Брокер JW Limited действует с ноября 2022 года. В черном списке Банка России с марта 2023 года. Два сайта заблокированы на территории России. Публикует фальшивый номер лицензии. Предположительно связан с платформой скамов российского происхождения.
Информация о брокере JW Limited: адреса и контакты
Наименование: JW Limited;
Действующие сайты: jw-limited.com, jw-limited.pro, jw-limited.app, workspace.jw-limited.pro, work.jw-limited.pro;
Юридическое лицо: Jump World Limited;
Контакты на сайте: адрес 60 Blandford Street, London, United Kingdom, W1U 7JD, электронная почта [email protected];
Декларируемые услуги: доступ к сделкам на Forex посредством трейдинговой платформы;
Доступность сайта на территории России: на момент проверки два сайта заблокированы.
Начнем с того, что Jump World Limited действительно зарегистрирована в Великобритании, с номером 11535397, по адресу 60 Blandford Street, London, United Kingdom, W1U 7JD. Дальнейшее исследование выявляет интересные детали.
С момента регистрации в августе 2018 года и вплоть до 7 ноября 2022 года компания называлась Trade Naira Ltd. Такое название предполагает деятельность, связанную с валютными операциями. Причем с конкретной валютой, а именно нигерийской найрой (naira).
Регистратором Trade Naira Ltd по официальным реестрам Великобритании числится Мартин Нвике (Martin Nwike). Это известный британский предприниматель нигерийского происхождения, который в 2016 году основал платформу TradeNAIRA (tradenaira.com), для оказания гражданам Нигерии услуг по обмену валют и платежным переводам.
Благодаря TradeNAIRA Нвике приобрел в 2018 годах в Великобритании имидж пионера финансовых инноваций и патриота, обеспечившего своим бедным землякам удобные и безопасные платежи.
Осенью 2022 года Trade Naira Ltd изменила название на Jump World Limited, нигерийский сайт tradenaira.com был отключен, а вместо него начал действовать русскоязычный сайт jw-limited.com.
Легальная деятельность Trade Naira Ltd не дает никаких гарантий, что JW Limited таже действует в рамках закона. С другой стороны организация, скрывающая свой реальный адрес и контактные телефоны, не может соответствовать требованиям регуляторов к профессиональным участникам финансовых рынков. С высокой вероятностью JW Limited не инвестиционная компания.
JW Limited: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса jw-limited.com, jw-limited.pro, jw-limited.app, workspace.jw-limited.pro, work.jw-limited.pro
Домены jw-limited.com и jw-limited.pro были зарегистрированы 29 ноября 2022 года, через регистратора PDR Ltd и анонимизатор Privacy Protect Llc. Тем же порядком 6 декабря был зарегистрирован домен jw-limited.app.
30 ноября 2022 года рекламные сайты jw-limited.pro и jw-limited.com как платформы были запущены на IP 185.207.190.33 литовского провайдера WIBO Baltic UAB (wibogroup.com).
Затем 7 декабря jw-limited.com мигрировал на IP 104.21.80.162 и 172.67.151.120, а jw-limited.pro на адреса 104.21.14.169 и 172.67.160.20 американского облачного провайдера Cloudflare Inc. После этого 8 декабря на IP 104.21.42.160 и 172.67.163.135 Cloudflare Inc был создан рекламный сайт jw-limited.app.
10 декабря на IP 104.21.14.169 и 172.67.160.20 Cloudflare Inc. была реализована страница трейдинговой площадки workspace.jw-limited.pro.
15 декабря по адресу 209.99.40.222 провайдера Confluence Networks Inc была запущена панель CRM work.jw-limited.pro. На следующий день, 16 декабря, она была перенесена на IP 104.21.14.169 и 172.67.160.20 Cloudflare Inc.
По предписанию Генеральной прокуратуры к двум сайтам JW Limited ограничен доступ на территории России:
- jw-limited.com — 18 января 2023 года;
- jw-limited.app — 24 марта.
На момент проверки 18 апреля эти площадки продолжают функционировать и доступны через VPN. Сайт jw-limited.pro деактивирован организаторами.
JW Limited: связи
Исследование по открытым источникам (OSINT), позволило установить связи с разработчиком программного обеспечения, а также несколькими мошенническими площадками.
Платформа скамов Utip
Исходный код страницы трейдинговой площадки workspace.jw-limited.pro содержит ссылку webterminal.utip.org.
Субдомены сайта utip.org совпадают по оформлению со служебными страницами псевдоброкера JW Limited:
- webtrader.utip.org — со страницей workspace.jw-limited.pro;
- weboffice.utip.org — со страницей work.jw-limited.pro.
Под торговым названием Utip распространяется платформа для псевдоброкеров Forex и бинарных опционов, созданная (возможно, адаптированная) российскими программистами. Организовали разработку братья Шарины, Николай Николаевич и Евгений Николаевич, из города Перми. Работы над созданием платформы были начаты под прикрытием рекламной фирмы ЗАО «Центр промышленных достижений» (c-p-d.ru), зарегистрированной Николаем Шариным в Перми, в 1997 году. Также от имени этого юридического лица Шарины привлекали средства инвесторов, совместно с дилинговым центром «Форекс премиум» (fxpm.ru).
С 2006 года для распространения платформы была зарегистрирована отдельная компания, ООО «Авуар», ОГРН 1065904126640, по тому же адресу, что и ЗАО «Центр промышленных достижений». С 2007 года начались продажи Utip как самостоятельного программного продукта, через сайты utip.ru, utip.org, utip.info, utip-business.ru.
В 2015 году программное обеспечение братьев Шариных под названием Универсальная торгово-информационная платформа (Universal Trade Informational Platform, Utip) продвигал брокер USB (usbbroker.com). Этот компания нелегально оказывала в России финансовые услуги, под названиями U.S.B. Broker, USB Broker, U.S.B. Group LLC, ЮСБ Брокер в Новосибирске, Красноярске, Тюмени, и была разоблачена Банком России в июле 2022 года.
В 2011 в дополнение к ООО «Авуар» была зарегистрирована и действует в настоящее время компания ООО «Ютип Технологии», ОГРН 1115904005546, по адресу город Пермь, Монастырская, дом 12, офис 502.
Кроме того, некоторые операции осуществляются через зарубежное юридическое лицо UTIP Technologies Ltd, зарегистрированное на Кипре, по адресу Agias Filaxeos 86-86d, Limassol 3025.
Владельцы UTIP обеспечивают полный цикл запуска псевдоброкерских проектов, от регистрации подставной компании, до запуска сайта с подключением платежного шлюза. По информации на сайте utip.ru, этими услугами воспользовались более 200 «брокерских» компаний.
Скам-проекты, соседствующие с JW Limited
На общем IP с jw-limited.com, по адресу 185.207.190.33 провайдера WIBO Baltic UAB, обслуживаются почтовые ящики mail.digitallionltd.com и mail.digitallionltd.app. Расположенные по адресам digitallionltd.com и digitallionltd.app псевдофинансовые сайты одинаковы между собой, и отличаются от JW Limited только цветовой гаммой и названием юридического лица.
По соседству с адресом 185.207.190.33 (neighboring), на IP 185.207.190.32 действует псевдоброкерский проект cbdfincorp.com, предлагающий спекулировать акциями, криптовалютами и деривативами.
Что с документами: проверка лицензий JW Limited на оказание брокерских услуг
С 15 марта 2023 года Jump World Limited, а также сайты jw-limited.com и jw-limited.app внесены Банком России в реестр компаний, нелегально предлагающих финансовые услуги. Следовательно, у JW Limited лицензии в России нет.
В разделе «Контакты» на сайтах jw-limited.com и jw-limited.app утверждается, что у Jump World Limited есть лицензия с номером 11535397.
Однако в клиентском соглашении на тех же сайтах сообщается что 11535397 — регистрационный номер компании Jump World Limited. Эти сведения подтверждаются данными официального реестра юридических лиц Великобритании find-and-update.company-information.service.gov.uk. Более того, в карточке реестра указано, что Jump World Limited зарегистрирована с видом деятельности 64929 (кредитование прочих видов, не включенных в другие группировки).
А чтобы оказывать услуги на финансовых рынках, компания должна иметь лицензию с одним из нижеперечисленных видов деятельности (SIC):
- 64205: Деятельность финансовых холдингов;
- 64301: Деятельность инвестиционных фондов;
- 64304: Деятельность открытых инвестиционных компаний;
- 64999: Финансовое посредничество, не включенное в другие категории.
Отсюда можно сделать два вывода. Во-первых, JW Limited брокером не является. Во-вторых, организаторы проекта намеренно вводят потенциальных клиентов в заблуждение.
Откуда берутся положительные отзывы о Джи В Лимитед, и где же правда?
Раскрутка криминального проекта производилась по стандартной схеме: пресс-релизы и рекламирующие JW Limited фейковые отзывы были размещены на площадках, публикующих анонсы мошеннических сайтов на регулярной основе:
- actualfeed.ru;
- rightfeed.ru;
- tochka-obzora.ru;
- tochka-mneniya.ru;
- revocon.ru;
- revocon.online.
Известно, что эти площадки контролируют три лица.
- actualfeed.ru, rightfeed.ru и tochka-obzora.ru размещены на IP-адресе 87.236.21.7 провайдера ООО «Бегет» (beget.com);
- revocon.ru и revocon.online располагаются на IP 104.21.38.190 и 104.21.81.195 Cloudflare Inc;
- tochka-mneniya.ru действует на IP 141.8.196.204 провайдера ООО Спринтхост.ру (sprinthost.ru).
Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке JW Limited
При этом уже есть немало разоблачающих JW Limited отзывов реальных клиентов. Например, Виталий 12 января сообщил, что псевдоброкер присвоил его деньги в размере 500 долларов.
А Михаил 18 января рассказал, что JW Limited похитили 10000 долларов его вложений.
Варианты возврата средств из JW Limited
Сценарии обмана, используемые интернет-мошенниками, нередко заканчиваются одинаково. Получив от клиента запланированную сумму денег, сотрудники брокера перестают выходить с ним на связь. Потратив силы и нервы на безуспешные попытки добиться обратной связи, жертвы осознают, что их средства присвоены путем обмана, и начинают поиск вариантов возврата денег.
Следует иметь в виду, что киберпреступники практикуют две основные схемы дистанционного получения денег от граждан:
- На карты, телефоны, счета и кошельки сообщников (физических лиц), переводами;
- На торговые счета в банках подставных юридических лиц, карточными платежами, под предлогом оплаты несуществующих товаров или услуг.
Пострадавшие от JW Limited потребители, передавшие деньги мошенникам по второй схеме, могут прибегнуть к защите карточных платежных систем. Правилами МИР, UnionPay, VISA, MasterCard предусмотрена процедура возвратных платежей, в рамках которой деньги возвращаются из банка недобросовестного продавца в банк обманутого потребителя, и затем зачисляются на его карту. В России эта процедура официально называется диспутом, в англоязычных странах принят термин chargeback (чарджбэк).
Как вернуть платежи от Джи В Лимитед через процедуру Чарджбэк?
Карточные платежи устроены так: банк покупателя (эмитент) списывает с его счета сумму покупки, и переводит в банк-эквайер, а тот уже зачисляет деньги на счет продавца. Оперативный обмен платежными сообщениями между банками производится через инфраструктуру карточной платежной системы. Кредитные организации пользуются ей как участники, заключившие с оператором договор присоединения. В соответствии с этим контрактом, а также Федеральным Законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки обязаны соблюдать все без исключений правила, установленные оператором. В том числе и регламенты чарджбэка, которые являются неотъемлемой составной частью правил.
В соответствии с правилами чарджбэка, эмитенты обязаны:
- Принимать от держателей карт (покупателей) заявления, в которых оспариваются операции, совершенные для оплаты товаров или услуг, причем получатель платежей не выполнил своих обязательств перед плательщиком;
- Банк-эмитент проверяет документы, предоставленные держателем карты, и получает подтверждение обоснованности претензий потребителя к продавцу, а также безуспешных попыток плательщика разрешить спор с торговой точкой путем переговоров;
- Убедившись, что обстоятельства спора соответствуют правилам возвратных платежей, банк-эмитент запрашивает у эквайера чарджбэк, через платежную систему;
- Получив от эквайера спорные платежи, эмитент зачисляет их на счет держателя карты.
В свою очередь, банки-эквайеры обязаны:
- Принимать запросы на чарджбэк;
- Требовать от своих мерчантов (продавцов) документы по оспоренным платежам;
- Проводить расследование спора между держателем карты и мерчантом;
- Выяснив, что торгово-сервисное предприятие действительно не выполнило обязательств перед своим клиентом, эквайер возвращает спорные платежи в банк-эмитент.
К примеру, в ситуации с JW Limited чарджбэк может быть реализован на следующих основаниях:
- JW Limited заблокировал счет или аккаунт трейдера (основание «товар или услуга не предоставлена»);
- Платформа не вывела средства по запросу клиента (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).
Обращающиеся в нашу редакцию обманутые потребители нередко жалуются, что продавцы игнорируют их жалобы. Например:
- Аналитик не отвечает на звонки своего трейдера;
- Техподдержка брокера не отвечает на сообщения в чате, мессенджерах, письма по электронной почте.
В связи с этим граждане спрашивают, есть ли возможность вернуть деньги по чарджбэку на основании того, что продавец не выходит на связь. Мы придерживаемся следующей позиции:
- Правила возвратных платежей содержат два обязательных условия инициирования процедуры;
- Первое условие: эмитент должен убедиться, что торгово-сервисное предприятие не выполнило обязательств перед своим клиентом. Например, не поставило вовремя товар оговоренного качества;
- Второе условие: держатель карты должен подтвердить документами как свои попытки разрешить спор с продавцом путем переговоров, так и противодействие этим попыткам со стороны продавца (отказ удовлетворить просьбу, требования доплат, отсутствие ответа).
Если в двух словах, именно таков должен быть ответ на вопросы жертв JW Limited как вывести деньги на карту.
Возврат денег, перечисленных JW Limited через карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Как нелегальный проект, JW Limited может принимать средства своих жертв через завербованных сообщников (дропов, дропперов). Организаторы преступных схем, так называемые дроповоды, предлагают им легкий заработок, убеждают принимать платежи на свои счета, карты или кошельки и переводить средства по указанным реквизитам, за процент от украденных денег. Многие соглашаются, по легкомыслию и движимые жаждой наживы. Согласно обзору Сбербанка «Анализ системы вывода денежных средств, похищенных у граждан РФ. Проблемы и меры», на конец 2022 года более 500000 граждан России было вовлечено в криминальные расчеты.
Если дропы принимали платежи в пользу JW Limited, вернуть деньги пострадавшим может помочь суд. Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ имущество, приобретенное при отсутствии сделки или иных правовых оснований, является неосновательным обогащением, и приобретатель обязан его вернуть потерпевшему.
Дропперы не заключают с жертвами мошенников договоров или сделок, не состоят в семейных или трудовых отношениях. Поэтому пострадавший от JW Limited гражданин, переводивший в пользу псевдоброкера средства через физических лиц, может подать против них судебный иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно подкрепляться доказательствами:
- Прав собственности, в виде договора с банком;
- Величины ущерба: банковская выписка и справки по операциям;
- Доказательства мошенничества: скриншоты переговоров с представителями JW Limited.
Наконец, истцу необходимо подать в суд заявление об обеспечении иска. Исходя из этого документа, суд вынесет определение об обеспечении иска, на основании которого банк ответчика заморозит его счета. Таким образом дроп лишится возможности обналичить или перевести в другой банк украденные деньги.
Можно ли вернуть деньги из JW Limited самостоятельно
Безусловно, всякий потребитель вправе защищать свои интересы самостоятельно. Однако правовые действия по возврату средств включают ряд достаточно трудоемких процедур. Например, может понадобиться:
- Собрать доказательную базу: договора и политики, квитанции платежей, скриншоты переписки;
- Сделать запрос в банк, чтобы получить информацию о банке-эквайере и получателе средств (мерчанте), кодах платежей MCC и ARN;
- Запросить и получить у эмитента банковскую выписку;
- Изучить этот документ, вычленить и структурировать платежи в пользу JW Limited;
- Исследовать нормативные документы псевдоброкера, выделить положения, которые были им нарушены;
- Подготовить и отправить претензию и уведомление о расторжении договора в адрес JW Limited;
- Составить обращение в Центробанк (либо другому регулятору по месту совершения операции), запросить заключение по законности деятельности псевдоброкера;
- Подготовить заявление о спорных операциях, и направить его в банк-эмитент;
- В случае отказа эмитента составить претензию, в которой аргументированно опротестовать решение кредитной организации;
- Подготовить и передать в полицию заявление о совершении преступления;
- Составить и направить следователю ходатайство о проведении оперативно-розыскных мероприятий;
- Оформить и передать следователю ходатайство об ознакомлении с материалами уголовного дела;
- На основании всех собранных данных составить исковое заявление в суд, и заявление об обеспечении иска.
Все эти документы должны готовиться на базе глубоких знаний законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.
Поэтому для повышения шанса на успешное разрешение дела мы рекомендуем обратиться за помощью в возврате средств от JW Limited к хорошо себя зарекомендовавшей юридической компании.
Сергей Алексеев – трейдер и владелец инвестиционной компании LIVE Investing Group, преподаватель. На корпоративном Ютуб-канале дает мастер-классы онлайн торговли на биржевом рынке с «живым» счетом.