От обманутых граждан в нашу редакцию поступили многочисленные отзывы о мошенничестве, связанные с перечисленными ниже интернет-проектами. В ближайшее время мы опубликуем подробный отчет о результатах нашего исследования каждого проекта, и расскажем, как можно вернуть деньги.
14.08.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- Trading Page (trading-page.com);
- Vindictaholdingsllc (vindictaholdingsllc.com);
- PRO Advice (proadvice.markets);
- Feros Platform Tech (feros-platform.tech);
- Ivolga Capital (ivolgacap.ru);
- Profit Wave (profitwave.cc, webtrader.profitwave.app);
- Digitalfxmarkettrade (digitalfxmarkettrade.com);
- Bita-Xtrade (bitaxtrad.com);
- Apollo LTD (fxapollo.com, client.fxapollo.com, webtrader.fxapollo.com);
- Royal Stat (royalstat.net);
- Magnum Trade (magnumtrade.io);
- Nec-SC (nec-sc.com);
- Metexo (metexo.com);
- Lorex Financial Group (lorexfinancialgroup.live);
- Axi Financial (afs.forex, axigroup.pro, axigroup.trading);
- Trust Financial Group (morganfingroup.org, tfg.markets, tfg.finance);
- FX Exchange (fxexchangemining.com);
- Regnum-Menkul (regnum-menkul.com, wt.regnum-menkul.com);
- Vteglb (vteglb.com, wt.vteglb.com);
- Ef Platform (efplatform.com, wt.efplatform.com);
- SmartSTP (smartstp.com);
- Expertradeopt (expertradeopt.com);
- FXNexa (fxnexa.com);
- Okeyfx (okeyfx.com);
- Upwin Markets Financial Services (upwinmarkets.com);
- Vestmarkettrading (vestmarkettrading.com).
Какие схемы обмана применяют мошенники
Изучение отзывов обманутых потребителей позволило выявить приемы обмана, применяемые переговорщиками мошеннических сайтов:
- Обещая огромные доходы за короткий срок, уговаривают внести первоначальный взнос (депозит);
- Настойчиво убеждают вести переговоры через видеосвязь в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, или посредством программ удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Таким образом преступники получают доступ к платежной информации клиентов, после чего беспрепятственно похищают средства с их счетов и кошельков;
- Уговаривают занять деньги у банка, микрофинансовой организации или у родственников, и перевести их на платформу;
- Вынуждают оплачивать вымышленные долги: под видом налогов, страховки депозита, комиссий брокера или аналитиков, а также бонусов;
- Для объяснения проблем с выводом средств мошенники перекладывают ответственность на банк или провайдера кошелька клиента, утверждая, что они не принимают платежи с платформы. В качестве решения предлагают фейковые схемы вывода средств за значительную плату («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Используют психологическое давление для управления жертвами, инсценируя звонки и сообщения, якобы от влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
- Получив от жертвы запланированную сумму денег, мошенники прекращают любую связь с ней, переставая отвечать на звонки и сообщения.
Дополнительную информацию о приемах и легендах мошенничества можно найти в статье «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Злоумышленники используют две основные схемы для дистанционного хищения денег. Первая основана на переводах физическим лицам, возврат средств возможен по суду. Вторая схема маскируется под оплату картами товаров или услуг в пользу подставных юридических лиц. В таких случаях вернуть деньги можно, оспорив платежи в банке плательщика по процедуре чарджбэка (диспута), в соответствии с правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA и MasterCard. Множество отзывов жертв, которые вовремя обратились за помощью, подтверждают эффективность этих методов возврата средств.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк
Банки — участники карточных платежных систем должны следовать их правилам, включая и регламенты чарджбэка. Это обязательство прописано в статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Допустим, потребитель оплатил товар или услугу банковской картой, но не получил от продавца продукт оговоренного качества. В такой ситуации плательщик вправе обратиться в свой банк (эмитент) с просьбой о возврате денежных средств. После этого:
- Эмитент анализирует поданное клиентом заявление и подтверждающие документы. Если случай плательщика соответствует регламентам чарджбэка, эмитент направляет запрос в банк продавца (эквайер);
- Эквайер проверяет оспоренные сделки, потребовав от продавца документы по оспоренным операциям. Если расследование устанавливает, что продавец действительно не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер осуществляет возврат средств в банк-эмитент. Затем деньги зачисляются на карту покупателя.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Мошенники нередко передают своим жертвам для оплаты данные карт, номера телефонов или кошельков, зарегистрированных на завербованных ими подставных лиц (дропов, дропперов). Возврат средств от них возможен через суд, в соответствии со статьей 1102 Гражданского Кодекса РФ, как неосновательное обогащение.
В таких случаях ответчики, как правило, не имеют возможности предоставить обоснованный отзыв или возражение на предъявленный иск, поскольку они не заключали сделок с истцами, не являются их родственниками, и не находятся с ними в трудовых отношениях.
Документы, которые необходимы для подачи иска о возврате неосновательного обогащения, перечислены в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В исковом заявлении важно указать сумму ущерба, и предоставить описание мошеннических действий.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы попали под влияние заманчивых предложений по телефону или рекламы в интернете, перевели деньги и теперь подозреваете, что вас обманули? Есть три веские причины, чтобы незамедлительно обратиться за юридической помощью:
- Провести проверку получателя денежных средств на наличие признаков недобросовестности или мошенничества, по официальным реестрам и открытым источникам;
- Защититься от новых убытков при повторных атаках мошенников, с помощью приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Своевременно подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы соблюсти сроки рассмотрения, и повысить шансы на успешное разрешение дела.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Сергей Алексеев – трейдер и владелец инвестиционной компании LIVE Investing Group, преподаватель. На корпоративном Ютуб-канале дает мастер-классы онлайн торговли на биржевом рынке с «живым» счетом.