Наша редакция получила многочисленные обращения граждан, которые обвиняют в мошенничестве интернет-проекты, перечисленные ниже. Мы вскоре опубликуем результаты исследования по каждому из них, и предложим конкретные способы возврата денег.
15.10.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- IronWave Capital (ironwave-capital.com, ironwavecapital.com);
- MicroXStock (microxstock.net);
- TNdmarkets (tndmarkets.com);
- Warwick Beckett (warwickbeckett.com);
- Lucrado (webtrader.lucrado.com, mobtrader.lucrado.com);
- Krakenomics (krakenomics.ca, cfd.krakenomics.ca);
- Stocket (stocket.me);
- XM WebTrader (xmtraderforex.com);
- Btchh Markets Limited (btchfx.com);
- Best Financial Options (bestfinopt.com);
- Vinance Signals (vinancesignals.com);
- Finvestsfx (finvestsfx.com);
- Profit Swing Trade (profitswingtrade.pro);
- Safe Trading Limited (safetrading.com.ng);
- Optionmate Forex Trading (optionmateforextrading.com);
- Optimum Trading Live (optimum-tradinglive.com);
- Global Smart Options (globalsmartoptions.com);
- Nverr (nverr.com);
- Xtmwc (xtmwc.com);
- Dfc App (dfc-app.net);
- Lseg (www.lseg.com);
- Fix-bits (fix-bits.com);
- Exhydra (exhydra.com);
- Swap uniswap (swap-uniswap.com);
- Tradeedge exchange (tradeedge.exchange);
- Coinats (coinats.net);
- Kumpex (kumpex.com);
- Bittold (bittold.com);
- Stockodex (stockodex.com).
Какие схемы обмана применяют мошенники
Отзывы обманутых граждан проливают свет на приемы обмана, которыми пользуются переговорщики мошеннических площадок. Вот сводный перечень типовых уловок.
- Соблазняя перспективой крупного и скорого дохода, уговаривают переводить деньги (пополнять депозиты);
- Упорно настаивают на переговорах через видеосвязь мессенджеров в режиме демонстрации экрана, либо с помощью программ удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Это позволяет преступникам получать доступ к платежной информации клиентов, и похищать средства со счетов и кошельков;
- Побуждают занять денег в банке, микрофинансовой организации или у родственников, и перевести их на платформу;
- Заставляют оплачивать несуществующие долги, под видом налогов, страховки депозита, комиссий брокера или аналитиков, либо бонусов;
- Внушают жертвам, что сложности с выводом средств вызваны банком или провайдером кошелька, которые якобы не принимают платежи с платформы. Для обхода этих мнимых ограничений навязывают фейковые платные схемы вывода («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Давят на психику жертв, инсценируя звонки и сообщения от имени влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
- Получив от жертвы запланированную сумму, злоумышленники перестают отвечать на ее звонки и сообщения.
Подробности о приемах мошенничества изложены в статье «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Злоумышленники применяют две схемы для дистанционного хищения средств. Первая осуществляется через переводы физическим лицам, возврат денег возможен по суду. Вторая схема маскируется под оплату картой товаров или услуг в пользу подставных юридических лиц. В этом случае возврат денег возможен через банк плательщика, в рамках процедуры чарджбэка (диспута), в соответствии с правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA или MasterCard. Многочисленные отзывы жертв, вовремя обратившихся за помощью, демонстрируют эффективность этих способов возврата денег.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк
В соответствии со статьей 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки, как участники карточных платежных систем, обязаны соблюдать их правила, в том числе и регламенты чарджбэка.
Например, если покупатель оплатил товар или услугу банковской картой и не получил от продавца продукт обещанного качества, плательщик вправе запросить возврат платежа в своем банке (эмитенте). После этого:
- Эмитент изучает заявление и документы клиента. Если ситуация соответствует регламенту чарджбэка, кредитная организация направляет запрос в банк продавца (эквайер);
- Эквайер затребует у продавца документы по оспоренным операциям и организует расследование. Если подтверждается, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер переводит средства обратно в банк-эмитент, и они зачисляются на карту покупателя.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Злоумышленники нередко уводят деньги жертв через карты, телефоны или кошельки завербованных физических лиц (дропперов, дропов). Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ, эти платежи можно вернуть через суд как неосновательное обогащение.
В таких случаях ответчики, как правило, не могут представить аргументированный отзыв или возражение на исковое заявление, так как у них отсутствуют сделки с истцами, они не связаны с ними родственными узами и не находятся в трудовых отношениях.
Для подачи иска о возврате неосновательного обогащения необходимо собрать документы, перечисленные в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В заявлении следует указать размер ущерба и описать мошеннические действия.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Если вы доверились обещаниям, услышанным по телефону или увиденным в интернет — рекламе, перевели деньги и теперь подозреваете обман, у вас есть три веские причины, чтобы как можно скорее обратиться за юридической помощью:
- Выявить признаки недобросовестности и мошенничества получателя средств по официальным реестрам и открытым источникам;
- Предотвратить новые потери от повторных атак мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Вовремя подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Сергей Алексеев – трейдер и владелец инвестиционной компании LIVE Investing Group, преподаватель. На корпоративном Ютуб-канале дает мастер-классы онлайн торговли на биржевом рынке с «живым» счетом.