Интернет-проект ZIYoer обещает значительные доходы от сделок с контрактами CFD, высокорисковыми финансовыми инструментами, запрещенными в США, Гонконге, Бельгии, Индии и Бразилии. Многочисленные обзоры клиентов ziyoer.com сообщают о случаях обмана с выводом средств, похищении денег с баланса, манипуляций с котировками и результатами сделок. Наше исследование позволяет сделать вывод, что сотрудничество с этим брокером весьма рискованно.
Контакты ZIYoer
Наименование: ZIYoer;
Действующие сайты: ziyoer.com;
Юридическое лицо: ZIY-oer;
Контакты на сайте: адрес Höchstädtpl. 4, 1200 Wien, телефон +43 69010264625, электронная почта [email protected];
Декларируемые услуги: доход от сделок с контрактами на разницу цен (CFD) посредством платформы;
Доступность сайтов на территории России: с 17 января 2024 года заблокирован.
Схема развода от ziyoer.com
С 11 января 2024 года ZIYoer и его сайт ziyoer.com внесен Банком России в список нелегальных профессиональных участников. Очевидно, что у проекта нет российской лицензии. Проверив по сайтам иностранных регуляторов, мы убедились, что о лицензиях ZIYoer на них ничего не сообщается.
Сведения о юридическом лице ZIYoer, номерах телефонов, адресе и электронной почте не обнаружены ни в государственных реестрах, ни в «желтых страницах». Это указывает на то, что брокер не занимается законной коммерческой деятельностью. Не исключено, что опубликованные на ziyoer.com контактные и юридические данные не соответствуют действительности, и могли быть сгенерированы специальными программами.
Проведенный анализ открытых источников дает основание полагать, что ziyoer.com мог быть создан при помощи массовых платформ для разработки веб-сайтов. До 2011 года такие инструменты активно использовались «черными SEO» для манипуляции поисковой выдачей. В дальнейшем подобное программное обеспечение стала применять организованная преступность, для массового производства поддельных сайтов, имитирующих брокеров, биржи, электронные кошельки, а также для создания фишинговых страниц
Списки новых мошеннических проектов с названиями и адресами поступают в криминальные колл-центры (teams), которые непосредственно обрабатывают граждан для выманивания денег. Воздействие осуществляется по телефону, в социальных сетях и мессенджерах. Персональные данные преступники приобретают в даркнете, после ряда утечек в 2022-2023 годах их стоимость значительно снизилась. Переговоры проводят специально подготовленные «воркеры», применяющие стандартные приемы обмана.
- Стараются убедить в необходимости внесения первого взноса через воздействие на эмоции: недовольство уровнем доходов, неудовлетворенные амбиции, любовь к близким, зависть;
- Вынуждают поскорее вносить новые платежи на крупные суммы, обещая высокие и скорые доходы от срочных сделок;
- Побуждают обратиться за займом в банк, микрофинансовую организацию или к частному кредитору, если собственных средств клиента недостаточно;
- Уговаривают подключить специализированное программное обеспечение для копирования сделок или алгоритмического трейдинга (робота);
- Отклоняют запросы клиента на вывод средств, утверждая, что сначала следует оплатить задолженность по налогам, страховке депозита, комиссиям, бонусам;
- Убеждают трейдера, что платформа совершила вывод средств, но платеж не был принят его банком или провайдером кошелька. Предлагают за крупную сумму задействовать методы обхода этих ограничений («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Подавляют сопротивление клиента, имитируя звонки от авторитетных учреждений: банков, регуляторов, налоговой службы, полиции, Интерпола;
- В отдельных случаях симулируют потерю средств клиента, предоставляя в его личном кабинете поддельные данные о убыточных сделках.
В ходе обмана нередко осуществляется похищение платежных и персональных данных клиентов. Для этого «воркеры» убеждают жертв вести общение через мессенджер Skype с демонстрацией экрана, либо через приложения для удаленного управления компьютером или телефоном (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Злоумышленники утверждают, что использование этих программ позволит клиенту быстрее освоить трейдинг и начать получать прибыль
Обнаружив, что потерпевший не может больше платить или начинает сопротивляться, «воркер» включает его контакты в черные списки CRM, и перестает отвечать на звонки и сообщения клиента.
ziyoer.com, отзывы о ZIYoer
В мировой практике выражение «брокер слил депозит» почти не встречается. Распространенная формулировка «drain off deposit» подразумевает, что клиент брокера сам провел неудачную сделку, в результате которой потерял вложенные средства. Однако пришедшие в Россию в 2000-х годах дилинговые центры Forex так часто имитировали разорение клиентов, что обвинения в мошенничестве через слив депозита стали в нашей стране повсеместными. Также известны публикации, рассказывающие о программных лазейках платформ («черные ходы», backdoors), которые позволяют брокерам манипулировать котировками, результатами сделок и суммой на балансе. Например, часто упоминается Virtual Dealer Plugin для платформы MetaTrader
Однако наличие «черного хода» может доказать только экспертиза. В 2018 году, например, правоохранительные органы изъяли оборудование при обыске у псевдоброкера TeleTrade. Криминалисты исследовали программное обеспечения и установили, что администраторы платформы с использованием backdoor обманывали клиентов компании, имитируя неудачные сделки. Тем не менее у нас отсутствует информация об экспертизе платформы ZIYoer, поэтому мы не можем с уверенностью заявлять, что этот брокер сливает депозиты клиентов
Впрочем, можно обойтись и без экспертизы. Согласно статистике, клиенты лицензированных брокеров обычно получают положительную доходность. По данным «Портрета клиента брокера» за первое полугодие 2021 года (Банк России), эта цифра достигала 51%. В то время как отзывы трейдеров ziyoer.com свидетельствуют о том, что сотрудничество с данной платформой приводит к отрицательной доходности, превышающей -90%
Объективности ради мы пытались учесть положительные отзывы о ZIYoer, но, к сожалению, это оказалось невозможным из-за отсутствия в них конкретных данных о вложениях и доходах. Напротив, негативные отзывы обычно содержат подробную информацию о сумме депозита и убытках. Важно отметить, что отсутствие конкретных данных в положительном отзыве с большой вероятностью свидетельствует о его заказном, необъективном характере, и размещении с целью рекламы. Оборот индустрии заказных отзывов в мире в 2022 году достиг 152 миллиардов долларов. В частности, каждый седьмой отзыв на Trustpilot является фейковым.
Как вернуть деньги от ziyoer.com
Уровень финансовой осведомленности и безопасности населения отстает от темпов внедрения дистанционных продаж и онлайн-платежей на несколько десятилетий. К примеру, мошеннические проекты под видом Forex обманывают граждан с начала 2000-х годов, и продолжают свою деятельность до сих пор. Мошеннические сценарии меняются сравнительно медленно. Поэтому есть смысл сохранить список приемов обмана из раздела «схема развода», и использовать его для выявления мошеннических предложений.
Что делать, если деньги уже отправлены мошенникам? Есть два основных пути возврата: при карточном платеже юридическому лицу можно предпринять попытку оспорить транзакцию в банке (чарджбэк), а при переводе на телефон, кошелек или карту физическому лицу возможно взыскание средств через суд, по иску о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Если неизвестные лица, воздействуя через телефон или интернет, уговорили вас перевести деньги, и у вас возникли подозрения на мошенничество, настоятельно рекомендуем немедленно обратиться за юридической поддержкой. На то есть 3 причины:
- Для выявления возможной недобросовестности либо мошенничества получателя платежа рекомендуется провести анализ данных из официальных реестров и открытых источников;
- Чтобы избежать финансовых потерь от повторных атак мошенников, целесообразно получить консультацию юриста, который может предложить методы противодействия манипуляциям;
- Для увеличения вероятности успешного разрешения дела настоятельно рекомендуется оперативно связаться с банками и правоохранительными органами.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против ZIYoer
В этой ситуации вы не одиноки. Сотни, если не тысячи людей столкнулись с мошенничеством со стороны ZIYoer. Пострадавшие собираются подать коллективную жалобу в надзорные органы. Присоединяйтесь!
Сергей Алексеев – трейдер и владелец инвестиционной компании LIVE Investing Group, преподаватель. На корпоративном Ютуб-канале дает мастер-классы онлайн торговли на биржевом рынке с «живым» счетом.