Брокер Wizz Capital действует с декабря 2022 года. Внесен Банком России в список нелегальных финансовых компаний, часть сайтов заблокирована. Публикует адрес, использованный сотнями мошеннических сайтов. Связан с израильской платформой скамов и десятками псевдоброкерских площадок.
Информация о брокере Wizz Capital: адреса и контакты
Наименование: Wizz Capital;
Действующие сайты: wizzcapital.net, wizzcapital.top;
Юридическое лицо: Nexus LLC;
Контакты на сайте: адрес Suite 305, Griffith Corporate Centre, Beachmont, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines, телефон +442080978278, электронная почта [email protected];
Декларируемые услуги: доступ к сделкам с акциями, индексами, биржевыми товарами, на Forex и с криптовалютами посредством платформы;
Доступность сайта на территории России: на момент проверки один сайт заблокирован.
По данным Банка России, юридическое лицо Nexus LLC использовали пять нелицензированных интернет-проектов, предлагавших финансовые услуги, в том числе и Wizz Capital.
- Acri (MonoInvest): acri.pro, monoinvest.net;
- Grandinvest: grandinvest.io, grandinvest.cc;
- SynergyCapital: synergycapital.cc, synergycapital.top, synergycapital.world;
- Bitfargo: bitfargo.io, bitfargopro.io.
Кроме того, по обзорам расследователей и обращениям в нашу редакцию известны еще два мошеннических проекта:
- Upcapital, upcapital.live;
- PowerCapital, powercapital.pro, powercapital.live.
Местоположение Suite 305, Griffith Corporate Centre, Beachmont, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines связано с коворкинговым центром Griffith Corporate Centre (Кингстон, Сент-Винсент и Гренадины). Этот адрес используется мошенниками весьма широко. В реестре Центробанка числятся 8 нелегальных площадок, ссылавшихся на Griffith Corporate Centre, а в нашу редакцию в разное время поступило 80 соответствующих обращений.
Телефоном +442080978278 пользовался упомянутый выше псевдоброкерский проект Acri.
Поскольку юридическое лицо, адрес и телефон проекта скомпрометированы, можно с уверенностью утверждать, что Wizz Capital не инвестиционная компания.
Wizz Capital: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса wizzcapital.net, wizzcapital.top
Домен wizzcapital.net зарегистрирован из Украины (UA), 11 декабря 2022 года, через регистратора PDR Ltd. d/b/a (publicdomainregistry.com). Домен арендован на физическое лицо, указавшее имя Сесил (Sesil), адрес Киев, Чернышевского, 22 (Chernishevskogo 22, Kiev, Kiev, 37001), электронную почту [email protected], и телефон +380.6659203.
Также 11 декабря 2022 года был зарегистрирован домен wizzcapital.top, через регистратора PDR Ltd. d/b/a, анонимно.
С использованием этих доменов на IP 208.91.197.91 хостинг-провайдера Британских Виргинских островов Confluence Networks Inc (confluencenetworks.net) были запущены сайты:
- wizzcapital.top — 12 декабря 2022 года;
- wizzcapital.net как платформа — 13 декабря 2022 года.
Сайты wizzcapital.net и my.wizzcapital.net с 21 апреля 2023 года заблокированы на территории России. Однако на момент проверки 5 мая 2023 года все площадки продолжают функционировать, и доступны через VPN.
Wizz Capital: связи
Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить связи с поставщиком программного обеспечения для мошеннических проектов, сетями псевдофинансовых сайтов, а также десятками отдельных скам-проектов.
Платформа скамов Leverate
На страницах «Desktop Trader» сайтов wizzcapital.net и wizzcapital.top размещена ссылка на скачивание с сайта leverate.com приложения SirixStation для ноутбуков и стационарных компьютеров, в сборке для брокера SynergyCapital.
Сайт leverate.com принадлежит израильской компании Leverate Financial Services Ltd. Фирма была основана в 2008 году под названием Pim Prime Investments Ltd, израильтянами Дороном Коэном (Doron Cohen), Итаем Дамти (Itai Damti), и Дороном Сомечем (Doron Somech). Первоначально была зарегистрирована на Кипре, по адресу 88, Agias Fylaxeos, Zavos City Center — 4th Floor, P. O. Box 56943, CY-3311 Limassol.
С 2008 года поставляет программное обеспечение для псевдоброкеров Forex, с 2012 обслуживает псевдофинансовые сайты с бинарными опционами, с 2014 предлагала программный модуль Sirix как инструмент «социального трейдинга». В 2013 году Leverate открыла украинский филиал.
В 2021 — 2022 году расследовательский портал Fintelegram News сообщал, что приложением Sirix Trader пользовались NewFX , DBinvesting, DBFXtrades, Universal Markets, TradeVtech и десятки других скамов,
Программное обеспечение Sirix распространялось через принадлежащий Leverate сайт sirixtrader.com с 2012 по 2019 годы. На субоменах sirixtrader.com были размещены более 350 псевдофинансовых площадок.
В настоящее время Sirix рекламируется через сайт leverate.com, а мошеннические проекты с его использованием запускаются на формально не связанных с Leverate платформах.
Наконец, по информации Fintelegram News, Leverate является поставщиком программного обеспечения для мошеннических колл-центров TradingCRM (tradingcrm.com). Проверив хостинги субдоменов tradingcrm.com, мы убедились, что многие из них расположены на серверах Leverate Technological Trading LTD.
Площадка скамов tradingweb.io
Со страниц «Mobile Trader» сайтов wizzcapital.net и wizzcapital.top ссылки под иконками Google Play и AppStore ведут на страницу synergycapital.tradingweb.io.
На первый взгляд tradingweb.io выглядит как рядовая псевдофинансовая площадка.
Однако изучение 100 его субдоменов показало, что из 67 них клиентские, вида «аккаунт клиента».tradingweb.io (например, 1nvest.tradingweb.io, ascendingbull.tradingweb.io).
Проверка позволила связать все 67 клиентских аккаунтов с сайтами псевдоброкеров Forex и криптовалюты. В настоящее время из них действуют 19.
- 1nvest.co.za;
- adrswap.com;
- aljazeeratrading.com;
- ascendingbull.com;
- baselcapitalmarkets.de;
- cmtrading.com;
- dbinvesting.com;
- direktbroker-fx.de;
- ecmarkets.co.uk;
- fxbravo.net;
- fxmundo.com;
- fxpn.eu;
- hyrotrade.com;
- inverlion.com;
- ludamarkets.com;
- orotrader.com;
- skybitpro.com;
- v5forex.com;
- zesforex.com.
Кроме того, среди неактивных скам-проектов, ранее обслуживавшихся на tradingweb.io, мы обнаружили аккаунты двух мошеннических площадок, разоблаченных Банком России.
- monoinvest.net (аккаунт monoinvest);
- acri.pro (аккаунт acri).
Семейство псевдоброкера SynergyCapital (synergycapital.top)
Как показано в двух предыдущих разделах, сборки приложений и аккаунты Wizz Capital зарегистрированы на имя SynergyCapital. Это название связано с мошенническими площадками synergycapital.top и synergycapital.world, разоблаченными Центробанком 20 декабря 2021 года.
SynergyCapital прикрывался юридическим лицом Nexus LLC, вместе с 7 другими мошенническими проектами. Поскольку все они
в разное время использовали IP 40.74.62.187 Microsoft Corporation, можно предположить, что проекты имеют общего организатора.
- acri.pro — с 6 июня 2021 года по настоящее время;
- monoinvest.net — с 21 февраля по 16 мая 2022 года;
- grandinvest.io — с 11 августа по 14 ноября 2022 года;
- grandinvest.cc — с 15 по 24 декабря 2022 года;
- synergycapital.cc — с 14 октября 2021 года по 2 октября 2022 года;
- synergycapital.top — с 6 января по 29 октября 2022 года;
- synergycapital.world — с 22 февраля по 30 октября 2022 года;
- upcapital.live — с 24 августа по 20 октября 2022 года;
- powercapital.pro — с 16 июня по 8 декабря 2022 года
- powercapital.live — с 8 июля по 12 августа 2022 года.
Что с документами: проверка лицензий Wizz Capital на оказание брокерских услуг
Торговое название Wizz Capital, юридическое лицо Nexus LLC, а также сайты wizzcapital.net и my.wizzcapital.net были внесены 20 апреля 2023 года Банком России в список нелегальных поставщиков финансовых услуг. Следовательно, у Wizz Capital лицензии в России нет.
На сайтах проекта не сообщается сведений о лицензировании в других юрисдикциях, но только регистрационный номер компании REG 1070 LLC 2021. Этот код неоднократно упоминался в расследовательских публикациях, изучавших мошеннические площадки SolidCapital, GrandInvest, InvestPoint, Acri, Calliber, Bitfargo.
Таким образом, можно вполне обоснованно сделать вывод, что Wizz Capital брокером не является.
Откуда берутся положительные отзывы о Визз Кэпитал, и где же правда?
Не смотря на блокировку сайтов, рекламная кампания проекта продолжается. В частности, ряд рекламирующих Wizz Capital фальшивых отзывов был размещен 28 апреля. Среди них встречаются откровенно хвалебные. Например, «Denis» ложно утверждает, что вернул вложения за 3 дня, и вывел средства за несколько часов.
Есть и фальшивки псевдокритического формата. Так, «Света» изображает сомнения, вызванные отсутствием лицензии, и при этом голословно заявляет, что «у многих получается беспрепятственно выводить деньги».
Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Wizz Capital
В то же время уже известно немало критикующих Wizz Capital отзывов реальных клиентов. Например, Павел внес 1000 долларов, после чего его аккаунт был заблокирован под предлогом нарушения правил площадки.
Ник перевел 1300 долларов псевдоброкеру, и теперь не может их вернуть.
Варианты возврата средств из Wizz Capital
Операторы криминальных колл-центров, так называемые воркеры, применяют для обмана граждан наборы типовых сценариев. Большинство из них завершается одинаково: получив от жертвы запланированную сумму, представитель брокера перестает выходить на связь. Потратив время, силы и нервы на безуспешные попытки добиться ответа, пострадавшие приходят к выводу, что их деньги были присвоены путем обмана. После чего начинают искать пути возврата средств.
Необходимо иметь в виду, что злоумышленники используют для дистанционного получения денег от обманутых ими граждан два платежных сценария:
- Через завербованных физических лиц, переводами на их карты, телефоны, кошельки, счета;
- Через подставные юридические лица, карточными платежами под видом оплаты мнимых товаров или услуг, на торговые счета в банках.
Потребители, передавшие средства Wizz Capital по второй схеме, могут воспользоваться защитой карточных платежных систем. Дело в том, что правила МИР, UnionPay, VISA, MasterCard включают процедуру возвратного платежа, по которой деньги могут быть возвращены из банка недобросовестного продавца в банк обманутого покупателя, с зачислением на его карту. В правилах российской национальной платежной системы МИР эта процедура называется диспутом, в англоязычных платежных системах применяется термин chargeback (чарджбэк).
Как вернуть платежи от Визз Кэпитал через процедуру Чарджбэк?
При оплате товара или услуги банковской картой платеж реализуют два банка: эмитент списывает сумму заказа со счета покупателя и перечисляет деньги эквайеру, который вносит их на счет продавца. Банки обмениваются сообщениями о заказе и платежеспособности покупателя через инфраструктуру карточной платежной системы. Кредитные организации пользуются этими услугами как участники, заключившие с оператором договор присоединения. Этот контракт, а также Федеральный Закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» обязывает банки выполнять без исключений все правила, установленные оператором платежной системы. В том числе и регламенты чарджбэка, являющиеся неотъемлемой составной частью правил.
Согласно правилам чарджбэка, банки-эмитенты обязаны принимать от держателей карт (покупателей) заявления, в которых оспариваются платежи за товары или услуги в пользу торгово-сервисных предприятий, впоследствии не выполнивших свои обязательства. Далее эмитент должен проверить, предоставил ли держатель карты документы, доказывающие неисполнение обязательств продавцом, а также свои попытки урегулировать спор путем переговоров. Установив, что сообщенные покупателем факты соответствуют условиям процедуры возвратного платежа, эмитент запрашивает чарджбэк у банка-эквайера, через платежную систему.
Эквайер, получив запрос на чарджбэк, должен потребовать у своего мерчанта (продавца) документы по оспоренным операциям. После этого банк расследует спор между держателем карты и мерчантом. Выяснив, что торгово-сервисное предприятие действительно не выполнило обязательств перед своим клиентом, банк-эквайер возвращает спорные платежи эмитенту.
Скажем, в ситуации с Wizz Capital чарджбэк может быть осуществлен на следующих основаниях:
- Wizz Capital блокировал счет клиента (основание «товар или услуга не предоставлена»);
- Платформа не вывела средства по запросу трейдера (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).
Обманутые потребители часто не получают ответа от недобросовестных продавцов на свои жалобы. В случаях с псевдофинансовыми площадками возможны следующие ситуации:
- Аналитики не отвечают на звонки трейдеров;
- Саппорт брокера не отвечает на жалобы клиентов в чате, мессенджерах, по электронной почте.
Естественно, обманутые граждане хотят понять, возможно ли вернуть средства по чарджбэку на том основании, что контрагент не отвечает на их обращения. Наша позиция основана на том, что правилами платежных систем установлены два обязательных условия для начала процедуры чарджбэка:
- Продавец не выполнил обязательства перед покупателем. Например, не поставил товар или услугу оговоренного качества в согласованные сроки;
- Покупатель самостоятельно и добросовестно пытался разрешить спор с продавцом путем переговоров, а торгово-сервисное предприятие этим попыткам противодействовало. Например, путем прямого отказа, требований доплат, игнорирования обращений.
Говоря вкратце, именно таким должен быть ответ на вопросы жертв Wizz Capital как вывести деньги на карту.
Возврат денег, перечисленных Wizz Capital через карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Как показано в разделе «Связи», Wizz Capital имеет признаки типового проекта, созданного киберпреступниками. Подобные мошеннические площадки зачастую принимают платежи своих жертв через своих сообщников (физических лиц). Эти правонарушители под воздействием организаторов криминальных схем вступают с ними в сговор, передают реквизиты своих карт, кошельков или счетов, принимают на них платежи жертв обмана, и переводят средства преступным главарям. За это дропы (дропперы) получают вознаграждение в виде процентов от украденных денег.
Есть ли возможность от Wizz Capital вернуть деньги в таких ситуациях? Да, с помощью судебного иска. Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ определяет, что имущество, полученное при отсутствии сделки или иных правовых оснований, является неосновательным обогащением, и должно быть возвращено потерпевшему.
Дропы никак не связаны с жертвами обмана, не заключают с ними сделок или договоров, не состоят в семейных или трудовых отношениях. Следовательно, если пострадавший переводил средства в пользу Wizz Capital через физических лиц, он имеет право возбудить против них иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно сопровождаться доказательствами:
- Имущественных прав: договор с банком;
- Размера ущерба: банковская выписка и справки по операциям;
- Хищения средств путем обмана: скриншоты переговоров с сотрудниками пседоброкера.
Наконец, истцу следует подать в суд заявление об обеспечении иска. На основании этого документа суд вынесет определение об обеспечении иска, которое обяжет банк ответчика заморозить его счета. В результате дроппер лишится возможности обналичить или перевести в другой банк украденные деньги.
Можно ли вернуть деньги из Wizz Capital самостоятельно
Безусловно, любой потребитель имеет право выбирать способ защиты своих интересов, и принимать необходимые меры как самостоятельно, так и с привлечением профильных специалистов. Принимая это решение, есть смысл рационально и здраво оценить собственные знания, навыки и ресурсы.
Организаторы расчетов в целом не приветствуют возвраты платежей. Банки, агрегаторы и провайдеры кошельков несут из-за них убытки, за счет потери комиссий. Кроме того, кредитные организации всячески уклоняются от участия в потребительских спорах, связанных с повышенным риском: инвестированием, азартными играми, криминалом. Таким образом, банки снижают убытки и риски, стараясь отклонять заявления и претензии плательщиков.
Руководствуясь соответствующими внутренними инструкциями, сотрудники претензионных отделов пристально изучают документы, присланные клиентами, выискивая поводы для отказа. Чтобы преодолеть этот барьер, документы необходимо готовить строго в индивидуальном порядке, на основании тщательно собранной доказательной базы, опираясь на глубокие знания законодательства, регламентов платежных систем, порядка претензионной работы.
Поэтому мы советуем для получения помощи в возврате средств от Wizz Capital обратиться к хорошо зарекомендовавшей себя юридической компании.
Сергей Алексеев – трейдер и владелец инвестиционной компании LIVE Investing Group, преподаватель. На корпоративном Ютуб-канале дает мастер-классы онлайн торговли на биржевом рынке с «живым» счетом.