Сайт home.citic-hongkong.com обещает высокий доход, призывая вкладывать средства и торговать на финансовых рынках. Однако многочисленные отзывы бывших трейдеров Citic Capital свидетельствуют о мошеннических действиях организаторов проекта, которые отказываются выводить средства и похищают деньги со счетов. Проанализировав проект, мы пришли к выводу, что работа с этим брокером связана с большими рисками потери средств.
Контакты Citic Capital
Наименование: Citic Capital (Citic Hongkong);
Действующие сайты: citic-hongkong.com, home.citic-hongkong.com;
Юридические лица, заявленные на сайте: Citic Capital;
Контакты на сайте: не сообщаются;
Декларируемые услуги: доступ к сделкам с активами на финансовых рынках;
Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.
Схема развода от home.citic-hongkong.com
Так называемый Citic Capital не является легальным профессиональным участником финансового рынка, не располагает лицензией на осуществление деятельности брокера или Форекс-дилера. Мы установили это, проверив реестры Банка России и зарубежных финансовых регуляторов.
Исследование по открытым источникам (OSINT) обнаружило, что сайт home.citic-hongkong.com незаконно использует название, логотип и некоторые другие элементы айдентики легальной и известной финансовой компании Citic Capital. Это предприятие было основано в Китае в 2002 году, и предлагает свои услуги на сайте citiccapital.com. Таким образом, налицо кража корпоративной идентичности.
Площадки citic-hongkong.com и home.citic-hongkong.com представляют собой дешевые поделки низкоквалифицированных программистов. В частности, на это указывает тот факт, что рекламный сайт размещен на субдомене home.citic-hongkong.com, а форма авторизации на основном домене citic-hongkong.com. Такая структура размещения категорически противоречит общепринятой практике разработки сайтов.
Проекты подобного рода продвигают криминальные колл-центры. Получив адреса и коды доступа от производителей, преступники атакуют граждан по телефону, в мессенджерах или через соцсети. Персональные данные злоумышленники приобретают в даркнете, или используют базы данных массовых утечек 2022-2024 годов. Непосредственной обработкой потенциальных жертв занимаются переговорщики «воркеры», прошедшие специальную психологическую подготовку. Для выманивания денег они используют стандартизованные уловки:
- Соблазняют перспективами обеспеченной жизни, торопят, воздействуют на амбиции, азарт, привязанность к близким, страх, зависть, стыд и чувство вины;
- После первого платежа уговаривают переводить новые крупные суммы, обещая внушительную прибыль от срочных сделок;
- Заставляют оформить кредит или микрозайм, а затем перевести полученные деньги на платформу;
- Настойчиво предлагают приобрести программу «робота» для автоматического трейдинга или дублирования сделок;
- Не удовлетворяют запросы клиентов на вывод средств, намеренно тормозят их рассмотрение;
- Оправдывают отсутствие выплат, заявляя, что сначала необходимо погасить несуществующие долги по налогам, страховке депозита, комиссиям брокера или аналитиков, либо по бонусам;
- Заверяют, что средства были добросовестно выведены, однако платежи якобы отклонил банк или провайдер кошелька клиента. После этого навязывают платные фейковые схемы вывода («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Манипулируют жертвой, запугивая инсценированными звонками и сообщениями от имени влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, МВД или Интерпола;
- В отдельных ситуациях фальсифицируют сообщения в личном кабинете, создавая у клиента иллюзию убытков и потери средств.
В ходе начальных переговоров «воркеры» настаивают, чтобы клиент общался через мессенджер по видео в режиме демонстрации экрана, либо с использованием программы удаленного управления устройством (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Мошенники утверждают, что это ускорит обучение трейдера заключению сделок, но на самом деле копируют платежную информацию, и затем похищают деньги со счетов и кошельков жертв.
Как только «воркер» понимает, что клиент не может больше платить, он заносит его контакты в черный список CRM, и перестает отвечать на звонки и сообщения.
home.citic-hongkong.com, отзывы о Citic Capital
Фраза «брокер слил депозит» (drain off deposit) уже более 15 лет встречается в критических обзорах и отзывах. Авторы считают, что администраторы брокера подтасовывают данные, передавая в личные кабинеты трейдеров фальшивые котировки, результаты сделок и суммы баланса. Также известны публикации, сообщающие о программных лазейках на платформах («черные ходы», backdoors) для тайного управления результатами торговли. Например, нередко упоминается Virtual Dealer Plugin для платформы MetaTrader.
Важно понимать, что обнаружить использование «черного хода» может только квалифицированная экспертиза. Так, в 2018 году правоохранительные органы провели обыск и изъяли оборудование у псевдоброкера TeleTrade. Криминалисты доказали наличие backdoor на платформе, через который администрация симулировала убыточные сделки клиентов. У нас нет информации об экспертизе платформы Citic Capital, поэтому мы не можем утверждать, что этот брокер сливает депозиты.
Однако отзывы трейдеров о home.citic-hongkong.com позволяют сделать выводы о полученной ими доходности. У клиентов лицензированных брокеров она обычно положительная и составляет около 50% (Банк России, «Портрет клиента брокера» за первое полугодие 2021 года). Напротив, отзывы клиентов Citic Capital сообщают об отрицательной доходности, с убытками более 90%. На этом основании можно предположить, что проект заключает договора с клиентами без намерения их исполнять, что является признаком мошенничества, согласно пункту 5 статьи 159 Уголовного Кодекса РФ.
Почему положительные отзывы о Citic Capital не принимаются в расчет при оценке? Дело в том, что подавляющее большинство таких публикаций не раскрывают суммы депозитов и прибыли. Отсутствие конкретики в отзывах указывает на их недостоверность и рекламный характер. Для информации, в 2022 году западные рекламодатели суммарно потратили на фальшивые отзывы (fake user reviews) до 152 миллиардов долларов.
Как вернуть деньги от home.citic-hongkong.com
С начала 2000-х годов сформировалась целая индустрия интернет-мошенничества с использованием псевдофинансовых сайтов. Организаторы последовательно раскручивают «пузыри» модных тем. Сначала в ходу были бинарные опционы, Forex и CFD, им на смену пришли криптовалютные проекты, а сейчас популярность набирают мошенничества, связанные с искусственным интеллектом. Все это время рядовые потребители остаются слабо информированными и незащищенными, что позволяет преступникам использовать свои шаблоны практически без изменений. Понимание типичных приемов, описанных в разделе «Схема развода», может позволить своевременно распознавать мошеннические предложения, и сберечь свои деньги от хищения.
Можно ли вернуть деньги, украденные мошенниками? Если платеж был осуществлен по карте в пользу юридического лица, можно оспорить его в банке (процедура чарджбэка). А в случаях, когда деньги были переведены физическим лицам, связанным с мошенниками, на их карты, телефоны или кошельки, вернуть средства можно через судебный иск о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы увидели убедительную рекламу в интернете или услышали заманчивые обещания по телефону, перевели деньги, и теперь подозреваете обман? Есть три веские причины, по которым следует как можно скорее обратиться за юридической помощью:
- Проверить получателя денежных средств на признаки недобросовестности или мошенничества, по данным из официальных реестров и открытых источников;
- Избежать финансовых потерь при повторных атаках мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Без проволочек подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения и повысить шансы на успешное разрешение дела.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Citic Capital
Если вы считаете, что одиноки в своей ситуации, то это не так. Как показывает практика, подобные мошеннические проекты обманывают сотни и тысячи людей. Пострадавшие от действий Citic Capital граждане готовят коллективную жалобу в надзорные органы. Присоединяйтесь!
Сергей Алексеев – трейдер и владелец инвестиционной компании LIVE Investing Group, преподаватель. На корпоративном Ютуб-канале дает мастер-классы онлайн торговли на биржевом рынке с «живым» счетом.