Проект OnFin обещает уникальные возможности для получения значительных доходов от сделок с высокорисковыми финансовыми инструментами. В то же время проект подвергается жесткой критике со стороны бывших клиентов, которые обвиняют организаторов в мошенничестве. Наше исследование указывает на то, что инвестирование через OnFin.io может быть сопряжено с серьезными рисками утраты денежных средств.
Контакты OnFin
Наименование: OnFin;
Действующие сайты: onfin.io, onfin.link;
Юридические лица, заявленные на сайте: OnFin Ltd;
Контакты на сайте: адрес Kipshidze Street 17, Office 97, Tbilisi, Georgia 0179, телефон +995 706 770 001, электронная почта [email protected];
Декларируемые услуги: доступ к сделкам с акциями, индексами, сырьевыми товарами, валютами и криптовалютами, а также к автоматической торговле посредством платформы;
Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.
Схема развода от onfin.io
Проверка по списку Банка России, содержащему сведения о нелегальных профессиональных участниках, обнаружила сайт onfin.link среди 190 площадок, которыми привлекал клиентов псевдофинансовый проект ECN.Broker. Регулятор идентифицировал эту группировку 14 сентября 2021 года, однако она продолжила рекламировать свои услуги в России, меняя многочисленные зеркала.
Согласно статье 39 Федерального Закона № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг может осуществляться только на основании лицензии Центробанка. Таким образом, ECN.Broker нарушает российское законодательство в течение более чем 2 лет, как злостный рецидивист.
Мы дополнительно проверили информацию Центробанка, и убедились, что сайты onfin.io и onfin.link теснейшим образом связаны с ECN.Broker:
- Ссылаются на одного и того же регистратора юридических лиц, Moheli Corporate Services LTD P.B.;
- Используют один и тот же адрес в Грузии: Тбилиси, улица Николая Кипшидзе, 17 (Kipshidze Street 17, Office 97, Tbilisi, Georgia 0179);
- Задействуют общие IP-адреса: 95.216.178.255 (провайдер Hetzner Online GmbH) и 46.226.108.187 (Gandi.net).
Продвижением подобных афер занимаются криминальные колл-центры, которые в массовом порядке атакуют граждан с мошенническими предложениями. Персональные данные для этого приобретаются в даркнете, а также извлекаются из баз крупных утечек информации, которые произошли в 2022-2024 годах.
Специально обученные операторы «воркеры» атакуют потенциальных жертв по телефону, через мессенджеры и в социальных сетях. Злоумышленники используют психологические техники и стандартизованные уловки для выманивания денег:
- Убедительно и настойчиво обещают скорую и значительную прибыль от сделок с активами;
- Активно склоняют жертв к тому, чтобы они занимали деньги у банков, микрофинансовых организаций или родственников, и затем переводили их на платформу;
- Вынуждают оплачивать несуществующие задолженности: по налогам, страховке депозитов, комиссиям брокера или аналитиков, а также бонусам;
- Навязывают платные услуги «аварийного» вывода средств. Для этого внушают жертве, о том, что его банк или провайдер кошелька якобы не принимает платежи с платформы («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Давят на психику, инсценируя звонки и сообщения от влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, правоохранительных органов.
На первых этапах общения «воркеры» настаивают на том, чтобы жертвы взаимодействовали с ними через видеосвязь мессенджеров в режиме демонстрации экрана, или с помощью программы удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer или Zoho Assist). Это позволяет злоумышленникам копировать конфиденциальную информацию клиентов, которая затем используется для кражи средств со счетов и кошельков.
Выполнив план по выманиванию денег у жертвы, переговорщик мошенников завершает сценарий, внося контактные данные пострадавшего в «черный список» CRM. Иногда преступник также блокирует доступ клиента к его личному кабинету на платформе.
onfin.io, отзывы о OnFin
Обзоры и отзывы, критикующие псевдофинансовые компании, часто содержат утверждения о том, что их платформы сообщают клиентам фальсифицированные котировки и результаты сделок. Эти обвинения зачастую не подкрепляются доказательствами. Тем не менее, в некоторых источниках упоминаются программные лазейки («черные ходы», backdoors), которые позволяют брокерам манипулировать результатами торговли. Нередко в них упоминается Virtual Dealer Plugin для платформы MetaTrader.
Но доказать, что конкретный проект использует backdoor для обмана клиентов, можно лишь с помощью квалифицированной экспертизы программного обеспечения на его серверах. Подобная проверка была проведена криминалистами МВД в 2018 году, когда они исследовали оборудование, изъятое при обыске у псевдоброкера TeleTrade. Результаты показали, что платформа демонстрировала клиентам убыточные сделки, управляемые администрацией через backdoor («слив депозитов»).
Поскольку нет информации, что в отношении OnFin проводились аналогичные проверки, мы воздерживаемся от утверждений о том, что этот проект сливает депозиты клиентов.
Однако оценить недобросовестность OnFin можно, проанализировав отзывы клиентов и сделав выводы о доходности. Клиенты лицензированных брокеров получают положительную доходность, как показал отчет Банка России «Портрет клиента брокера», в первой половине 2021 года она составляла 51%.
И напротив, отзывы реальных клиентов OnFin ясно демонстрируют, что трейдеры на этой платформе получают отрицательную доходность, с убытками, которые превышают 90%. Отсюда можно предположить, что организаторы проекта играют против собственных клиентов, присваивая их средства.
Важно понимать, что на положительные отзывы о OnFin полагаться не стоит. В англоязычных странах фальсифицированные отзывы (fake user reviews) используются как элемент недобросовестной рекламы уже с 2001 года. Во время пандемии этот тренд усилился, заполнив такие ресурсы, как Trustpilot на Западе, и многочисленные сайты — отзовики в России. Поддельные отзывы заказываются через специализированные биржи, социальные сети и мессенджеры.
Как вернуть деньги от onfin.io
Современные мошенники используют информационные технологии для тиражирования старых сценариев обмана, разработанных десятки лет назад. Изменяются лишь рекламные сообщения, которые адаптируются под актуальные темы и события, такие как COVID, СВО или санкции. Основные методы манипуляции остаются неизменными. Узнав об этих шаблонах, можно распознать мошеннический звонок или сообщение, и защитить свои деньги от кражи.
Если по неосведомленности или под воздействием психологического давления гражданин доверился мошенникам и перевел средства на платформу OnFin, вернуть деньги можно двумя способами. Платежи по картам в пользу юридических лиц можно оспорить в банке (процедура чарджбэка). А переводы физическим лицам можно вернуть через суд, подав иск о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы доверились рекламным обещаниям в интернете или заверениям по телефону, перевели деньги, а теперь подозреваете обман? Есть три веские причины, чтобы незамедлительно обратиться за юридической помощью:
- Провести проверку получателя средств по данным официальных реестров и открытых источников, на признаки недобросовестности или мошенничества;
- Минимизировать риск потерь при последующих мошеннических атаках, с помощью приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Оперативно подготовить и подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения, и повысить шансы на успешное разрешение дела.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против OnFin
Не думайте, что вы одиноки в своей ситуации. Как показывает практика, подобные мошеннические схемы обманывают сотни, и даже тысячи людей. Пострадавшие от OnFin объединяются для подачи коллективной жалобы в надзорные органы. Присоединяйтесь!
Сергей Алексеев – трейдер и владелец инвестиционной компании LIVE Investing Group, преподаватель. На корпоративном Ютуб-канале дает мастер-классы онлайн торговли на биржевом рынке с «живым» счетом.