Любой кризис на руку аферистам, он создает благоприятные условия для мошенничества. В кризисы оживают старые воровские схемы, а также появляются новинки. 2022 год стал для России непростым из-за санкций, на фоне которых нарисовался целый перечень новых мошеннических схем. О них мы и поговорим в статье.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как интернет-мошенники разводят школьников на деньги
Развод с Ozon и AliExpress
Компания “Озон” предлагает заработок от 5 000 до 30 000 рублей за один рабочий день. Работа простая, но, что именно придется делать, неизвестно. И это уже должно вызвать вопросы, но, к сожалению, далеко не все понимают, что обещать такой заработок могут только аферисты. Вместо “Озона” может фигурировать “Алиэкспресс”. Естественно, ни один из этих магазинов никакого отношения к данному предложению заработка не имеет.
По каким признакам мы определили, что это развод?
- Очень большой заработок за непонятную работу.
- Чтобы начать зарабатывать, нужно заплатить 500 рублей.
- Вступительный взнос нужно перевести на карту, которая принадлежит физлицу.
- Непонятно, какую работу придется выполнять.
- Указываемые соискателями данные не проверяются, главное, чтобы они делали вступительные взносы.
- Сайт мошеннических проектов содержит “ляпы”, которые недопустимы для компаний уровня “Озон” и “Алиэкспресс”.
Улики указывают на китайское происхождение мошеннической схемы, которая пока еще слабо обкатана на российских просторах, поэтому распознать почерк онлайн-аферистов несложно.
Развод с добавлением нового номера к счету в банке
Этот развод выглядит так: мошенники звонят потенциальной жертве, представляясь сотрудником банка и говорят, что ею создана заявка на присоединение к банковскому счету нового телефонного номера. Естественно, на самом деле такой заявки нет, поэтому жертва удивленно сообщает, что впервые об этом слышит. Липовый банковский сотрудник предлагает отменить заявку с помощью кода, который придет на телефон, указывая, что этот код никому сообщать нельзя, даже сотрудникам банка.
Что должно насторожить?
- В-первых, липовый сотрудник банка говорит о том, чего жертва не делала.
- Во-вторых, банки никогда не звонят клиентам с целью предложить отменить какую бы то ни было заявку.
- В-третьих, сотрудник банка знает фамилию того, кому звонит, а аферист, который выдает себя за сотрудника банка, нет.
Как может развиваться развод?
- Аферисты указывают, что полученный в СМС-код нужно сообщить роботу, тогда заявка будет отменена. Естественно, мошенники также узнают этот код и смогут обчистить банковский счет жертвы.
- Аферисты сообщают, что в системе произошел сбой, поэтому для обеспечения безопасности хранящихся на счету клиента средств, на телефон нужно установить программу для защиты денег. Под видом этой программы мошенники подсунут программу удаленного доступа, которая позволит им добраться до онлайн-банкинга жертвы.
- Аферисты сообщают, что заявка на присоединение к банковскому счету нового номера была отправлена подозрительной особой, чтобы защитить деньги, нужно перевести их на специально созданный для этого счет. Если клиент согласится, то свои деньги он больше не увидит.
На скриншоте ниже можно увидеть сообщение жуликов, которое они отправили потенциальной жертве.
Магические разводы
Чтобы разводить россиян на деньги, аферисты используют магию. Как это происходит? Они предлагают потенциальным жертвам некого рода магические услуги и просят внести за них предоплату, а потом, естественно, исчезают. Если жертва не соглашается, то они могут шантажировать содержимым переписки, если в ней есть что-то сокровенное для жертвы. Аферисты находят жертв в социальных сетях, но жертвы также и сами выходят на псевдомагов, липовых экстрасенсов и гадалок через интернет-рекламу.
Финансовые потери при таком разводе, как правило, незначительные, но бывают и досадные исключение. Так, например, нам известны случаи, когда аферисты выманивали у жертв крунпыне суммы, свыше 200 000 рублей. Деньги они выкачивали постепенно, предоставляя свои псевдомагические услуги циклами. Они разыгрывали целые спектакли, создавая видимость бурной деятельности, результативность которой нулевая. Доказать факт предоставления липовых услуг в такой сфере очень непросто, поэтому жулики и облюбовали ее.
Липовые письма от госструктур
Мошенники звонят потенциальным жертвам, представляются банковскими сотрудниками, сотрудниками полиции или сотрудниками других государственных организаций. Они сообщают жертвам, что для них есть письмо, которое нужно доставить на электронную почту или любой мессенджер. Чтобы передать письмо адресату, нужно верифицировать его личность, для этого на его телефонный номер будет отправлен код, который нужно сообщить звонящему.
Конечно же, этот код нельзя никому передавать, если он окажется у мошенников, они получат доступ к банковскому счету жертвы. Напоминаем, что ни банковские сотрудники, ни сотрудники полиции и других государственных организаций никогда не просят указать присланный в СМС-сообщении код. Это делают только аферисты.
Как обманывают автосервисы?
В ловушку аферы с афтосервисом, как правило, попадают неопытные водители или водители, авто которых попало в аварию. Суть в следующем: жертва пригоняет транспортное средство в автосервис, а ей выкатывают целый перечень вымышленных неполадок и выставляют счет за их устранение. Находясь в состоянии шока, впечатлительные водители могут поверить аферистам и дать согласие на ремонт. Если автомобиль действительно нуждался в ремонте, его кое-как приведут в порядок, чтобы он ездил, а если машина была на ходу, то с ней вообще ничего делать не будут, но деньги сдерут по-максимуму. Чтобы не попасть в ловушку мошенников, нужно обратиться за консультацией в другой автосервис. А еще лучше получить несколько консультаций, а потом только принять решение о том, в каком сервисе обслуживаться.
Афера с онлайн-казино
Жулики создают липовые аккаунты в социальных сетях, вешая на них фото привлекательных девушек или парней. Потом через эти аккаунты они ищут тех, кто не против заработать онлайн кругленькую сумму, и сделать это быстро. Заработок связан с игрой в онлайн-казино. Чтобы получить прибыль, нужно пополнить депозит. Жертва вносит деньги, играет, ее счет растет, а потом что-то идет не так. Например, может зависнуть рулетка, и все, игра закончилась. Но аферисты могут на этом не остановиться, если жертва доверчивая, то ей могут предложить вернуть деньги, но для этого нужно пополнить счет некого посредника на определенную сумму, он на них будет играть и гарантированно вернет всю сумму, которую жертва изначально положила на депозит, плюс солидная прибыль.
Жулики прокручивают и такую схему развода: они не дают вывести выигранные в казино деньги, пока жертва не оплатит комиссию. Сумму нужно внести на счет, снять ее из выигранных средств нельзя.
Что должно насторожить?
Во-первых, жулики рассказывают о большой прибыли, которую жертва точно получит, они гарантируют. Но любое казино — это огромный риск, никаких гарантий здесь быть не может. Во-вторых, жулики буквально преследуют жертву и давят на нее, чтобы она внесла деньги на счет в казино.
К слову сказать, вместо заработка в онлайн-казино аферисты могут предлагать заработок на трейдинге, инвестирование в криптовалюту или в акции известных компаний и так далее. Вариаций на эту тему множество.
Развод с оплатой зарубежных сервисов
С приходом в Россию санкций россияне лишились возможности пользоваться любимыми иностранными сервисами, а аферисты решили сыграть на этом. Они придумали аферу, в которой предлагают гражданам страны помощь в получении доступа к желаемым сервисам. Для этого нужно внести на указанный жуликами счет сумму, необходимую для оплаты сервиса, а также комиссию за посреднические услуги. Все деньги отправляются прямиком в карманы аферистов.
Есть один способ обмана с использованием мошеннического VPN. VPN от надежных производителей обеспечивают конфиденциальность, а мошенническое ПО наоборот открывает доступ к персональным данным пользователей. То есть таким образом жулики получают данные онлайн-банкинга и могут опустошить счет, и огни это непременно сделают.
Развод с под прикрытием именитых личностей
Аферисты активно задействуют образы популярных личностей в своих мошеннических схемах. У Павла Дурова, естественно, не было шансов остаться без внимания, также как и у его проектов. В частности жулики любят использовать с своих аферах блокчейн-площадку Gram Ton, рассказывая сказки о том, что она была создана Дуровым непосредственно для россиян. Эта платформа, а также ее производные задействуется аферистами для развода на деньги исключительно инвесторов-новичков.
В сети также гуляет проект Павла и Николая Дурова Gram 10, который на 100% мошеннический. Он создан исключительно для развода и никакого отношения к именитым братьям не имеет, равно как и другие лохотроны, созданные на базе криптовалюты Ton. Стоит отметить, что эпопея с криптовалютой Ton завершилась тем, что финансовый регулятор Америки ввел запрет на ее выпуск, после чего Павел Дуров вышел из проекта, но это не мешает жуликам использовать его в своих целях.
Апгрейд старого лохотрона
Ранее активно действующий лохотрон сегодня обрел новые возможности. Если раньше аферисты обзванивали множество потенциальных жертв, рассказывая потенциальным жертвам одну и ту же байку про то, что их друг или родственник попал в беду, и для его спасения срочно нужны деньги, то сейчас все происходит иначе. Жулики взламывают страницы потенциальных жертв в социальных сетях и пишут всем, кто есть у них в друзьях сообщения с просьбой помочь собрать деньги на лечение сестры, операцию маме или для друга, который только что попал в страшное ДТП и так далее. Иногда приходят сообщения с просьбой помочь самому владельцу страницы, которую взломали жулики. От его имени пишет какой-то родственник или друг, призывая собрать некую сумму на лечение или что-то там еще. Такие манипуляции зачастую оказываются весьма рабочими, и жулики в считанные часы получают кругленькую сумму.
Инвестиционные игры, которые на самом деле финансовые пирамиды
Схема развода, в которой виртуальные игровые персонажи завлекают потенциальных жертв в инвестиционные пирамиды, набирает обороты. Они позиционируются как инвестиционные игры, но принцип действия у них, как у классических пирамид: игрок платит деньги, чтобы покупать недвижимость, переходить на высшее кровни, абгредить игрового персонажа и так дале. По идее такого рода игры должны приносить прибыль, но в реальности этого не происходит, точнее, на счетах клиентов рисуются аппетитные суммы, но как только дело доходит до вывода, мошенники начинают придумывать разного рода “отмазки”:
- нужно заплатить комиссию за вывод;
- нужно отработать бонусы;
- нужно верифицировать счет и так далее.
Верным признаком инвестиционной игры-пирамиды является привлечение новых клиентов через реферальную программу. Отметим также, что жулики разработали игры-пирамиды для детей.
Развод с безопасным счетом
Афера с безопасным счетом чрезвычайно проста: жулики звонят потенциальным жертвам, выдавая себя за банковских сотрудников, и сообщают, что от их имени написано заявление на закрытие счета. Жертва, конечно же, говорит, что никакого заявления не писала, тогда звонящий сообщает, что это происки мошенников и ее деньги в опасности. Чтобы сохранить капитал, нужно перевести его на так называемый безопасный счет, предоставив для его открытия персональные данные.
Во-первых, жулики получают личные данные жертвы, во-вторых, есть те, кто ведется на уловку и переводят деньги на так называемый безопасный счет, который, конечно же, принадлежит аферистам. Аферы на фоне мобилизации в России
Объявленная 21 сентября мобилизация породила новое направление в мошенничестве. Жулики спекулируют на страхе россиян, предлагая разные способы избежать участия в военных действиях:
- за вознаграждение они предлагают сделать поддельные документы, которые позволят выехать за границу;
- жулики фабрикуют справки, которые дает возможность избежать попадание в зону боевых действий;
- мошенники обещают сделать “белый билет”, который защищает от мобилизации;
- аферисты под видом сотрудником военкоматов разносят россиянам повестки и берут деньги, за то, чтобы не вручать их.
Стоимость услуг разная, по некоторым данным жулики берут 27 000 рублей, и среди российских граждан есть те, кто готов платить.
Афера с картой для оплаты за границей
На фоне введенных против России санкций российские карты Visa и MasterCard перестали приниматься за рубежом. Иностранные онлайн-сервисы и магазины также перестали их поддерживать. Люди в отчаянии, а мошенники придумали новый развод: они якобы помогают всем нуждающимся открыть счет и оформить банковскую карту в иностранном банке. Для этого следует предоставить персональные данные и внести некую сумму в качестве оплаты посреднических услуг.
Особо изощренные жулики приглашают потенциальных жертв на собеседование для открытия на его имя счета в банке за границей. Даже без наших объяснений понятно, что аферисты счет не открывает и банковскую карту поверившие им жертвы не получат.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Мошенники разводят на деньги, прикрываясь национальной нефтяной компанией “КазМунайГаз”
Развод с распродажей товаров брендов, покидающих Россию
Санкции против России привели к тому, что страну активно начали покидать иностранные компании, в числе которых и именитые бренды. На волне ажиотажа жулики решили нажиться, разработав схемы с продажей брендовых вещей. Интернет кишит объявлениями о продаже остатков одежды, обуви и аксессуаров от известных мировых производителей. Потенциальных жертв завлекают на фишинговые сайты и выуживают данные банковских карт, чтобы потом снять с них все деньги.
Помимо этого аферисты начала торговать контрафактом, то есть вместо оригинальной вещи за огромные деньги можно получить дешевую подделку. Отличить оригинал от контрафакта обычным гражданам не под силу, чем и пользуются мошенники.
Финальное слово
Конечно, в статье мы перечислили далеко не все топовые аферы 2022 года, но обозначили основные. Мошенники время от времени модифицируют их, подстраивая под новые условия реальности. В любом случае, опираясь на наше описание, вы сможете самостоятельно распознать жуликов и их воровские проекты, что поможет вам не попасться в хитро расставлены на просторах интернета ловушки.
Сергей Алексеев – трейдер и владелец инвестиционной компании LIVE Investing Group, преподаватель. На корпоративном Ютуб-канале дает мастер-классы онлайн торговли на биржевом рынке с «живым» счетом.