Брокер WLC Capital действует с 2020 года. Не имеет лицензии Банка России на оказание финансовых услуг. Сингапурское юридическое лицо зарегистрировано как разработчик программного обеспечения. Связан с ранее разоблаченными проектами, также предлагавшими обучение скальпингу.
Информация о брокере WLC Capital: адреса и контакты
Наименование: WLC Capital, White List Capital;
Действующие сайты: wlc.capital, whitelist.capital, wlcapital.group;
Юридические лица:
- В России: ООО «Вайтлист», ОГРН 1216600055055;
- В Сингапуре: Whitelist PTE. LTD, No 202124937Z;
Контакты на сайтах:
- В России: адрес Свердловская область, Екатеринбург, проспект Ленина, строение 50 «б», офис 304, электронная почта [email protected], Telegram-каналы @whitelist, @wlcrpt;
- В Сингапуре: адрес 10 Anson Road, #20-05, International Plaza, Singapore, 079903, Telegram-канал @wlcrypto;
Декларируемые услуги:
- В России: доступ к сделкам со скальпингом криптовалюты на платформе Binance, продажа образовательных курсов по криптовалютному трейдингу;
- В Сингапуре: доступ к операциям с криптовалютами на платформе Binance;
Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.
На первый взгляд связь сайтов whitelist.capital и wlc.capital не очевидна. Однако изучение кода страниц показывает, что опубликованная на сайте whitelist.capital политика конфиденциальности загружается по ссылке на сайт wlc.capital. Это доказывает, что проекты принадлежат общему владельцу.
ООО «Вайтлист» действительно зарегистрировано в Екатеринбурге 17 сентября 2021 года, с ОГРН 1216600055055, по адресу 620075, Свердловская область, Екатеринбург, проспект Ленина, строение 50 «б», офис 304, с генеральным директором Иваном Денисовичем Колосовым, ИНН 667903760955. Он же указан как учредитель, вместе с двумя соучредителями:
- Максим Сергеевич Медведев, ИНН 432203253191;
- Роман Дмитриевич Мельников, ИНН 661220410104.
Эти лица также совместно владеют ООО «ВЛ Капитал», зарегистрированной 22 мая 2020 года, ОГРН 1206600027578. В качестве основного вида деятельности компании указано заключение свопов, опционов и других срочных сделок (ОКВЭД 64.99.4). Законно совершать такие операции можно только при наличии брокерской лицензии. Однако ООО «ВЛ Капитал» отсутствует в списке компаний, лицензированных Центробанком.
На картах Яндекс, 2ГИС и Google отмечено местоположение ООО «Вайтлист» по указанному адресу, в деловом центре «Континент».
Whitelist PTE. LTD действительно существует, она зарегистрирована в Сингапуре 16 июля 2021 года, с номером UEN 202124937Z, и видом деятельности «издание программного обеспечения», код 58202. При регистрации указан адрес 10 Anson Road, #20-05, International Plaza, Singapore, 079903.
Whitelist PTE. LTD проводила реальные операции с криптобиржами, причем ее транзакции неоднократно блокировались по подозрению в отмывании средств. Об этом свидетельствует публикация известного сервиса криптовалютных расследований AMLBot от 21 сентября 2022 года.
Адрес 10 Anson Road, #20-05, International Plaza, Singapore, 079903 могла предоставить сингапурская компания MEA PTE LTD (mea.com.sg), оказывающая услуги виртуального офиса с обслуживанием звонков и почты за 8 долларов в месяц.
Помимо Whitelist PTE. LTD, этим адресом пользовался фейковый криптобанк Mineplex (mineplex.io).
Наконец, ни на одном из сайтов WLC Capital нет контактных телефонов. По совокупности признаков логично предположить, что WLC Capital не инвестиционная компания. Наличие, законность и практическую полезность образовательной лицензии проекта мы разберем в разделе «Проверка лицензий».
WLC Capital: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса wlc.capital, whitelist.capital, wlcapital.group
Домен wlcapital.group зарегистрирован 24 октября 2018 года, через российского регистратора REG.RU, анонимно.
Сайт wlcapital.group начал работу 25 октября 2018 года у облачного провайдера Variti International GmbH, по IP-адресу 185.165.123.206. Впоследствии использовал адреса:
- Cloudflare, Inc, 104.18.32.90 и 104.18.33.90;
- Beget LLC, 87.236.19.108 и 87.236.16.42 (Санкт-Петербург, ООО «Бегет», ОГРН 1077847645590);
- Internet-Pro LLC, 91.201.52.222 (Екатеринбург, ООО «Интернет-ПРО», ОГРН 1036604026040).
До 2022 года сайт wlcapital.group служил рекламной страницей, привлекавшей средства граждан под предлогом обучения проп-трейдингу на Московской фондовой бирже. В настоящее время не активен.
Домен wlc.capital зарегистрирован 30 ноября 2020 года, через российского регистратора REG.RU, анонимно.
Страница регистрации клиентов wlc.capital как платформа запущена 18 декабря 2020 года, на IP 91.201.52.25 российского интернет-провайдера ООО «Интернет-ПРО».
10 августа 2021 года на субдомене course.wlc.capital по тому же IP-адресу создана страница продажи курсов по обучению скальпингу криптовалют, затем 23 августа на субдомене quiz.wlc.capital был запущен так называемый тест на определение экспертности.
27 ноября 2022 года создана дублирующая страница авторизации на субдомене passport.wlc.capital. Она была размещена на IP 13.41.22.136 облачного хостера Amazon.com Inc.
Домен whitelist.capital зарегистрирован 25 октября 2021 года, через Google Inc и анонимизатор Contact Privacy Inc.
29 апреля 2022 года был запущен рекламный сайт whitelist.capital. В настоящее время он предлагает доступ к платформе скальпинга криптовалют и учебные курсы. Сайт был развернут на мощностях Amazon, по адресу 13.41.22.136.
25 октября 2022 года на IP 185.215.4.60 российского провайдера DDos-Guard LTD запущена страница moexcourse.whitelist.capital, предлагающая обучающие курсы по трейдингу на Московской бирже. Юридическим лицом выступала упомянутая выше ООО «ВЛ Капитал».
На момент проверки 17 января 2023 года все сайты WLC Capital доступны на территории России без ограничений.
WLC Capital: связи
Изучение связей WLC Capital по открытым источникам (OSINT) позволило установить связи с образовательными платформами, а также другими площадками, продававшими псевдо — финансовые учебные курсы.
Продажа фейковых курсов через платформу Getcourse.ru
С 16 ноября 2019 года по настоящее время фейковые курсы WLC Capital распространяются через страницу study.wlcapital.group по IP 185.137.235.14 провайдера «Селектел» связанную с платформой продажи онлайн-курсов Getcourse.ru.
Сообщество скальперов leagueoftraders.trade
Совместно с whitelist.capital на Amazon, по адресу 13.41.22.136 развернут сайт leagueoftraders.trade, рекламирующий так называемую лигу скальперов СНГ. Согласно Политике конфиденциальности, сайт продает информационный продукт от имени индивидуального предпринимателя Ахметова Константина Владимировича, ИНН 644933202011, ОГРН 319237500375485, юридический адрес 350072, Краснодар, улица Московская, дом 59, квартира 30. В настоящее время спйт предлагает доступ к платформе скальпинга криптовалют и учебные курсы.
Константин Ахметов также известен как совладелец проекта liveinvestgroup.ru, предлагающего учебные курсы и сделки с ценными бумагами.
Что с документами: проверка лицензий WLC Capital на оказание брокерских и образовательных услуг
WLC Capital и его сайты на портале Банка России не упоминается, в списке лицензированных профессиональных участников отсутствует. Следовательно, WLC Capital лицензии на оказание финансовых услуг в России не имеет.
На сайте Московской биржи «whitelist» упоминается как технический термин, обозначающий список IP-адресов, по которым профессиональные брокеры могут получать доступ к платформе биржи. Как название предприятия не встречается.
Согласно сайту course.wlc.capital, ООО «Вайтлист» 24 декабря 2021 года получило от Министерства образования и молодежной политики Свердловской области бессрочную лицензию на образовательную деятельность № 20579. Реестр лицензий за 30 декабря 2022 года это подтверждает.
Однако есть нюанс. В качестве второго контакта лицензиата указан адрес электронной почты [email protected] Адрес lego-business.ru принадлежит юридической компании ООО «Лего бизнес», ОГРН 1217400023840. Эта фирма за 5 дней и 40000 рублей берется оформить образовательную лицензию «под ключ», от регистрации компании до получения полного пакета документов и внесения в установленные законом реестры.
Согласно пункту 7 «г» Постановления Правительства РФ № 1490 «О лицензировании образовательной деятельности», соискатель лицензии обязан документально подтвердить наличие обученного и опытного педагогического персонала в штате или на договоре.
Очевидно, что за 5 дней физически невозможно проверить ни наличие, ни тем более квалификацию персонала лицензиата. Вероятнее всего, юридическая компания получила от ООО «Вайтлист» некий список с произвольными личными данными и послужными списками, а затем без проверки передала его в составе пакета документов в Министерство образования и молодежной политики Свердловской области.
Поведем итоги. WLC Capital не брокер, поскольку не имеет лицензии Банка России. Более того, российская лицензия проекта на образовательную деятельность никак не гарантирует ни уровня преподавательского состава, ни качества образовательного продукта.
Откуда берутся положительные отзывы о ВЛЦ Кэпитал, и где же правда?
Организаторы мошеннического проекта заказали про WLC Capital фейковые отзывы через специализированные биржи. Отсюда крайне низкий уровень текстов. Например, «Инна» рассыпается в благодарностях за качественное обучение, отличный сервис и возможность зарабатывать деньги. Где логика? Откуда при покупке образовательных услуг может взяться заработок?
Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке WLC Capital
Между тем есть немало посвященных WLC Capital отзывов реальных клиентов. Например, Яна рассказала, что переговорщики WLC Capital вышли на нее с предложением трудоустройства, затем предложили пройти обучение, за которое потребовали 200 долларов. Затем пострадавшую убедили применить знания на практике, внеся стартовый депозит в 50000 рублей. Потом под предлогом заключения крупных сделок Яне предложили увеличить депозить вдвое. Женщина взяла микрокредит, перечислила средства WLC Capital, и сразу после этого ее аккаунт был заблокирован.
Варианты возврата средств из WLC Capital
Как показано выше, сотрудники WLC Capital применяют стандартную схему обработки жертв. Выманив у клиента значительную сумму, переговорщики брокера перестают выходить на связь. Потратив время и нервы на безуспешные попытки добиться обратной связи, пострадавшие осознают, что WLC Capital присвоила их средства путем обмана. После этого жертвы начинают искать пути возврата средств.
Киберпреступники широко применяют две основные схемы дистанционного получения денег от своих жертв:
- Переводами на карты, телефоны, электронные или криптовалютные кошельки физических лиц, завербованных мошенниками;
- На торговые счета в банках подставных юридических лиц, карточными платежами, под видом оплаты за несуществующие товары или услуги.
Обманутые клиенты WLC Capital, передавшие организаторам средства по второй схеме, имеют возможность прибегнуть к защите карточных платежных систем. Дело в том, что в правилах МИР, UnionPay, VISA, Mastercard содержится процедура возвратных платежей, регламентирующая возврат средств из банка недобросовестного продавца в банк обманутого клиента, с последующим зачислением на карту последнего. В российской МИР эта процедура называется диспутом, в зарубежных платежных системах распространено название chargeback (чарджбэк).
Как вернуть платежи от ВЛЦ Кэпитал через процедуру Чарджбэк?
Операцию по карте в оплату товаров или услуг осуществляют два банка: эмитент списывает средства со счета карты покупателя, и перечисляет их эквайеру, который вносит их на счет продавца. При этом кредитные организации обмениваются сообщениями о заказе и платежеспособности покупателя через информационную сеть карточной платежной системы. Банки пользуются этой инфраструктурой как участники платежной системы, на основании договора присоединения. В соответствии с этим контрактом, а также Федеральным Законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», кредитные организации обязаны выполнять все без исключений правила, установленные оператором. В том числе и регламенты чарджбэка, являющиеся неотъемлемой составной частью правил.
По правилам чарджбэка банки покупателей (эмитенты) обязаны:
- Принимать заявления от покупателей (держателей карт), в которых оспариваются платежи в пользу продавцов, не выполнивших договорные обязательства перед своими клиентами;
- Проверять обоснованность претензий держателей карт к получателям платежей;
- Получать доказательства попыток потребителя самостоятельно урегулировать спор с продавцом;
- Убедившись, что случай держателя карты соответствует регламентам возвратных платежей, эмитент запрашивает чарджбэк в банке-эквайере, через платежную систему;
- Получив от эквайера спорные платежи, эмитент зачисляет их на карточный счет покупателя.
В свою очередь, эквайеры обязаны:
- Принимать запросы на чарджбэк;
- Требовать от мерчанта (продавца) документы по оспоренным платежам;
- Расследовать спор между держателем карты и мерчантом;
- Установив, что продавец действительно не выполнил договорные обязательства перед свои клиентом, эквайер возвращает спорные платежи в банк-эмитент.
К примеру, в ситуации с WLC Capital чарджбэк возможно реализовать на следующих основаниях:
- WLC Capital заблокировал счет трейдера, или разорвал договор в одностороннем порядке (основание «товар или услуга не предоставлена»);
- Платформа не вывела средства по запросу, фактически оказанные образовательные услуги не соответствуют положениям договора и рекламным обещаниям (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).
Отдельно отметим, что нежелание продавца отвечать на запросы недовольного клиента само по себе не является основанием для чарджбэка. Безусловно, обманутые граждане часто сталкиваются со следующими действиями недобросовестных контрагентов:
- Аналитик не отвечает на звонки клиента;
- Техподдержка брокера не отвечает на запросы в чате, сообщения в мессенджерах, письма по электронной почте.
В то же время без документов, подтверждающих отказ продавца от удовлетворения претензий покупателя, либо отсутствие ответа в установленный законом срок, банк-эмитент не сможет передать запрос на чарджбэк в платежную систему. Поэтому обманутому потребителю обязательно следует задокументировать переписку с представителями продавца, а также дату отправки претензии.
Если в двух словах, именно таков должен быть ответ на вопросы жертв WLC Capital как вывести деньги на карту.
Возврат денег, перечисленных WLC Capital через карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Не исключено, что WLC Capital принимает средства жертв через карты, кошельки и телефоны завербованных физических лиц (дропов, дропперов). В 2023 году у злоумышленников возникли серьезные трудности с выводом карточных платежей за рубеж, поэтому эта схема широко распространилась в России. В частности, по данным Сбербанка на декабрь 2022 года в нашей стране насчитывалось около полумиллиона дропов.
В случаях, когда физическое лицо принимало платежи в пользу WLC Capital, вернуть деньги возможно по суду. Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ, имущество, приобретенное при отсутствии договора, сделки, либо других законных оснований, представляет собой неосновательное обогащение, и должно быть возвращено потерпевшему. При этом дропы не заключают с жертвами мошенников никаких сделок, не состоят с ними в трудовых либо семейных отношениях.
Отсюда следует, что обманутые клиенты WLC Capital, переводившие в пользу платформы средства через физических лиц, имеют право возбудить против них иски о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно содержать доказательства:
- Прав собственности: договор с банком;
- Величины ущерба: банковская выписка и справки по операциям.
Помимо этого, истцу следует подать в суд заявление об обеспечении иска. На основании этого документа суд вынесет определение об обеспечении иска, по которому банк ответчика заморозит операции по его счетам. В результате дроппер лишится возможности обналичить или перевести в другой банк украденные деньги.
Можно ли вернуть деньги из WLC Capital самостоятельно
Безусловно, любой потребитель имеет право самостоятельно защищать свои права. Как во внесудебном порядке, через банки, так и по суду. Однако стоит трезво оценить свои знания, навыки и ресурсы, поскольку претензионная работа связана с неочевидными трудностями.
К примеру, оспаривание карточных платежей убыточно для всех организаторов расчетов: банков, агрегаторов платежей, провайдеров электронных кошельков. Поэтому претензионным отделам этих организаций установлены лимиты по количеству и суммам возвратных платежей. Соблюдая их, претензионисты скрупулезно выискивают в текстах заявлений неточности и другие формальные поводы для отказа.
Такие препятствия можно и нужно преодолевать. Однако для этого заявления, претензии, жалобы и ходатайства следует готовить на основе тщательно собранной доказательной базы, опираясь на углубленные знания законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.
Поэтому мы рекомендуем обращаться за помощью в возврате средств от от WLC Capital к специализированной юридической компании.
Сергей Алексеев – трейдер и владелец инвестиционной компании LIVE Investing Group, преподаватель. На корпоративном Ютуб-канале дает мастер-классы онлайн торговли на биржевом рынке с «живым» счетом.