«Современный банк с надёжной защитой» и «Банк для клиентов из любой точки мира» звучит заманчиво. Особенно в условиях, когда санкции ограничили функционал всех мало-мальски значимых банков РФ и теперь их клиенты вынуждены искать альтернативные варианты.
Мошенники отлично чувствуют массовые проблемы своей целевой аудитории и в числе первых бегут протягивать руку помощи. Разумеется, это обман: решение проблем выступает в качестве приманки, а мошенники исчезают за виртуальным горизонтом, прихватив все выманенные у жертвы деньги.
В этой статье «Брокер Трибунал» покажет читателям яркий образчик таких мошенников. Их сайты отрабатывают коротко, но результативно, уводя деньги клиентов. И как фальшивые банки, и как участники особенно циничной схемы развода — вытягивания последних денег у тех, кто и так испытывает финансовые трудности и вынужден обратиться за кредитом. Разбор всех признаков и схемы обмана поможет распознавать подобные лохотроны и не пополнять собой списки их жертв.
Bank for customers from anywhere in the world и что он предлагает
Типовой сайт выглядит просто и без излишеств, отталкивающего впечатления не производит. Имеет версии на четырёх языках, включая русский. Последнее выдаёт повышенную заинтересованность проекта в российской аудитории.
Меня обманул брокер. Как вернуть деньги?
Заберите инструкцию по возврату, которая поможет в большинстве случаев
Оставить заявку
Правда, русскоязычный перевод сильно хромает. Создаётся впечатление, что некто малограмотный, знающий о своей проблеме со знаками препинания, с избытком натолкал лишних запятых чуть ли не после каждого слова: «Банк, для клиентов из любой точки мира. Наш банк, работает с заботой о вас!».
При желании это можно списать на иностранное происхождение и неродной русский язык у штатного переводчика солидного банка. Однако английский тут не лучше, и подобные грамматические огрехи полезнее воспринимать как звоночек тревоги и повод задуматься: а так ли солидна компания, как нам показывает?
Раздел «О нас», кстати, не затронутый русификацией, гласит, что перед нами «small commercial online bank that has only one main office in Litva. Our bank customers are over 800,000 people all over the world». Для маленького литовского банка с единственным фронт-офисом 800 тысяч клиентов это заметный успех. Предполагается, что его обеспечили следующие преимущества:
- высокая степень безопасности,
- получение услуг исключительно онлайн,
- не нужно являться в офис даже при регистрации,
- пополнение и вывод денег без комиссий,
- многофакторая аутентификация,
- наличие банковских карт,
- простое снятие через терминал любого банка,
- техподдержка 24/7,
- варианты инвестирования,
- кредит в день обращения,
- доп. сервисы покупки страховки, билетов и т.д.
Словом, в разделе «О нас» есть всё кроме юридических сведений, основателях и стаже компании. Именно эта информация, а не отзывы клиентов, непонятно кем написанные на подконтрольном компании сайте, является критически важной.
Проверка информации про A multinational bank
Немного официальных сведений указано в футере сайта. Адрес Lithuania, Kaunas, Karaliaus Mindaurgo pr. 49, LT-44333 и телефон +370 659 4626.
Адрес это уже кое-что. Его хотя бы можно проверить по Гугл-картам, оценив наличие и уровень заявленного головного офиса. Судя по Гугл-мэпс, «Современный банк с надежной защитой» живёт как бродяга — под мостом. Прямо оттуда предоставляя множество замечательных услуг своим клиентам.
Данный адрес привязан не к зданию, а к участку путепровода: показываем на скриншоте. Приличный банк вряд ли станет прикрываться заведомо фальшивым адресом, который при написании выглядит вполне достоверным, пока не проверишь.
Разумеется, в реестре юридических лиц Литвы такой компании нет. Если банк не показывает свидетельства о регистрации и лицензию госрегулятора на оказание финансовых услуг — это самозванец, который официальных документов в принципе не имеет. У таких жуликов есть только колл-центр для обработки жертв и интернет-ресурс, а иногда их множество.
Клонированные онлайн-банки
Работать такие мошенники могут недолго: либо по первой же жалобе перекроют доступ к их сайту, либо у надзорных органов дойдут руки заблокировать очередных нелегальных поставщиков финансовых услуг. Опять же, негативные отзывы про банки такого пошиба будут копиться и отпугивать от них потенциальных клиентов. Как мошенникам решить эту проблему и при этом не перетрудиться?
Например, клонировать свои сайты. Достаточно один раз поработать над содержимым, а после сколько угодно копировать свой «Современный банк с надёжной защитой». Закрывая скомпрометировавшие себя сайты и запуская замену: достаточно подбирать новые домены и называть детища в соответствии с ними.
Однотипные сайты запускают с начала 2021 года, не меняя шаблонов. Наша команда выявила следующие клонированные онлайн-банки этих мошенников. По мере обнаружения новых фейковых банков, которые якобы помогут россиянам обойти санкции, будем этот список дополнять.
Ceskabanaka-ag.com, finlitbank-online.com, liberalbank.ru, first-open.com, maestro-cash.com, two-wallet.com, crypto-visas.com, alfa-pinigai.com, much-people.com, pay-popular.com, traster-official.com, high-inc.com, goslit-bankas.com, pinigu-pasaulis.com, mom-bankas.com, sfp-premium.com, luxury-fin.com, lawbankas.com, liberalour-banking.online, diontrast-banking.com, liberalour-banking.com, famousest-finance.com, firstdeveloping-online.com, megabafin-online.com, bestworker-banks.com, mastersfin-corp.com, moneyfirst-holding.com, finstatic-online.com, eusbanks-online.ru, sebl-fin.com, eusbanks-online.com, placemoney-good.com, vilfin-banking.com, guardpeople-banking.com, lithuaniaplace-business.com, pro-eur-online.com, mentorholging-banking.com, pro-eur.com, raigens-onlinebanking.com, wivsltbank-online.com, raigens-onlinebanks.com, enscilda-onlinebankas.com, intesacrypto-lietua.com, honest-fairbanking.com, saintoffice-internet.com, sharkbanking-finance.com, monopoly-bestfinance.com, lithuania-bigbanking.com, momentomono-banking.com, online-financeysecure.com, internet-manomoney.com, danskeholding-invest-lt.com, revolutsonline-banka.com, ab-nordeabanakas.com, sebluminor-inc.com, signet-lpb.com, litvafinasta-banakas.com, finastabanakas-inclt.com, medicinosbankas-finansai.com, carolina-globalbank.com, meredian-oberfin.com, artesa-sporilelna-online.com, csobpraha-change.com, artesa-sporilelna.com, ing-prahacity.com, evropsko-banka.com.
Обратите внимание на скриншот главной страницы сайта Ceskabanaka AG. Это же наполнение (за исключением подстановки разных названий) повторяется и на Crypto Visas, и на всех прочих их клонах.
Схема развода через «Деньги быстро в день обращения»
Среди услуг самозваных банков особое место занимает «Кредит для частных и юр. лиц. Одобрение в день обращения». Мошенники приглашают оформить заявку через сайт и получить деньги в этот же, максимум на следующий день. Всё это не выходя из дома, «без подтверждения цели кредита, справок о доходах и поручителей».
Очень заманчивое предложение для тех, кому нужно перехватить денег. Кому привычные банки в кредите из-за сложности с подтверждением официального дохода вероятно откажут, а в рабство к микрофинансовым организациям с их огромными процентами не хочется. Именно по этой целевой аудитории бьют мошенники, предлагая решить их проблему быстрым займом с вполне божескими для таких условий процентами.
Предложения оформить кредит быстро, без справок и поручителей на сайте недостаточно, особенно если эти сайты меняются каждый месяц. Поэтому мошенники обильно размещают в Интернете предложения о подобной услуге. Те, кто по необходимости откликается на них, попадает в оборот к опытным разводилам.
Собственно, абсолютное большинство предложений «занять деньги сразу» исходит не от частных ростовщиков, а от жуликов, которые в принципе не намерены предоставлять займ ни на заявленных, ни вообще на каких-либо условиях. Часть подобных объявлений связана с этой шайкой и дежурными клонами онлайн-банков.
Брокер блокирует счет и не выходит на связь
Узнайте, как действовать именно в вашей ситуации
Бесплатная консультация
Мошенники достаточно часто меняют домены и названия своих лохотронов, предотвращая накопление негативных отзывов на действующие клоны. Однако об уже отработавших своё сайтах можно найти отзывы, которые позволяют реконструировать схему развода на выдаче кредита через европейский онлайн-банк.
Этап 1. Потенциальная жертва ищет, где перехватить денег и откликается на объявление частного лица. Условия устраивают. Благодетель готов предоставить займ, получив скан разворота паспорта и долговую расписку. Только он находится за рубежом, кругом санкции, поэтому перевести по-простому на карту РФ не выйдет.
Этап 2. Выход есть: нужно зарегистрироваться в указанном европейском онлайн-банке с максимально простой и удобной системой. На открытый в нём счёт займодавец и зачислит средства. Кредитор охотно предоставляет копию своего удостоверения личности и всячески заверяет, что он приличный человек и желает обезопасить обе стороны к взаимной пользе.
Этап 3. Счёт открыт, на нём видна вожделенная сумма. Остаётся её вывести, но возникают препятствия. Аутентификация оказывается платной: нужно перечислить за процедуру 4600 рублей. Вывод денег тоже оказывается платным. После его оплаты жертва получает сообщение, что лимит исчерпан и нужно заплатить ещё 10 400 рублей, после чего заново оплачивать аутентификацию.
Мошенники могут варьировать требуемые суммы в зависимости от собственной оценки платёжеспособности жертвы. Неизменно то, что предлоги поборов они могут выдумывать бесконечно. Целью развода является вытягивание денег. Если жертва не платит, мошенники пытаются шантажировать ранее высланной им распиской, угрожают судом, в который, разумеется, сами не пойдут. Никакой кредит мошенники выдавать не планировали. Сумма на счету в фейковом банке нарисована ради приманки.
Заключение
Сложные схемы развода особенно опасны, поскольку выглядят убедительно: их части перекрёстно подтверждают друг друга. Рекомендуем избегать объявлений в духе «кредит быстро без справок и поручителей» и внимательно изучать официальные данные о любом стороннем банке или платёжном сервисе, с которым вам предлагают иметь дело.
Сергей Алексеев – трейдер и владелец инвестиционной компании LIVE Investing Group, преподаватель. На корпоративном Ютуб-канале дает мастер-классы онлайн торговли на биржевом рынке с «живым» счетом.