Сайт bintrade.io предлагает перевести средства на платформу и использовать их для сделок с фьючерсами и другими высокорисковыми финансовыми инструментами, обещая высокий и стабильный доход без особых усилий. При этом бывшие клиенты Bintrade в многочисленных отзывах обвиняют компанию в мошенничестве и присвоении денег. Проведенный анализ показал, что работа с проектом сопряжена с серьезными рисками потери средств.
Контакты Bintrade
Наименование: Bintrade;
Действующие сайты: bintrade.io;
Юридические лица, заявленные на сайте: не раскрыты;
Контакты на сайте: не сообщаются;
Декларируемые услуги: доступ к сделкам с фьючерсами посредством платформы;
Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступен без ограничений.
Схема развода от bintrade.io
В ходе проверки Bintrade по реестру профессиональных участников на официальном сайте Банка России, мы не нашли информации ни о названии проекта, ни о его сайте. Это свидетельствует о том, что брокер не располагает российской лицензией и, следовательно, не имеет права оказывать финансовые услуги на территории нашей страны. Также, при поиске информации на порталах зарубежных регуляторов, не удалось найти данных о наличии лицензий у bintrade.io в других юрисдикциях.
Проект Bintrade скрывает всю существенную информацию: на сайте bintrade.io нет сведений о юридическом лице, адресе, телефоне или электронной почте. Даже описание услуг не приводится, и понять, что Bintrade предлагает заключать сделки с фьючерсами, можно только из «Условий использования». Такая непрозрачность не просто нарушает российское и международное законодательство по защите прав потребителей, она прямо и недвусмысленно указывает на нелегальный характер деятельности.
Анализ структуры публикаций и исходного кода страниц площадки bintrade.io позволяет предположить, что проект был создан с использованием платформы массового производства сайтов. Ранее, до 2011 года, такие программы и сервисы применялись преимущественно для «черного SEO», с целью манипулирования поисковыми системами. Впоследствии эти технологии начали использоваться преступными группировками, для массового создания фишинговых страниц, сайтов псевдоброкеров, фальшивых бирж и кошельков, площадок финансовых пирамид.
Данные о мошеннических сайтах, включая их названия и адреса, передаются в криминальные колл-центры. Эти группировки занимаются привлечением жертв через социальные сети, телефонные звонки и мессенджеры. Персональные данные для этого приобретаются в даркнете, либо копируются из баз данных утечек 2022 — 2024 годов. Взаимодействие с гражданами осуществляют операторы — переговорщики «воркеры», прошедшие специальную психологическую подготовку. Для выманивания денег они применяют стандартизованные приемы:
- Убеждают внести первоначальный взнос, обещая обеспеченную жизнь, давят на эмоции: недовольство текущим уровнем дохода, амбиции, азарт, привязанность к близким, страх, зависть, стыд и чувство вины;
- После первого платежа усиливают обработку, добиваясь новых крупных сумм под предлогом значительных будущих доходов от сделок. Уговаривают занять денег в банке или микрофинансовой организации, и перевести на платформу;
- Активно предлагают подключить программу для автоматического трейдинга или дублирования сделок («робота»);
- Систематически отказывают в выводе средств, ссылаясь не вымышленные нарушения правил, или необходимость погашения несуществующих задолженностей: по налогам, страховке депозитов, комиссиям брокера или аналитиков, либо бонусам;
- Уверяют клиентов, что средства были успешно выведены с платформы, но по какой-то причине платеж не был принят банком или провайдером кошелька клиента. Чтобы обойти эти ограничения, предлагают подключить фиктивные услуги альтернативного способа вывода средств за отдельную плату («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Для достижения контроля над жертвой прибегают к имитации звонков и сообщений от влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, МВД, Интерпола;
- Иногда мошенники вводят клиента в заблуждение, демонстрируя ему в личном кабинете поддельные данные об убыточных сделках.
С самого начала общения мошенники настойчиво уговаривают граждан взаимодействовать через видеозвонки мессенджеров в режиме демонстрации экрана, или программы для удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer или Zoho Assist). Злоумышленники утверждают, что такой формат ускорит обучение и поможет быстрее достичь финансовых результатов. На самом деле «воркеры» используют эту возможность для копирования финансовой информации клиентов, которая затем используется для кражи средств с их счетов и кошельков.
После получения запланированной суммы от жертвы, мошенник добавляет его контактные данные в черные списки CRM, и перестает отвечать на звонки и сообщения.
bintrade.io, отзывы о Bintrade
На международной арене, как правило, применяется формулировка «drain off deposit», которая означает, что клиент сам отдавал распоряжения по сделкам, и сам несет ответственность за убытки. В России же широко распространена фраза «брокер слил депозит» с противоположным значением. Дело в том, что дилинговые центры Форекс, распространившиеся в нашей стране в начале 2000-х годов, активно злоупотребляли доверием клиентов, потому и обвинения в преднамеренном разорении стали обычной практикой. Отчасти эта точка зраения подтверждаются публикациями, которые описывают программные лазейки («черные ходы», backdoors), позволяющие управлять личными кабинетами клиентов. Пример: Virtual Dealer Plugin для платформы MetaTrader.
Но надо иметь в виду, что только квалифицированная экспертиза может предоставить доказательства использования «черных ходов». Например, в 2018 году, после конфискации оборудования у псевдоброкера TeleTrade, криминалисты МВД установили наличие backdoor в платформе, который позволял манипулировать результатами сделок и обманывать клиентов. На данный момент у нас нет информации о проведении подобной экспертизы для платформы Bintrade, поэтому мы не можем с уверенностью утверждать, что этот брокер сливает депозиты.
Тем не менее, выводы о добросовестности проекта можно сделать, проанализировав доходность на основании отзывов. Согласно данным Банка России, лицензированные брокеры обеспечивают клиентам положительную доходность не ниже 50% (по отчету «Портрет клиента брокера» за первую половину 2021 года). Напротив, отзывы трейдеров, ранее сотрудничавших с bintrade.io, указывают на отрицательную доходность, превышающую -90%. Это дает основания полагать, что бизнес-модель Bintrade основана на присвоении средств клиентов.
Для полной объективности мы изучили положительные отзывы о bintrade.io и обнаружили, что подавляющее большинство из них не содержат информации о размерах внесенных депозитов и полученных доходах. Такое отсутствие конкретных данных служит важным признаком того, что эти отзывы могут быть недостоверными, и иметь рекламный, заказной характер. Важно отметить, что индустрия фальшивых отзывов (fake user reviews) является крупной международной отраслью. В 2022 году западные рекламодатели потратили на размещение фальшивых отзывов 152 миллиарда долларов.
Как вернуть деньги от bintrade.io
Своевременно распознать мошенников возможно, если соблюдать осторожность и опираться на знания. Например, любые предложения по легкому заработку, пассивному доходу или инвестициям следует проверять по списку уловок, приведенному в разделе «Схема развода».
Возврат средств возможен даже после того, как они были переданы мошенникам. Например, если платеж был выполнен с использованием карты в пользу юридического лица, его можно оспорить в банке (процедура чарджбэка). А в случае перевода средств физическим лицам, можно обратиться в суд с иском о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Поверили обещаниям, увиденным в интернете или услышанным по телефону, перевели деньги и теперь думаете, что вас обманули? В таком случае следует как можно скорее обратиться за юридической помощью по трем веским причинам:
- Проверить информацию о получателе денег с помощью официальных реестров и открытых источников, чтобы обнаружить признаки недобросовестности или мошенничества;
- Защитить свои финансы от новых мошеннических атак, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Своевременно подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы соблюсти сроки рассмотрения, и увеличить шансы на успешный возврат средств.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Bintrade
Если вы считаете, что одиноки в своей ситуации, то это неверно. Как показывает практика, подобные мошеннические проекты обманывают сотни и тысячи людей. Пострадавшие от действий Bintrade граждане объединяются для подачи коллективной жалобы в надзорные органы. Присоединяйтесь!
Сергей Алексеев – трейдер и владелец инвестиционной компании LIVE Investing Group, преподаватель. На корпоративном Ютуб-канале дает мастер-классы онлайн торговли на биржевом рынке с «живым» счетом.