В нашу редакцию поступило множество отзывов от граждан, обманутых перечисленными ниже онлайн-проектами. Мы намерены опубликовать результаты нашего исследования по каждому из них, и дать рекомендации по возврату похищенных средств.
17.05.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- BitheTrade (bithetrade.com, mobtrader.bithetrade.com, webtrader.bithetrade.com);
- Amecx Invest (amecxinvest.com, portal.tradefxinvest.com);
- Kfx Finance Market (kfxfinancemarket.com);
- Investierung (investierung.live);
- Funds For Traders (fundsfortraders.com);
- Flow Broker (flow-broker.com);
- World Of Education (woeducation.net);
- Aid Markets (aidmarketsltd.com);
- Trillium Financial Broker (trilliumfinancialbroker.com);
- Trader Scale (traderscale.com);
- Motive Markets (motivemarkets.com);
- Admirals Europe (platformadmirals-corp.com);
- CoinologyLabs Bot (t.me/coinologylabs_bot);
- Beacon Trade (beacontrd.com);
- Foxiamix (foxiamix.com);
- ERVShares (ervshares.com, wt.ervshares.com);
- Canada Crypto (canada-crypto.com);
- Avos Finance (avos-finance.com).
Какие схемы обмана применяют мошенники
Отзывы пострадавших граждан позволили раскрыть и систематизировать уловки, которые используют переговорщики мошенников для обмана:
- Соблазняя жертв перспективами значительных и скорых доходов, склоняют их к внесению платежей (депозитов);
- Активно навязывают ведение переговоров посредством видеосвязи в мессенджерах с демонстрацией экрана, либо с помощью программ удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Таким образом преступники получают доступ к платежным данным клиентов, чтобы впоследствии похищать их денежные средства со счетов и кошельков;
- Убеждают, что необходимо занять деньги в банке, микрофинансовой организации или у близких людей, и перевести их на платформу;
- Настойчиво требуют дополнительных платежей, под видом уплаты налогов, страховки депозита, комиссии брокеров или аналитиков, либо погашения бонусов;
- Заявляют, что задержки вывода денег происходят из-за банка или оператора кошелька клиента, которые якобы не принимают платежи. Для преодоления этих вымышленных ограничений предлагают несуществующие, но дорогостоящие услуги («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- С целью оказания психологического давления атакуют звонками и письмами, якобы от лица банков, регуляторов или правоохранительных органов;
- Получив от жертвы запланированную сумму, мошенники прекращают отвечать на звонки и сообщения.
Детальное описание схем обмана представлено в статье «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Мошенники применяют два платежных сценария для дистанционного хищения денежных средств. Первый основан на переводах физическим лицам, вернуть деньги возможно по суду. Второй маскируется под оплату картой товаров или услуг подставным юридическим лицам. В этом случае возврат средств возможен через банк плательщика по процедуре чарджбэк, в соответствии с правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Отзывы многих потерпевших, оперативно обратившихся за помощью, подтверждают результативность этих методов возврата средств.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк
Согласно статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки-участники карточных платежных систем обязаны соблюдать их правила, включая и регламенты чарджбэка.
Допустим, потребитель оплатил товар или услугу банковской картой, но не продавец не предоставил продукт обещанного качества. В такой ситуации плательщик вправе обратиться в свой банк (эмитент), и запросить возврат платежа. После этого:
- Эмитент внимательно рассматривает заявление и предоставленные клиентом документы. Если ситуация подходит под критерии чарджбэка, эмитент направляет запрос в банк, обслуживающий продавца (эквайер);
- Эквайер требует от продавца предоставить информацию по спорным сделкам, и инициирует проверку. Если выясняется, что продавец действительно не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает денежные средства в банк-эмитент, которые затем поступают на карту покупателя.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Киберпреступники часто используют реквизиты банковских карт, телефоны или электронные кошельки завербованных физических лиц («дропов») для получения платежей от своих жертв. Эти денежные средства могут быть возвращены по решению суда как неосновательное обогащение, согласно статье 1102 Гражданского кодекса РФ.
Ответчики в подобных делах, как правило, не могут дать мотивированный отзыв или возражение на исковое заявление, так как они не заключают с истцами договоров или сделок, не состоят с ними ни в родственных, ни в трудовых отношениях.
Согласно Гражданскому процессуальному Кодексу РФ, статья 132, для подачи иска о возврате неосновательного обогащения требуется предоставить ряд документов. В частности, необходимо указать размер причиненного ущерба, описать мошеннические действия.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Если вы доверились обещаниям, полученным по телефону или в онлайн-рекламе, перевели деньги и теперь подозреваете обман, у вас есть три веских причины незамедлительно обратиться за юридической помощью:
- Провести проверку получателя денег на предмет выявления признаков недобросовестности и мошенничества, используя официальные реестры и открытые источники;
- Минимизировать риски новых потерь в случае повторных атак мошенников, используя приемы противодействия манипуляциям, полученные от юристов;
- Вовремя подготовить и подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в установленные сроки рассмотрения дела.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Сергей Алексеев – трейдер и владелец инвестиционной компании LIVE Investing Group, преподаватель. На корпоративном Ютуб-канале дает мастер-классы онлайн торговли на биржевом рынке с «живым» счетом.