Сайт sborling.com призывает перечислять деньги на высокотехнологичную площадку, чтобы затем совершать сделки с высокорисковыми финансовыми инструментами, и получать значительный и стабильный доход. В то же время бывшие клиенты компании опубликовали множество отзывов, в которых сообщают, что были обмануты и лишены денежных средств в результате мошеннических действий. Исследование проекта позволяет сделать вывод, что сотрудничество с ним связано с повышенным риском потери вложений.
Контакты Sborling
Наименование: Sborling;
Действующие сайты: sborling.com;
Юридические лица, заявленные на сайте: СберИнвест, АО «Сбер банк»;
Контакты на сайте: телефон 8-800-555-55-50;
Декларируемые услуги: доступ к сделкам с индексами, фьючерсами, облигациями и валютами посредством платформы;
Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступен без ограничений.
Схема развода от sborling.com
Поиск по реестру профессиональных участников финансового рынка на сайте Банка России показал, что в нем нет ни наименования компании Sborling, ни адреса сайта. Следовательно, брокер не располагает российской лицензией, и не вправе оказывать финансовые услуги на территории нашей страны. Кроме того, поиск информации по порталам иностранных регуляторов также не выявил упоминаний о лицензиях sborling.com в других юрисдикциях.
Посетителям сайта sborling.com демонстрируются формы для авторизации и регистрации. Последняя допускается по произвольным сочетаниям символов вместо персональных данных, без проверки личности посетителя.
В так называемом личном кабинете sborling.com незаконно используются названия, контактные данные и фирменная символика ПАО «Сбербанк». Отсюда очевидно, что проект Sborling не связан с легальным юридическим лицом, и не осуществляет законной предпринимательской деятельности.
Изучение схемы публикации и исходного кода страниц сайта sborling.com дает основания полагать, что площадка была запущена с помощью платформы для массового производства веб-сайтов. До 2011 года подобные инструменты использовались преимущественно в целях «черного SEO», для обмана поисковых систем. Впоследствии они стали активно применяться организованной преступностью, для конвейерного создания фишинговых страниц, сайтов псевдоброкеров, фальшивых бирж, кошельков, финансовых пирамид.
Списки названий и адресов новых фейковых сайтов передаются в криминальные колл-центры, привлекающие жертв через социальные сети, телефонные звонки и мессенджеры. Контактные данные для этого приобретаются в даркнете или копируются из баз данных утечек 2022-2024 годов. Непосредственную обработку граждан осуществляют «воркеры», прошедшие психологическую подготовку. Они используют типовые приемы обмана, в том числе:
- Убеждают внести первый взнос, заманивая перспективами роскошной жизни, давят на привязанность к близким, недовольство уровнем благосостояния, амбиции;
- Получив первый платеж, усиливают давление на клиента, выбивают новые крупные платежи под предлогом высокой прибыли от срочных сделок. С этой целью убеждают оформить заем в банке или микрофинансовой компании;
- Активно убеждают подключить программу автоматического трейдинга или дублирования сделок («робота»);
- Не удовлетворяют заявки на вывод средств, мотивируя это нарушением правил со стороны клиента, либо наличием задолженностей по налогам, страхованию депозитов, комиссиям, бонусам;
- Утверждают, что платформа предприняла попытку вывода средств, но банк или провайдер кошелька клиента отклонил платежи. Для преодоления этих мнимых ограничений предлагают прибегнуть к дорогостоящей услуге альтернативного вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Добиваются подчинения жертвы, имитируя звонки от имени авторитетных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, правоохранительных органов, Интерпола;
- В отдельных случаях дезинформируют клиента, отображая в его личном профиле поддельные данные о потере денег в результате убыточных сделок.
Вступая в контакт, преступники убеждают граждан общаться через мессенджер по видео в режиме демонстрации экрана, либо с помощью программы удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Мошенники заявляют, что это поможет быстрее освоить трейдинг и получить прибыль. На деле же они похищают персональные и финансовые данные клиентов, чтобы незаконно присваивать средства с их счетов и кошельков.
После того, как переговорщик мошенников получает от жертвы запланированную сумму, преступник вносит его контактную информацию в черный список CRM, и перестает отвечать на звонки и сообщения.
sborling.com, отзывы о Sborling
Фраза «брокер слил депозит» впервые появилась в России. Общепринятое в мире выражение «drain off deposit» означает, что клиент сам отдал распоряжение на совершение сделки, и сам отвечает за убытки и потерю средств. Однако дело в том, что появившиеся в нашей стране в начале 2000-х дилинговые центры Форекс настолько часто злоупотребляли доверием клиентов, что обвинения брокеров в преднамеренном разорении и сливе депозита стали общим местом. Определенные основания для этого дают публикации, раскрывающие программные лазейки (backdoors,«черные ходы») в трейдинговых платформах, которые позволяют сотрудникам брокера скрытно управлять котировками, сделками и балансом в личном кабинете клиента. Например, нередко упоминается Virtual Dealer Plugin к платформе MetaTrader.
Тем не менее, предоставить доказательства использования «черных ходов» может только квалифицированная экспертиза. Так, в 2018 году МВД изъяло оборудование у псевдоброкера TeleTrade, и криминалисты в ходе исследования установили, что платформа содержала backdoor, с помощью которого организаторы подделывали результаты сделок и вводили клиентов в заблуждение. Поскольку нет данных о проведении аналогичной экспертизы платформы Sborling, мы не можем утверждать, что этот брокер сливает депозиты.
Впрочем, об недобросовестности проекта можно судить, исходя из информации о доходности по отзывам клиентов. Согласно данным Банка России («Портрет клиента брокера», первое полугодие 2021 года), лицензированные брокеры обеспечивают положительную доходность не менее 50%. В то же время, отзывы бывших трейдеров sborling.com указывают на отрицательную доходность, превышающую -90%. Это позволяет сделать вывод, что бизнес-модель Sborling основана на присвоении денежных средств клиентов.
В интересах объективности мы попытались изучить и положительные отзывы о sborling.com, но выяснили, что в большинстве из них отсутствует информация о внесенных депозитах и полученных доходах. Известно, что неинформативность отзыва является ключевым признаком его недостоверности и указывает на заказной, рекламный характер. Стоит учесть, что создание фальшивых отзывов (fake user reviews) является широко распространенной международной практикой. Только в 2022 году зарубежные рекламодатели потратили на них 152 миллиарда долларов.
Как вернуть деньги от sborling.com
Можно распознать мошенников, если проявлять разумную осторожность и опираться на знания. В частности, любое предложение о заработке, пассивных доходах или инвестировании стоит сопоставить со схемами обмана, описанными в разделе «Схема развода».
Даже если средства уже переданы мошенникам, есть возможность их вернуть. Например, платеж по банковской карте юридическому лицу может быть оспорен через банк (процедура чарджбэк), а переводы физическим лицам можно возвратить через суд, подав иск о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы доверились интернет-рекламе или телефонным обещаниям, перевели средства, а теперь подозреваете обман? В таком случае у вас есть три веские причины немедленно обратиться за юридической помощью:
- Изучение получателя денег по официальным реестрам и открытым источникам, для выявления признаков недобросовестности или мошенничества;
- Предотвращение дальнейших финансовых потерь от повторных атак мошенников, с помощью методов противодействия манипуляциям, которые могут предложить юристы;
- Своевременная подача обращений в банки и правоохранительные органы позволит соблюсти установленные сроки рассмотрения, и повысить шансы на успешный возврат средств.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Sborling
Не стоит полагать, что вы столкнулись с этой проблемой в одиночку. Реальность показывает, что подобные мошеннические схемы вводят в заблуждение сотни, даже тысячи людей. По инициативе пострадавших от действий Sborling граждан планируется подача коллективной жалобы граждан готовится коллективная жалоба в надзорные органы. Присоединяйтесь!
Сергей Алексеев – трейдер и владелец инвестиционной компании LIVE Investing Group, преподаватель. На корпоративном Ютуб-канале дает мастер-классы онлайн торговли на биржевом рынке с «живым» счетом.