллективная жалоба в надзорные органы. Присоединяйтесь!
Сергей Алексеев – трейдер и владелец инвестиционной компании LIVE Investing Group, преподаватель. На корпоративном Ютуб-канале дает мастер-классы онлайн торговли на биржевом рынке с «живым» счетом.