Брокер Hemp Crypto действует с сентября 2022 года. Не имеет лицензии Банка России, сообщает ложные сведения о лицензиях в Белизе и Маврикии. Создан на базе американо-украинской платформы скамов. Какими способами можно вернуть средства от Hemp Crypto?
Информация о брокере Hemp Crypto: адреса и контакты
Наименование: Hemp Crypto;
Сайты: hempcrypto.com, hempcrypto.co, hempcrypto.net, hempcrypto.org, trade.hempcrypto.org;
Юридические лица: Hemp Crypto;
Контакты на сайте: адрес 155 Richardshaw Ln, Stanningley, Pudsey LS28 6AA, телефон +441132566481, электронная почта [email protected];
Декларируемые услуги: доступ к сделкам с акциями, валютами, индексами, ценными металалми, биржевыми товарами и криптовалютами с помощью платформы;
Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.
Начнем с адреса. Он реальный, в этом месте расположены два развлекательных учреждений в городе Лидс, Великобритания:
- Тату-салон Berserker Art tattoo studio;
- Гриль-бар East.
Коль скоро проект указывает адрес в Великобритании, логично предположить, что там же зарегистрировано его юридическое лицо. Однако поиск по реестру find-and-update.company-information.service.gov.uk дает только один похожий результат, Hemp Vidal. И это не название компания, а имя физического лица, филлипинца по происхождению, зарегистрировавшего некую Newton Kyme Ltd в 2022 году.
Номер +441132566481 относится к британской номерной емкости, и даже к городу Лидс. Но при этом не встречается ни в официальных реестрах, ни в деловых справочниках.
Мы видим, что предприятие не сообщило свой регистрационный номер, указало не соответствующий действительности адрес и номер телефона. Резонно будет предположить, что Hemp Crypto не инвестиционная компания.
Hemp Crypto: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса hempcrypto.com, hempcrypto.co, hempcrypto.net, hempcrypto.org, trade.hempcrypto.org, trade.hempcrypto.net
Домены проекта были зарегистрированы на текущего владельца через регистратора NameCheap Inc и сервис анонимизации Withheld for Privacy ehf.
- hempcrypto.com — 12 сентября 2022 года;
- hempcrypto.co, hempcrypto.net, hempcrypto.org — 13 сентября 2022 года.
С использованием этих доменов были запущены рекламные сайты, на IP 146.59.102.124 хостинг-провайдера OVH SAS.
- hempcrypto.co — 23 сентября;
- hempcrypto.net — 23 сентября;
- hempcrypto.com — 26 сентября.
Кроме того, 23 сентября были созданы 2 страницы доступа в личный кабинет:
- trade.hempcrypto.org как платформа, IP 146.59.102.124 OVH SAS;
- trade.hempcrypto.net, IP 5.255.100.248, Liteserver Holding B.V.
Сайт hempcrypto.com связан с почтовыми сервисами ZOHO Corporation B.V шведского провайдера Computerline.
На момент проверки 15 ноября все сайты проекта Hemp Crypto доступны на территории России без ограничений.
Hemp Crypto: связи
Схема публикации сайтов, в том числе использованные доменные имена, хостинг-провайдер, провайдер сервисов Zoho, а также типовой шаблон личного кабинета, позволяют идентифицировать Hemp Crypto как продукт на базе программного обеспечения американо-украинской компании Profit Center FX.
Платформа скамов Profit Center FX
Группировка Profit Center FX действует с начала 2000-х годов. Использует 3 юридических лица:
- Profit Center LTD на Британских Виргинских островах;
- Profit Center LTD Korlátolt Felelősségű Társaság в Венгрии;
- ТОВ «Інтегровані системи України» в Украине.
В настоящее время поддерживает 3 сайта: profitcenterfx.com, profitcenterfx.info, profitcenter.tech.
Судя по снимкам веб-архива за 2021 год, группировка ответственна более чем за 100 запущенных с ее помощью мошеннических проектов, причиняющих ущерб на 35 миллионов долларов ежемесячно.
Список фигурантов
Обзор сайтов и социальных сетей позволил составить список основателей, руководителей и сотрудников Profit Center FX. За исключением основателя из США, подавляющее большинство из них является гражданами Украины.
- Ліске Ноа Себастьян (Noah Lieske Sebastian, Noah Lieske), гражданин США, соучредитель;
- Сергей Уманец, совладелец
- Алексей Сподинец, соучредитель,
- Виталий Кустов, соучредитель и директор;
- Василий Золочевский, бизнес-директор;
- Анатолий Лаптев, исполнительный директор;
- Виктория Скоробогатых, директор по маркетингу;
- Юлия Тижук, менеджер проектов;
- Андрей Тютюнник, директор по маркетингу;
- Алина Бондарь, рекрутер;
- Алла Осадчая, рекрутер;
- Эрик Цыркин, менеджер по продажам и редактор сайта profitcenterfx.com;
- Денис Матченко, старший инженер DevOps.
Привлечение криминальной аудитории текстами сайта
Изучение публикаций profitcenterfx.com позволило выявить характерные маркеры, указывающие на организаторов криминальных сайтов в качестве целевой аудитории.
Для начала, в опубликованной 12 августа 2021 года статье «Как открыть брокерскую компанию в России в 2021 году?» утверждается, что профессиональных участников рынка ценных бумаг в России лицензирует ФСФР. Между тем Федеральная служба по финансовым рынкам была упразднена 3 марта 2014 года, а надзорные функции перешли к Банку России. Подобная вопиющая неточность указывает на то, что клиенты Profit Center FX вообще не собираются получать лицензию.
Ну хорошо, можно предположить, что Эрик Цыркин очень занят работой с клиентами, и ему некогда вникать в такие детали. Однако в продажах он обязан разбираться по должности. Между тем в статье от 16 августа 2021 года. «Советы брокерам для эффективного обучения отдела продаж», написано, что каждый сотрудник отдела продаж должен уметь легко отрабатывать типовое возражение клиента «большинство трейдеров спускают все деньги». Но преодолеть это возражение возможно только с помощью лжи и манипуляций, поскольку в трейдинге число прибыльных счетов в принципе не может быть больше числа убыточных. Это подтверждает статистика крупнейших российских брокерских компаний за 4 года.
И наконец, в статье от 23 июля 2021 «Новое поколение профессионального ПО: Кабинет клиента, Бэк-офис и CRM» раскрывается главное конкурентное преимущество платформы: «Бэк-офис Profit Center FX обеспечивает управление денежными и бонусными средствами клиентов». То-есть персонал псевдоброкерской площадки, основанной на программном обеспечении Profit Center FX может произвольно изменять суммы на счету клиента и по его отдельным операциям. В том числе имитировать убыточные сделки и обнулять депозиты.
Пособник в России: маркетинговая студия Darvin
14 октября 2022 года на платформе Workspace.ru был размещен кейс разработки сайта profitcenterfx.com. Опубликовала его студия маркетинга Darvin (darvin.digital), с телефоном + 79219043601 и офисами:
- Санкт-Петербург, улица Марата, 13, офис 6;
- Сочи, Красная Поляна, улица Защитников Кавказа 9, офис 6.
Снимок с web.archive.org свидетельствует, что редизайн сайта псевдоброкерской платформы был сделан в декабре 2021 года.
Как объяснить публикацию кейса почти год спустя? Возможны варианты: либо истек срок соглашения о неразглашении, либо основатель студии Анна Харламова решила охватить сегмент финтех-компаний. Не взирая на их клиентуру и репутацию.
Что с документами: проверка лицензий Hemp Crypto на оказание брокерских услуг
Проверка по списку легальных финансовых организаций, опубликованному на портале Банка России, установила, что в нем нет ни названия псевдоброкера, ни его сайтов. Очевидно, что у Hemp Crypto лицензии в России нет.
На рекламных сайтах сообщается, во-первых, что Hemp Crypto действует в соответствии с требованиями регулятора Великобритании Financial Conduct Authority. Без указания номера лицензии это абсолютно голословное утверждение, наподобие пресловутой социальной ответственности бизнеса.
Для двух других регуляторов Hemp Crypto публикует номера лицензий:
- Белиз, IFSC — номер 24/330/CA/41;
- Маврикий, FSC — E300050211
Проверим их, поиском по сайтам ведомств:
- IFSC — ifsc.gov.bz;
- FSC — fscmauritius.org.
Как видите, приведенные номера не соответствуют никаким лицензиям, выданным регуляторами Белиза и Маврикия. Следовательно, Hemp Crypto брокером не является.
Откуда берутся положительные отзывы о Хемп Крипто, и где же правда?
Следующие сайты систематически транслируют русскоязычной аудитории рекламу финансовых мошенников:
- actualfeed.ru;
- rightfeed.ru;
- tochka-obzora.ru;
- tochka-mneniya.ru;
- 1001otzyv.ru;
- revocon.ru;
- revocon.online.
Все они разместили одинаковые публикации, скопированные с сайтов Hemp Crypto.
Поиск по характерным фразам из пресс-релизов позволяет обнаружить сходные мошеннические площадки:
- Capital Zone (capital-zone.biz);
- My4Bits (my4bits.com).
Как правило, эти площадки за умеренную плату размещают вместе с рекламой мошенников собственноручно написанные позитивные отзывы. Однако организаторы рассматриваемого скам-проекта решили сэкономить, и заказали посвященные Hemp Crypto фальшивые отзывы на специализированных биржах. Затем авторы самостоятельно разместили их в комментариях к статьям на независимых площадках.
Например, «Даниил» заявляет, что псевдоброкер честно выполняет свои обязательства, но не подтверждает свое мнение никакими фактами.
Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Hemp Crypto
За сравнительно недолгий срок деятельности проекта про Hemp Crypto появились отзывы клиентов, причем в немалом количестве, и вполне информативные.
В частности, пострадавшие сообщили, что при первом обращении аферисты представлялись сотрудниками Газпрома. Один из переговорщиков использовал псевдоним «Ерохин Роман Юрьевич», и связывался по телефонам +74951918031 и +447312224936. Получив деньги, брокер не отвечает на обращения по любым каналам.
Злоумышленники задействовали скрипты переговоров, дополненные сведениями из утечек данных. В частности, они располагали информацией о домашних адресах жертв, а также пользовались названием и персональными данными директора российского платежного агента ООО «Пульс Два».
Роман потерял 4000 долларов, переведенные брокеру-мошеннику, и аналитик не отвечает на его звонки.
Дмитрий перевел первоначальный депозит на сумму 150 долларов, и отказался от сотрудничества с площадкой, когда представители начали требовать от него взять кредит на 2,5 миллиона рублей под видом «синхронизации счета».
Варианты возврата средств из Hemp Crypto
Hemp Crypto нередко применяет стандартную тактику мошенников: после того, как жертва переводит заметную сумму, брокер перестает выходить на связь. Потратив некоторое время на безуспешные попытки, пострадавшие приходят к выводу, что представители псевдоброкера выманили у них средства обманом.
После этого обманутые клиенты начинают искать варианты возврата средств от недобросовестного контрагента. Есть два основных сценария возврата, поскольку базовых схем приема платежей у мошенников также две:
- На телефоны, карты, счета или кошельки физических лиц, сообщников псевдоброкера, переводами;
- На торговые счета в банках подставных юридических лиц, карточными платежами, под предлогом оплаты несуществующих товаров или услуг.
Обманутые граждане, отправившие платежи в Hemp Crypto по второй схеме, могут прибегнуть к защите карточных платежных систем. Правила МИР, UnionPay, VISA, Mastercard включают процедуру возвратного платежа, по которой деньги переводятся из банка нечестного продавца в банк пострадавшего покупателя, и впоследствии зачисляются на его карту. В России эта процедура называется диспутом, в англоязычных платежных системах чарджбэком (chargeback).
Как вернуть платежи от Хемп Крипто через процедуру Чарджбэк?
Карточный платеж за товар или услугу организуют две кредитные организации: банк-эмитент списывает средства со счета покупателя, и переводит их в банк-эквайер, который и зачисляет их на счет продавца. В ходе расчетов банки обмениваются информацией о заказе и платежеспособности покупателя через информационную сеть карточной платежной системы. Управляющий ей оператор предоставляет доступ к этим сервисам только банкам-участникам, которые заключили с ним договор присоединения. Этот контракт, а также Закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» требуют от кредитных организаций соблюдать все правила платежной системы без исключений. В том числе и регламенты чарджбэка.
По правилам возвратных платежей, банки-эмитенты обязаны принимать от покупателей (держателей карт) заявления о спорных операциях. В этом документе держатель карты оспаривает платежи, отправленные продавцу, который получил деньги, но не предоставил товар или услугу оговоренного качества. Эмитент проверяет сведения в заявлении, удостоверяется, что потребитель пытался самостоятельно разрешить спор с торгово-сервисной компанией, но его просьбы не были выполнены. Убедившись, что ситуация клиента соответствует правилам возвратных платежей, эмитент запрашивает чарджбэк у банка-эквайера, через платежную систему.
Эквайер, в свою очередь, после получения запроса на чарджбэк обязан запросить у мерчанта (продавца) документы по спорным операциям, и провести расследование спора между держателем карты и мерчантом. Выяснив, что продавец действительно не выполнил своих обязательств перед покупателем, эквайер возвращает сумму спорных платежей в банк-эмитент, а последний зачисляет их на счет карты покупателя.
Скажем, в случае с Hemp Crypto чарджбэк возможен по основаниям:
- Hemp Crypto блокирует счет трейдера (основание «товар или услуга не предоставлена»);
- Мошенники не выводят средства по запросу (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).
Если говорить вкратце, именно таков ответ на вопросы жертв Hemp Crypto как вывести деньги на карту.
Возврат денег, перечисленных Hemp Crypto через карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Стремясь избежать потерь от возвратных платежей, киберпреступники проводят все больший объем украденных денег через завербованных ими сообщников из числа физических лиц (дропов, дропперов). От Hemp Crypto вернуть деньги возможно и в таких случаях, посредством судебного иска.
Дело в том, что дропы не заключают с жертвами мошенников договоров или сделок, не состоят в трудовых отношениях, не являются членами их семей. Таким образом, у дропперов нет никаких правовых оснований для получения платежей обманутых граждан. Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ определяет приобретенное таким образом имущество как неосновательное обогащение, и предписывает обязанность его вернуть.
Потребитель, который был введен в заблуждение сотрудниками Hemp Crypto, и по переданным ими реквизитам перевел средства физическим лицам, имеет право возбудить иск о возврате неосновательного обогащения против получателей его платежей. Исковое заявление следует дополнить доказательствами:
- Имущественных прав, в форме договора с кредитной организацией;
- Размера ущерба, в виде банковской выписки и справок по операциям.
Помимо этого, истцу весьма желательно подать в суд заявление об обеспечении иска. Опираясь на этот документ, суд вынесет определение, по которому банк ответчика заморозит счета ответчика. В результате дроп лишится возможности обналичить или перевести в другой банк украденные деньги.
Можно ли вернуть деньги из Hemp Crypto самостоятельно
Потребитель имеет полное право самостоятельно защищать свои права. Однако следует быть готовым к препятствиям. Например, внесудебный возврат по чарджбэку причиняет убытки банкам, которые теряют комиссии на возвратных платежах. Соответственно, кредитные организации стремятся снизить этот риск, накладывая явные и неявные ограничения на оспаривание платежей.
В частности, известны два ограничения, по сумме платежа и по уровню риска сделки между покупателем и продавцом. Например, банки сравнительно легко возвращают платежи за недорогие покупки в интернет-магазинах или за авиабилеты, но становятся придирчивыми с увеличением суммы чека. К сделкам с повышенным уровнем риска относятся многие контракты из сферы услуг, в особенности инвестиционные или связанные с заключением пари. Банки стремятся не связываться с такими спорами из-за риска претензий со стороны торговых компаний.
Наконец, при чарджбэке от мошеннических компаний банки рискуют потерять средства, если недобросовестный мерчант откажется возмещать сумму спорных платежей.
Все эти препятствия можно и нужно преодолевать. Однако для повышения шансов на успешный возврат необходимо тщательно собрать доказательную базу. А затем на ее основе составлять заявления, ходатайства, претензии, жалобы: в строго индивидуальном порядке, на основе углубленных знаний законодательства, регламентов платежных систем, порядка претензионной работы.
Поэтому мы рекомендуем обращаться за помощью по возврату средств к специализированной юридической компании.
Сергей Алексеев – трейдер и владелец инвестиционной компании LIVE Investing Group, преподаватель. На корпоративном Ютуб-канале дает мастер-классы онлайн торговли на биржевом рынке с «живым» счетом.