Наше издание получило отзывы граждан, пострадавших от мошенничества перечисленных ниже интернет-сервисов. В ближайшее время мы предоставим результаты исследования по каждому из них, и расскажем о возможностях возврата средств.
23.04.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- Malltz (malltz.com);
- CipGroup (cip-group.pro);
- Invest Mirror (investmirror.com);
- Crypto1Capital (crypto1-capital.net);
- Impresamarkets (impresamarkets.com);
- TraderWeb-Pro (traderweb-pro.com);
- Oskar (forex-currency-traders.net, webtrader.oskar-trade.com, oskar-analytics.com, cabinet.oskar-trade.com, trade-a-service.com, webtrader.forex-currency-traders.net);
- Premiumzum (premiumzum.com);
- Trojan Markets (trojanmarkets.com);
- Bitcircles Trade (bitcirclestrade.com);
- Global Trade Flip (globaltradefilip.com);
- KW Capital Group (kwcapitalgroup.com);
- Oneday Investments (oneday.investments).
Какие схемы обмана применяют мошенники
На основании отзывов обманутых граждан мы систематизировали уловки, к которым прибегают переговорщики мошеннических интернет-платформ:
- Заманивая перспективой значительных и быстрых заработков, склоняют людей к внесению первоначального взноса (депозита);
- Активно навязывают ведение переговоров посредством видеосвязи через мессенджеры с демонстрацией экрана, либо с помощью программ удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). В результате преступники получают доступ к платежным данным клиентов, и впоследствии похищают деньги с их счетов;
- Убеждают оформить кредит в банке, взять заем в микрофинансовой компании или у родственников, для последующего перечисления средств на платформу;
- Выбивают дополнительные платежи, под предлогом налогов, страховки депозита, комиссии брокера или аналитика, а также оплаты бонусов;
- Заявляют, что за проблемы с выводом средств отвечает банк или провайдер кошелька клиента, которые якобы не принимают платежи с платформы. Для преодоления этих ограничений предлагают несуществующие, но дорогие услуги («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Давят на психику жертв с помощью звонков и сообщений, якобы от лица представителей банков, регуляторов, налоговых служб либо правоохранительных органов;
- После успешного получения денег, преступники моментально обрывают всякую связь с жертвой, переставая реагировать на ее звонки и сообщения.
Для получения дополнительных сведений о методах обмана, рекомендуем ознакомиться со статьей «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Мошенники используют два основных способа дистанционного хищения денег. Первый метод основан на переводах средств физическим лицам, и в этом случае возврат возможен через суд. Второй способ маскируется под оплату товаров или услуг по банковской карте в пользу подставных юридических лиц. В этом случае возврат средств возможен через банк плательщика, с использованием процедуры чарджбэк, в соответствии с правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Отзывы многих жертвы мошенничества, которые своевременно обратились за помощью, подтверждают эффективность этих методов возврата денег.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк
Банки, будучи участниками карточных платежных систем, несут обязательство соблюдать все их правила, в том числе и регламенты чарджбэка. Этого требует статья 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Например, клиент оплатил товар или услугу картой, но не получил обещанного результата от продавца. В этом случае плательщик может обратиться в свой банк-эмитент с просьбой вернуть деньги. После этого:
- Банк-эмитент тщательно изучает заявление клиента и прилагаемые документы. Если ситуация соответствует правилам чарджбэка, банк направляет запрос в банк продавца (эквайер);
- Эквайер требует от продавца документы по спорным сделкам, и начинает расследование. Если оно выявляет, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, банк возвращает деньги в банк-эмитент, и они зачисляются на карту покупателя.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Мошенники часто используют для получения денег от своих жертв реквизиты карт, телефонов или кошельков, которые оформлены на завербованных ими физических лиц (дропов, дропперов). Эти платежи могут быть возвращены по решению суда, как неосновательное обогащение, в соответствии со статьей 1102 Гражданского Кодекса РФ.
В таких случаях ответчики, как правило, не могут представить обоснованные возражения или отзыв на исковое заявление, поскольку они не имеют никаких договорных отношений с истцами, не являются их родственниками, и не связаны с ними трудовыми отношениями.
Чтобы подать иск о возврате неосновательного обогащения, необходимо собрать пакет документов, который регламентирован статьей 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. К примеру, в заявлении быть указаны размер ущерба и детальное описание мошеннических действий.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Если вы перевели деньги, поверив телефонному звонку или интернет-обращению, и теперь подозреваете обман, у вас есть три веские причины для обращения за юридической помощью:
- Провести комплексную проверку получателя средств, по официальным реестрам и открытым источникам, на признаки недобросовестности или мошенничества;
- Предотвратить новые потери в случае повторных атак мошенников, используя приемы противодействия манипуляциям, полученные от юристов;
- Соблюсти установленные сроки рассмотрения, своевременно подав документы в банки и правоохранительные органы, чтобы повысить шансы на успешное разрешение дела.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Сергей Алексеев – трейдер и владелец инвестиционной компании LIVE Investing Group, преподаватель. На корпоративном Ютуб-канале дает мастер-классы онлайн торговли на биржевом рынке с «живым» счетом.