Мошенники выстроили целую экосистему вокруг лжерегулятора IOSCO

Мошенники выстроили целую экосистему вокруг лжерегулятора IOSCO

В сложную схему развода вовлечены фальшивый регулятор, фейковые банки, и чарджбэк-фирма, отнимающая у людей последние деньги под предлогом помощи.

В этой статье «Брокер Трибунал» распутает этот клубок, созданный опытными мошенниками и расскажет, как им не попадаться.

Настоящий регулятор IOSCO

Реальная International Organization of Securities Commissions существует аж с 1974 года, у столь почтенной организации и своя статья в Википедии имеется. Её создали в столице Испании Мадриде первоначально для налаживания взаимодействия с финансовыми регуляторами стран Северной и Южной Америк.

Со временем организация комиссий по ценным бумагам уверенно двигалась к статусу международной организации. По состоянию на 2022 год в ней состоит 225 стран-участников. Это ещё не весь свет, однако члены IOSCO уже осуществляют надзор за 95 % рынков ценных бумаг всего мира.

Функции этого объединения финрегуляторов следующие:

  • контроль соответствия стандартам отрасли,
  • поддержка регуляторов-участников от обучения до технической,
  • разработка и введение в практику защитных мер для инвесторов,
  • развитие отраслевых рынков и их инфраструктуры,
  • обеспечение единства рынков во всём: от соблюдения стандартов до борьбы с правонарушениями.

Словом, IOSCO (ИОСКО) в высшей степени почтенное объединение финрегуляторов. Конечно, только в том случае, если речь идёт именно о нём и его официальном сайте iosco.org.

«Брокер Трибунал» отмечает активизацию мошенников, которые прикрываются названием объединения, чтобы придать своим разводам веса и убедительности. Самые популярные легенды прикрытия с фальшивыми госрегуляторами мошенники годами выстраивали вокруг кипрского CySEC, о чём мы писали подробно в этой статье. Однако данная схема, судя по всему, примелькалась и перестала работать так эффективно, как хотелось бы аферистам. Поэтому они переключились на целое объединение госрегуляторов. Приглашаем разобраться, как жулики это делают.

Мошенники выстроили целую экосистему вокруг лжерегулятора IOSCO

Чарджбэк от имени IOSCO

В предыдущей главе мы перечислили, чем именно занимается Международная организация комиссий по ценным бумагам. Непосредственного лицензирования финансовых учреждений в её функциях нет. Если какая-то компания уверяет, что допущена к предоставлению финансовых услуг непосредственно ИОСКО — она лжёт и прикрывается чужим названием.

Возвратом денег от брокеров-мошенников IOSCO тоже не занимается, как и входящие в объединение финрегуляторы. Однако это не смущает мошенников: они охотно предлагают своим жертвам очень привлекательные услуги, которых не бывает в реальности. Расчёт у аферистов следующий:

  1. Если человек потерял деньги у брокера-мошенника, он закономерно будет искать способы их вернуть.
  2. Если трейдер однажды поверил чёрному брокеру, то есть шансы развести такого клиента по второму кругу.

Развод будет эффективным, если работать адресно. Это дело несложное: достаточно купить базы данных отработанных жертв у самих брокеров-мошенников. А то и сформировать их самостоятельно, запустив какое-то привлекательное предложение для жертв чёрных брокеров и собирая в сети их данные, контакты, названия лжеброкеров и потерянные у них суммы.

Сначала мошенники под личиной IOSCO пробовали вариант с русскоязычной рассылкой по добытым телефонам и с постами в соцсетях. Ленились и с переводом на английский или испанский, и с названием конкретного лохоброкера. На скриншоте в начале этой главы показываем пример такого сообщения с перечислением сразу нескольких брокеров-нарушителей, которых регулятор якобы вычислил и заставит вернуть всё выманенное у клиентов до копеечки.

Получалось, видимо, не слишком эффективно, поэтому мошенники усложнили обращение к жертвам, сделав его подчёркнуто иностранным и многоступенчатым.

Мошенники выстроили целую экосистему вокруг лжерегулятора IOSCO

История жертвы развода от лица IOSCO

Показываем скриншоты, которые прислал в «Брокер Трибунал» наш читатель: его имя мы скрыли для сохранения конфиденциальности.

Он получил вполне убедительно выглядящее обращение от регулятора: отправитель владел информацией даже о сумме потерянных у чёрного брокера средств. Получить такую информацию можно либо от самого клиента, либо от тех, кто его самолично обманул. Здесь второй случай.

Мошенники использовали официальный логотип, добыли и переработали подлинный бланк официального обращения от International Organization of Securities Commissions. На втором скриншоте виден адрес организации: iosco-info.is. Хорошая попытка, только официальный сайт квартирует на домене iosco.org. Мошенники постарались создать похожий и даже учли доменную зону Испании, поскольку штаб-квартира ведомства неизменно находится в Мадриде.

Второй адрес, который выступает в качестве оператора регуляционного объединения —lawreserve.net. На этом сайте обитает юридическая компания «Прометей право», которая предлагает помощь в проведении чарджбэка и прочих методов возвращения денег от мошенников. Однако вместо честной работы предпочитает, судя по всему, действовать в связке с мошенниками и торговать невозможным, да ещё и от чужого имени. Разберём подробнее.

Мошенники выстроили целую экосистему вокруг лжерегулятора IOSCO

Схема развода на чарджбэке через ИОСКО

Итак, жертве предлагают юридическую помощь от фирмы «Прометей право». Которая состоит в возвращении потерянных денег. Якобы юридическая фирма делала запрос в Международную организацию комиссий по ценным бумагам в интересах клиента и выяснила, что его деньги, осевшие на счетах брокера-обманщика, найдены. Их можно и нужно возвратить.

Даже если в базе контактов мошенников сбой и письмо получает человек, который не был клиентом конкретного чёрного брокера, у него есть риски попасть на крючок. Мало кто откажется от денег, если они из-за какой-то технической ошибки сами идут в руки, да ещё таким сложным способом, из-за границы, так что заставить вернуть ошибочно выплаченную компенсацию будет затруднительно. Сыр для мышеловки готов.

Деньги выступают наживкой, а соль схемы развода скрывается в механизме, которым их собираются возвращать. Для начала, юридическая компания и IOSCO намерены переводить деньги через банки, непременно с лицензией EMI. Такой официальный подход добавляет схеме достоверности: в самом деле, не через QIWI же какие-нибудь возвращать. Далее жертве рекомендуют конкретный банк. В схеме развода с чарджбэком от IOSCO уже засветились Avantipb, Bison-digital и Custodiabank банки. Перечень наверняка неполный. Создать такой банк мошенникам очень просто: всё это свежие домены с очень скудным наполнением.

Мошенники выстроили целую экосистему вокруг лжерегулятора IOSCO

Собственно, от самодельных банков и требуется только главная страница с несколькими фразами да способность выставлять нечто похожее на типовое банковское поручение. Мелкие нестыковки мошенников не волнуют. Подумаешь, ИОСКО пишет из Мадрида на испанском языке, а Bison-digital выставляет инвойсы на португальском. Главное, что выглядит всё солидно, даже с QR-кодом.

Опять же, лицензированных банков предлагают сразу несколько на выбор, что также должно усыпить бдительность клиента. Однако все они созданы мошенниками, причём, судя по истории доменных имён, совсем недавно. И инвойсы формируют однотипные, для одной и той же схемы развода.

Мошенники выстроили целую экосистему вокруг лжерегулятора IOSCO

До этих пор архитектура развода выглядела в целом стройной, а дальше самый сомнительный её момент. IOSCO и якобы работающая с объединением госрегуляторов чарджбэк-фирма почему-то предлагает вернуть деньги исключительно в биткоинах. Вероятно, это объясняют санкциями и проблемами с международными платёжными переводами, которые на цифровые децентрализованные валюты не действуют.

И вот здесь мошенники приближаются к самому главному для себя. Они от лица фейкового банка уведомляют о курсовой разнице и в максимально официальных выражениях рекомендуют клиенту активировать биткоин-кошелёк, на котором его дожидается компенсация. Только вот на день отправки банк рискует перестараться с курсом (кто ж не знает, как колеблется стоимость BTC) и потому просит внести всего 5,4 % от изрядной суммы выплат. Из которых, в зависимости от актуального курса, возьмёт свою компенсацию либо прибавит страховочный взнос к основной сумме выплат.

Жертве остаётся совершить последний шаг, отправив эту мелкую в масштабах ожидаемой суммы выплату на заботливо указанный счёт. Именно ради этого авансового платежа мошенники и затеяли всю схему развода. Они получат предоплату и исчезнут со связи.

Мошенники выстроили целую экосистему вокруг лжерегулятора IOSCO

Заключение

Аферисты всех мастей частенько выманивают предоплату в счёт мифических выплат и услуг. Однако здесь клиента подводят к отправке денег очень медленно, вываживая как рыбу, чтобы не сорвался. В многоходовке одновременно задействованы фейковые письма от настоящей International Organization of Securities Commissions, вымышленные банки и псевдоюридическая компания.

Такая слаженная схема развода с участием минимум трёх звеньев особенно опасна. Для того чтобы не попадаться на подобные важно запомнить: государственные финансовые регуляторы никогда не возвращают деньги от брокеров-мошенников самолично и не занимаются чарджбэком, у них другие функции.

Оценка статьи:
Оставить комментарий
Ваша оценка

Ваш адрес email не будет опубликован.