Брокер Bulltribe действует с февраля 2022 года. С 15 июня в черном списке Банка России, все сайты заблокированы. Сообщает реквизиты ликвидированной компании. Предположительно связан с российским производителем программного обеспечения для псевдоброкеров.
Информация о брокере Bulltribe: адреса и контакты
Наименование: Bulltribe;
Действующие сайты: bulltribe.app, bulltribe.org;
Юридическое лицо: Bulltribe Limited;
Контакты на сайте: адрес Cannon Green, 27 Bush Lane, London, England, United Kingdom, EC4R 0AA, электронная почта [email protected];
Декларируемые услуги: доступ к сделкам на Forex посредством платформы;
Признаки финансовой пирамиды: партнерская программа, предлагающая 15% от депозита привлеченного клиента;
Доступность сайта на территории России: на момент проверки все сайты заблокированы.
Компания Bulltribe Limited действительно была зарегистрирована в Великобритании 21 февраля 2022 года. Однако есть два нюанса. Во-первых, при регистрации указан вид деятельности 70221 Financial management. По справочнику кодов SIC, это услуги предприятиям (B2B): консультации по управлению капиталом, оценка бизнеса, разработка и внедрение программ учета. Во-вторых, учредители Bulltribe Limited не подали в срок 6 марта 2023 года Confirmation statement overdue, подтверждение продолжения деятельности и реквизитов предприятия.
Теперь об адресе. Cannon Green — пафосное офисное здание в лондонском Сити. Подобно многим объектам недвижимости в Великобритании, предоставляет в аренду адреса под виртуальные офисы. Например, через агентство London Office Space (londonofficespace.com).
Отсюда и результаты: согласно справочнику предприятий Великобритании find-and-update.company-information.service.gov.uk, по адресу Cannon Green, 27 Bush Lane зарегистрирована 451 компания.
Поскольку заявленное юридическое лицо деятельности не ведет, и в качестве местоположения указывает адрес массовой регистрации, логично предположить, что Bulltribe не инвестиционная компания.
Bulltribe: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса bulltribe.app, bulltribe.pro, bulltribe.space, bulltribe.org
Три домена Bulltribe были зарегистрированы через регистратора PDR Ltd (publicdomainregistry.com) и анонимизатор Privacy Protect, LLC (privacyprotect.org), 16 февраля 2022 года:
- bulltribe.app;
- bulltribe.pro;
- bulltribe.space.
Четвертый домен bulltribe.org был зарегистрирован 29 июня 2022 года через те же компании. С использованием этих доменов были запущены сайты:
- bulltribe.pro — 17 февраля 2022 года, провайдер Cloudflare Inc, IP-адреса 104.21.46.79 и 172.67.136.107;
- bulltribe.space — 17 февраля 2022 года, Cloudflare Inc, IP 104.21.22.65 и 172.67.203.78.
- bulltribe.app как платформа — 18 февраля 2022 года, Cloudflare Inc, IP 104.21.37.185 и 172.67.212.77;
- bulltribe.org — 30 июля 2022 года, Cloudflare Inc, IP 104.21.9.202 и 172.67.189.143.
Четыре сайта Bulltribe заблокированы на территории России:
- bulltribe.app, bulltribe.space, account.bulltribe.pro — 15 июля 2022 года;
- bulltribe.org — 5 декабря 2022 года.
На момент проверки 19 мая 2023 года сайты bulltribe.app и bulltribe.org продолжают работать и доступны через VPN.
Bulltribe: связи
Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить связи с несколькими мошенническими площадками того же семейства, а также с предполагаемым поставщиком программного обеспечения.
Совпадения по цифровым следам
Поиск по характерным фразам с сайта Bulltribe, в том числе размещенным в разделе «О компании», позволил обнаружить три мошеннических проекта, действовавших в 2022 — 2023 годах.
Как известно, поисковые системы при ранжировании интернет-ресурсов в первую очередь учитывают уникальность размещенных на них текстов. Исходя из этого владельцы сайтов, заинтересованные в привлечении клиентов через поисковики, категорически избегают буквального копирования контента, даже фрагментарного. Поэтому мы считаем дословное совпадение текстов значимым маркером:
- Деловой недобросовестности, поскольку привлечение ведется незаконными методами (например, холодным обзвоном);
- Явной связи проектов, поскольку совпадение текстов является результатом тиражирования общего шаблона.
Итак, были обнаружены три проекта, сходные с Bulltribe:
- liquid-capital.club;
- digitallionltd.com;
- jw-limited.com.
Платформа скамов Utip
Проект jw-limited.com мы анализировали 18 апреля 2023 года и показали, что он использовал программное обеспечение платформы Utip.
Программный продукт под названием универсальная торгово-информационная платформа (Universal Trade Informational Platform, Utip) был создан группой российских разработчиков в конце 90-х (начале 2000-х) годов. Руководили проектом братья Шарины, Евгений Николаевич и Николай Николаевич, из Перми.
Первоначально работы велись под прикрытием ЗАО «Центр промышленных достижений» (c-p-d.ru), официально занимавшейся рекламными услугами. Эта фирма была создана Николаем Шариным в 1997 году. Помимо рекламы и разработки программного обеспечения, компания привлекала средства вкладчиков, совместно с дилинговым центром «Форекс премиум» (fxpm.ru).
В 2006 году Шарины выделили производство программного обеспечения в отдельное направление, и зарегистрировали под него ООО «Авуар», ОГРН 1065904126640. Начиная с 2007 года программы под маркой Utip начали распространяться через сайты utip.ru и utip.org. Впоследствии были запущены площадки utip.info, utip-business.ru, utip.software, utip.pro, utip.biz.
В 2011 году Шарины зарегистрировали вторую фирму по производству программного обеспечения, а именно ООО «Ютип Технологии», ОГРН 1115904005546. Она продолжает действовать и в настоящее время, по адресу Пермь, Монастырская, дом 12, офис 502.
Организаторы Utip широко использовали названия организаций, существование которых сомнительно. Так, в России популяризировалась ООО «Биржевые технологии». В частности, от имени этой компании:
- В 2013 году подана заявка на регистрацию платформы Utip на сервисе onlinepatent.ru, под номером 2012661727;
- В 2014 году Utip как «Биржевые технологии» принимала участие в выставке «Moscow Forex Expo»;
- В том же году Utip как «Биржевые технологии» вошла в состав участников самопровозглашенного псевдорегулятора КРОУФР.
Кроме того, широко тиражируется название UTIP Technologies Ltd, якобы зарегистрированной на Кипре, по адресу Agias Filaxeos 86-86d, Limassol 3025. На картах Google по этому адресу имеется маркер компании, с загруженной фотографией вывески. однако в официальных базах название UTIP Technologies Ltd не фигурирует.
Группировка Utip обслуживала все популярные схемы псевдоброкерской деятельности: Forex, бинарные опционы, CFD, криптовалюты. Услуги оказываются «под ключ», с регистрацией подставной компании, запуском сайта и платформы, подключением платежного шлюза. Число нелегальных заказчиков платформы растет в геометрической прогрессии:
- 20 в 2014 году;
- 90 в 2016 году;
- 200 в 2018 году.
А оплату принимает индивидуальный предприниматель Шарин Евгений Николаевич, ИНН 590505213033, ОГРНИП 318595800095009, на расчетный счет в Приволжском филиале ПАО «Промсвязьбанк».
Что с документами: проверка лицензий Bulltribe на оказание брокерских услуг
15 июня 2022 года Банк России внес в список нелегальных профессиональных участников Bulltribe и его сайты bulltribe.app, account.bulltribe.pro, bulltribe.space, bulltribe.org. Это означает, что у Bulltribe лицензии в России нет.
В качестве лицензии на сайтах Bulltribe указан код 13928110, который на самом деле является регистрационным номером.
Отсюда вывод: Bulltribe не брокер, и преднамеренно вводит клиентов в заблуждение, выдавая себя за легального профессионального участника финансового рынка.
Откуда берутся положительные отзывы о БуллТрайб, и где же правда?
Вскоре после запуска сайтов псевдоброкера началось размещение рекламирующих Bulltribe фальшивых отзывов. Так, «Олечка» 7 июня 2022 года утверждала, что совершает прибыльные сделки с валютными парами.
Причем встречается совершенно феерическая ложь. Например, «Рахмед» заявлял, что не только выручил от сделок 80000 дохода, но и получил эти деньги наличными. Простите, каким методом можно было получить наличные в России из Лондона в 2022 году?
Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Bulltribe
Немало также и разоблачающих Bulltribe отзывов реальных клиентов. Например, Александр потерял на площадке 400 долларов.
Другой трейдер, Ярик Ярый, рассказал, что отправил псевдоброкеру 2000 долларов, из которых 150 выманили под предлогом комиссий, а 200 якобы в уплату страховки.
Варианты возврата средств из Bulltribe
Переговорщики мошеннических площадок пользуются наборами типовых сценариев обмана со стандартной концовкой. Выманив у жертвы запланированную сумму, представители брокера перестают выходить на связь. Потратив силы, время и нервы на безуспешные попытки добиться ответа, пострадавшие осознают, что их средства были похищены путем обмана. И после этого начинают искать пути возврата денег.
Следует иметь в виду, что киберпреступники получают деньги своих жертв с помощью двух основных платежных сценариев:
- Через сообщников (физических лиц), переводами на их карты, телефоны, кошельки или счета;
- Через подставные юридические лица, карточными переводами под видом оплаты несуществующих товаров или услуг, на торговые счета в банках.
Обманутые клиенты Bulltribe, передавшие деньги по второй схеме, могут прибегнуть к защите карточных платежных систем. Правилами МИР, UnionPay, VISA, MasterCard предусмотрена процедура возвратных платежей, в рамках которой деньги могут возвращаться из банка недобросовестного продавца в банк обманутого покупателя, с дальнейшим зачислением на его карту. В России эта процедура официально называется диспутом, в других странах используется термин chargeback (чарджбэк).
Как вернуть платежи от БуллТрайб через процедуру Чарджбэк?
Расчеты при оплате товара или услуги банковской картой осуществляют две кредитные организации: эмитент списывает сумму покупки со счета покупателя и переводит деньги эквайеру, который и зачисляет средства на счет продавца. Информационный обмен между банками, то-есть передача сообщений о заказе и платежеспособности покупателя, производится через инфраструктуру карточной платежной системы. Доступ к ее сервисам предоставляется только участникам, заключившим с оператором договор присоединения. В соответствии с этим контрактом, а также Федеральным Законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки обязаны исполнять все без исключений правила, установленные оператором. Включая и регламенты чарджбэка, которые являются неотъемлемой составной частью правил.
По правилам чарджбэка (диспута), банки-эмитенты обязаны:
- Принимать от покупателей (держателей карт) заявления, в которых оспариваются платежи за товары или услуги торгово-сервисным предприятиям, которые впоследствии не выполнили свои договорные обязательства;
- Проверять, подтверждают ли предоставленные держателем карты документы:
- Невыполнение обязательств продавца перед его клиентом;
- Попытки покупателя разрешить спор с торговой точкой путем переговоров;
- Выяснив, что обстоятельства спора соответствуют условиям возвратных платежей, эмитент запрашивает чарджбэк у эквайера, через карточную платежную систему;
- Получив от эквайера спорные платежи, эмитент зачисляет их на счет карты покупателя.
Эквайеры, в свою очередь, обязаны:
- Принимать запросы на чарджбэк;
- Требовать от своего мерчанта (продавца) документы по оспоренным платежам;
- Расследовать спор между держателем карты и мерчантом;
- Установив, что торгово-сервисное предприятие действительно не выполнило договорные обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает спорные платежи эмитенту.
К примеру, в случае с Bulltribe чарджбэк возможен на следующих основаниях:
- Bulltribe заблокировал счет трейдера (основание «товар или услуга не предоставлена»);
- Платформа не вывела средства по запросу клиента (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).
Жертвы псевдоброкеров зачастую сталкиваются со следующими ситуациями:
- Аналитики не отвечает на звонки трейдеров;
- Техподдержка брокера не отвечает на претензии клиентов в чате, мессенджерах, письмах по электронной почте.
В связи с этим обманутые покупатели интересуются, возможен ли возврат средств по чарджбэку на основании того, что контрагент игнорирует их обращения. Отвечая, мы основываемся на правилах карточных платежных систем, которые определяют два обязательных условия для инициирования процедуры:
- Торгово-сервисное предприятие не выполнило обязательств перед своим клиентом. К примеру, не поставило товар, не оказало услугу оговоренного качества в согласованные сроки;
- Покупатель добросовестно пытался урегулировать спор с продавцом путем переговоров, однако его попытки натолкнулись на противодействие со стороны продавца. Например, в ответ на претензию потребитель получил прямой отказ, либо требование доплаты, или же ответа не было вовсе.
Если в двух словах, именно таков должен быть ответ на вопросы жертв Bulltribe как вывести деньги на карту.
Возврат денег, перечисленных Bulltribe через карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Ряд признаков указывает на то, что проект Bulltribe создан сетью киберпреступников. Зачастую организаторы подобных схем принимают платежи своих жертв через завербованных ими физических лиц. Дропы (дропперы) предоставляют мошенникам реквизиты своих платежных инструментов, принимают переводы от жертв, и отправляют их по указанным главарями реквизитам. В качестве вознаграждения дропперы оставляют себе часть украденных средств.
Каким образом можно от Bulltribe вернуть деньги, переведенные через дропов? По решению суда. Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ имущество, приобретенное при отсутствии сделки или иных правовых оснований, является неосновательным обогащением, и должно быть возвращено потерпевшему.
При этом дропперы не заключают с жертвами мошенников договоров или сделок, не состоят с ними в трудовых или семейных отношениях. Таким образом, если гражданин отправлял деньги в пользу Bulltribe через физических лиц, он имеет право подать против них иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно подкрепляться доказательствами:
- Прав собственности, в виде договора с банком;
- Величины ущерба: банковская выписка и справки по операциям;
- Хищения путем обмана: скриншоты общения с представителями Bulltribe.
Наконец, истцу следует подать в суд заявление об обеспечении иска. Исходя из этого документа, суд вынесет определение об обеспечении иска, которое обяжет банк ответчика заблокировать его счета. Таким образом дроппер лишится возможности обналичить или перевести в другой банк украденные деньги.
Можно ли вернуть деньги из Bulltribe самостоятельно
Трудоемкость, затраты и сроки возврата средств от недобросовестного поставщика существенно различаются в зависимости от его сферы деятельности и бизнес-модели.
Наиболее просто и практически бесплатно для потребителей реализована схема возврата средств за товары, приобретенные на маркетплейсах. Хотя и здесь возможны варианты: к примеру, Wildberries до апреля 2023 года в массовом порядке удерживал по 100 рублей за возврат товара надлежащего качества. А процедура возврата на AliExpress реализована в форме спора между покупателем и продавцом, причем в ряде случаев маркетплейс принимает сторону своих мерчантов.
Однако независимые интернет-магазины, а также провайдеры услуг далеко не так лояльны к потребителям. Зачастую на их сайтах вообще отсутствует политика возврата средств, да и соответствующие бизнес-процессы не отлажены. К примеру, с массовыми нарушениями прав и проблемой возврата средств сталкиваются клиенты автосалонов, а также образовательных, строительно-ремонтных, туристических компаний.
Взыскать ущерб с легальных компаний, допустивших недобросовестность по отношению к своим клиентам, помогает Закон РФ № 2300-1 «О защите прав потребителей», обращение в Роспотребнадзор и суд. Однако Bulltribe и ему подобные не являются легальными компаниями, но представляют собой преступные группировки. Возврат средств от них возможен только в принудительном порядке, зачастую в рамках уголовного дела.
В связи с этим документы для правовых действий должны готовится строго в индивидуальном порядке, на основании тщательно собранной доказательной базы, с глубокими знаниями законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.
Поэтому мы рекомендуем для получения помощи в возврате средств от Bulltribe обратиться в хорошо себя зарекомендовавшую юридическую компанию.
Сергей Алексеев – трейдер и владелец инвестиционной компании LIVE Investing Group, преподаватель. На корпоративном Ютуб-канале дает мастер-классы онлайн торговли на биржевом рынке с «живым» счетом.