Обманутые граждане обратились в нашу редакцию с жалобами на нижеперечисленные интернет-проекты. Мы планируем в скором времени опубликовать результаты нашего исследования по каждому из них, а также рекомендации, как вернуть потерянные средства.
30.10.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- 100KS Fund (100ks.fund);
- 247 Vip Hub Trade (247viphubtrade.com);
- Allz Group (allz-group.com);
- Ancd Business Company (web.ancdbusinesscompany.com, office.ancdbusinesscompany.com, mobile.ancdbusinesscompany.com);
- Bi Nmd (bi-nmd.cc);
- Bitmain Crypto Trading (bitmaincryptotrading.net);
- Bling XE (blingxeglobal.com, blingxe.com);
- ByLixx (bylixx.com);
- Cryptosun (cryptosun.com);
- Dexgain (dexgain.com, platform.dexgain.com);
- Direct Trading Technologies Ltd (dttvanuatu.com, client.dttplus.com);
- Elite Fnx Trading LTD (elitefnxtrdnglimited.com);
- Emerging Markets Investment Management Limited (emerging-investment.com, ca.emerging-investment.com);
- FX Pesa (fxpesa.com, webtrader.fxpesa.com);
- Global Market-Options (globalmarketoptions.com);
- Graham Capital (grahamcapital.online);
- Grmqtm (grmqtm.com, trade.grmqtm.com);
- GVD Markets (gvdtrading.com);
- Hlt Globalfx Ltd (hsglobaltrust.com);
- IG Trading and Investments Limited (cfd.igtrading-invest.org);
- IK Standart Limited (ikstandartltd.com);
- Interactive Markets (interactive-markets.com);
- Investor Prime (investorprime.org);
- Luxe Capital (cfd.luxecapitalfinance.net);
- Make Capital (makecapital.com, portal.makecapital.com);
- Newmar Group (newmargroup.com);
- QFSTrader (qfstrader.com);
- Raiffswiss (trade.raiffswiss.com);
- Rl Mtx (rl-mtx.info);
- Seekapa (seekapa.com);
- Snb Capital (snb-capital.net, user.snb-capital.limited, wt.snb-capital.limited).
Какие схемы обмана применяют мошенники
Изучение отзывов обманутых граждан позволило систематизировать типовые уловки, используемые переговорщиками мошеннических проектов для выманивания денег:
- Заманивая обещаниями быстрого обогащения, склоняют к переводу денег (пополнению депозита);
- Настойчиво убеждают вести переговоры через видеосвязь в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, либо посредством программы удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Таким образом преступники получают доступ к платежной информации клиентов, и похищают деньги с их счетов и кошельков;
- Вынуждают оформить займ в банке, микрофинансовой организации или занять деньги у родных, чтобы перечислить их на платформу;
- Заставляют оплачивать несуществующие долги, под видом налогов, страховки депозитов, комиссий брокера или аналитиков, а также бонусов;
- Объясняют невозможность вывода средств проблемами с банком или провайдером кошелька, которые якобы не принимают платежи с платформы. Для обхода этих несуществующих ограничений предлагают платные фейковые схемы вывода денег («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Осуществляют психологическое давление посредством инсценированных звонков и сообщений от лица влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, правоохранительных органов;
- Получив максимальную сумму от жертвы, злоумышленники перестают отвечать на звонки и сообщения.
Подробности о различных приемах обмана раскрыты в статье «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Злоумышленники используют две схемы для дистанционного хищения денег. Первая основана на переводах физическим лицам, вернуть деньги можно по суду. Вторая схема маскируется под оплату товаров или услуг банковской картой подставным юридическим лицам. В подобных случаях средства можно вернуть через банк плательщика, в рамках процедуры чарджбэка (диспута), согласно правилам платежных систем МИР, UnionPay, VISA или MasterCard. Многочисленные отзывы обманутых граждан, которые вовремя обратились за помощью, подтверждают эффективность этих способов возврата средств.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк
Будучи участниками карточных платежных систем, банки обязаны соблюдать их правила, в том числе и регламенты чарджбэка. Это обязательство предписано статьей 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Например, если покупатель оплатил товар или услугу картой, но не получил продукт обещанного качества от продавца, плательщик имеет право запросить возврат платежей в своем банке-эмитенте. После этого:
- Банк-эмитент рассматривает заявление и документы клиента. В случае соответствия регламентам чарджбэка кредитная организация направляет запрос в банк продавца (эквайер);
- Банк-эквайер требует от продавца предоставить документы по оспоренным операциям, и проводит расследование. Если оно подтверждает, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, средства возвращаются в банк-эмитент и зачисляются на карту покупателя.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Киберпреступники часто склоняют своих жертв переводить деньги на карты, телефоны или кошельки завербованных ими физических лиц (дропов, дропперов). Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ, эти средства могут быть возвращены по решению суда как неосновательное обогащение.
Обычно в подобных делах ответчики не могут представить обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление, поскольку они не заключают с истцами договоров или сделок, не состоят в трудовых или семейных отношениях.
Для подачи иска о возврате неосновательного обогащения нужно подготовить ряд документов, перечисленных в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса Российской Федерации. В частности, необходимо указать сумму ущерба, а также описать мошеннические действия.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Если вы доверились обещаниям, полученным по телефону или из интернет-рекламы, перевели деньги и подозреваете обман, у вас есть три веские причины, чтобы незамедлительно обратиться за юридической помощью.
- Провести проверку получателя средств на предмет признаков недобросовестности или мошенничества, по официальным реестрам и открытым источникам;
- Минимизировать риски новых убытков от повторных атак мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Уложиться в сроки рассмотрения, своевременно предоставив документы в банки и правоохранительные органы.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Сергей Алексеев – трейдер и владелец инвестиционной компании LIVE Investing Group, преподаватель. На корпоративном Ютуб-канале дает мастер-классы онлайн торговли на биржевом рынке с «живым» счетом.