Компания Sakvoli заманивает потенциальных инвесторов обещаниями высоких доходов при минимальных усилиях с их стороны. Тем не менее, многие бывшие клиенты сообщают в отзывах, что их деньги были украдены владельцами сайта sakvoli.com мошенническим путем. Исследование проекта позволяет сделать вывод, что сотрудничество с ним с высокой вероятностью приведет к потере средств.
Контакты Sakvoli
Наименование: Sakvoli;
Действующие сайты: sakvoli.com, sak-oli.cc;
Юридические лица, заявленные на сайте: Sakvoli;
Контакты на сайте: адрес Theodor-Heuss-Allee 70-74, 60486 Frankfurt am Main, Germany, электронная почта [email protected];
Декларируемые услуги: доступ к сделкам с акциями, индексами, сырьевыми товарами, ценными металлами, валютами и криптовалютами посредством платформы;
Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.
Схема развода от sakvoli.com
Название Sakvoli, как и сайты sakvoli.com и sak-oli.cc 28 июня 2024 года внесены Банком России в список компаний с признаками нелегальных участников финансового рынка. Следовательно, проект не располагает российской лицензией, не является ни брокером, ни форекс-дилером, и не вправе оказывать финансовые услуги на территории нашей страны. Проверка по сайтам иностранных регуляторов не обнаружила упоминаний проекта Sakvoli или его лицензий.
Название, юридическое лицо, адрес и контактная информация Sakvoli не фигурируют ни в государственных реестрах, ни в деловых справочниках. Это свидетельствует о том, что проект не зарегистрирован как юридическое лицо, и не ведет законную коммерческую деятельность. Вероятно, опубликованные контактные и юридические данные были автоматически сгенерированы специальными скриптами.
Есть веские основания полагать, что сайты sakvoli.com и sak-oli.cc были созданы группой криминальных программистов в рамках массового производства, подобно десяткам тысяч других подобных проектов. После запуска клона разработчики передали его адрес и название криминальным колл-центрам, которые напрямую контактируют с потенциальными жертвами. Специально подготовленные переговорщики мошенников, так называемые «воркеры», связываются с гражданами по телефону, через социальные сети или мессенджеры, используя персональные данные, приобретенные в даркнете. Обычно «воркеры» применяют стандартные приемы обмана:
- Призывают вносить платежи под предлогом быстрого и значительного дохода от срочных сделок;
- Убеждают переводить крупные суммы, в том числе деньги, занятые в банке или микрофинансовой организации;
- Вымогают средства под предлогом оплаты налогов, страховки депозита, комиссий брокера или аналитика, а также бонусов;
- Отказывают трейдеру в выводе средств и сообщают, что платежи якобы не были приняты банком или электронным кошельком. После этого предлагают фиктивные и дорогостоящие схемы вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Пытаются запугивать, инсценируя звонки и сообщения от влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, полиции или Интерпола.
При первом же контакте «воркеры», убеждают жертв, что для максимально удобной работы и ускоренного обучения нужно взаимодействовать через видеосвязь мессенджеров в режиме демонстрации экрана, или посредством программы удаленного управления устройством (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Это предоставляет преступникам возможность копировать персональные и платежные данные граждан, получать доступ к банковским счетам и кошелькам, и затем похищать с них деньги.
Мошенник, получив от клиента запланированную сумму, прекращает с ним контактировать: вносит его контакты в «черный список» CRM, и аннулирует доступ в личный кабинет платформы.
sakvoli.com, отзывы о Sakvoli
В критических обзорах и отзывах часто встречается утверждение «брокер слил депозит». Это обвинение организаторов в манипуляции котировками, результатами сделок или суммой баланса, отображаемых в личном кабинете клиента. Такие мнения основываются на публикациях, которые рассказывают о программных лазейках на платформах, позволяющих брокерам скрытно управлять результатами торговли трейдера (backdoors, «черные ходы»). Довольно часто упоминается Virtual Dealer Plugin и платформа MetaTrader.
Фальсификацию данных в конкретной компании можно доказать только путем квалифицированной экспертизы ее оборудования и программного обеспечения. Так, в 2018 году криминалисты МВД исследовали сервера псевдоброкера TeleTrade, изъятые при обыске. Было установлено, что администраторы платформы вводили клиентов в заблуждение, демонстрируя им через backdoor фальшивые убыточные сделки. Однако нет данных о том, что инфраструктура Sakvoli подвергалась аналогичной проверке. Следовательно, было бы некорректно утверждать, что этот проект «сливает депозиты», манипулируя котировками, сделками или балансами.
Изучив доходность по отзывам клиентов sakvoli.com, можно сделать выводы о недобросовестности платформы. Согласно официальной статистике, лицензированные брокеры обеспечивают клиентам положительную доходность. Например, в отчете Банка России «Портрет клиента брокера» за первое полугодие 2021 года указано среднее значение доходности в 51%
Напротив, отзывы реальных клиентов Sakvoli свидетельствуют об отрицательной доходности, причем убытки превышают 90%. Это убедительно доказывает, что платформа не исполняет свои обязательства перед клиентами, и присваивает их средства мошенническим путем.
Можно ли доверять положительным отзывам о sakvoli.com? Проведенная проверка выявила, что большинство из них не содержат информации о суммах внесенных и выведенных средств или датах заключения договоров с площадкой. Отсутствие существенных фактов вызывает сомнения в достоверности публикаций, и может указывать на их рекламный характер. Напомним, что фальшивые отзывы (fake user reviews) активно используются на Западе с 2001 года, и в 2022 году рекламодатели потратили на их размещение 152 миллиарда долларов.
Как вернуть деньги от sakvoli.com
Конвейер по созданию мошеннических псевдофинансовых сайтов функционирует с начала 2000-х годов. Меняются лишь рекламные легенды: до 2018 года в моде были бинарные опционы, Forex и CFD, затем их место заняли криптовалюты и NFT. Сейчас на горизонте появляется новая волна мошеннических схем, обещающих доходы от искусственного интеллекта. Люди в целом не меняются, поэтому инструкции для переговорщиков (скрипты) остаются практически неизменными. Это дает возможность распознать обман и сохранить деньги: в любой рекламе, предлагающей инвестиции, пассивный доход или легкий заработок, нужно искать характерные признаки, которые мы перечислили в разделе «Схема развода».
Сопротивляться уловкам социальных инженеров не каждому под силу. Если гражданин перевел деньги мошенникам, вернуть их можно одним из двух способов. Платежи юридическим лицам по карте можно оспорить в банке (процедура чарджбэка). А переводы физическим лицам можно вернуть через суд, подав иск о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы заинтересовались заманчивым предложением в интернете, поверили убедительным речам по телефону, перевели деньги, а теперь подозреваете обман? Есть три веских причины как можно скорее обратиться за юридической помощью:
- Изучить информацию о получателе денег по официальным реестрам и открытым источникам, чтобы обнаружить возможные признаки мошенничества или недобросовестности;
- Защититься от новых финансовых потерь в случае повторных атак мошенников, с помощью приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- В кратчайшие сроки подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения, и увеличить вероятность успешного разрешения дела.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Sakvoli
Вы далеко не одиноки в своей ситуации. Сотни, даже тысячи людей становятся жертвами подобных схем. По инициативе граждан, пострадавших от Sakvoli, готовится коллективная жалоба в надзорные органы. Присоединяйтесь!
Сергей Алексеев – трейдер и владелец инвестиционной компании LIVE Investing Group, преподаватель. На корпоративном Ютуб-канале дает мастер-классы онлайн торговли на биржевом рынке с «живым» счетом.