Наша редакция получила множество отзывов граждан, которые сообщают о мошеннических действиях со стороны перечисленных ниже интернет-проектов. В ближайшие дни мы опубликуем результаты нашего исследования по каждому из сайтов, и расскажем, как можно вернуть деньги.
09.08.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- Siro Cyabi (sirocyabi.com);
- Curion Finance (curion-finance.com);
- Brokers-Pro (brokers-pro.com, clients.brokers-pro.com);
- EVPMarket (evp.market, evpmarket.com);
- GBM Securities (gbmsecurities.com);
- Traders Era (tradersera.com, workspace.tradersera.xyz, private.tradersera.xyz);
- Сarrera Сapital Ltd (cfd.carreracapital.limited, carreracapital.limited);
- Magnum Holdings (magnumholdings.io);
- Ethereon Edge (ethereonedge.com);
- Atom Capital (atomcapital.net);
- Concep (concepmarkets.com);
- Enfogen Limited (enfogrowth.com);
- Ec Markets (trustwalletltd.com);
- Cfd Platform8409 (cfd.platform8409.com);
- Baxtertrading LTD (baxtertrading.online);
- PrimeLTD inc (prime-ltdinc.co, cfd.prime-ltdinc.co);
- Elite Group LTD (f-elitgrplmtd.com).
Какие схемы обмана применяют мошенники
Исследование отзывов обманутых граждан позволило систематизировать приемы, которые используют переговорщики мошеннических площадок:
- Склоняют граждан переводить деньги обещаниями скорых и значительных доходов;
- Активно убеждают вести переговоры с помощью видеозвонков в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, или посредством приложения для удаленного управления устройством (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Так злоумышленники получают доступ к платежной информации своих жертв, захватывают контроль над счетами и кошельками, и похищают с них средства;
- Настойчиво уговаривают одолжить деньги в банке, микрофинансовой организации, или у родственников, чтобы затем перечислить их на платформу;
- Вымогают платежи под предлогом погашения несуществующих задолженностей: по налогам, страховке депозита, комиссиям брокера или аналитиков, а также бонусам;
- Перекладывают ответственность за отсутствие вывода средств на банк или провайдера кошелька клиента, которые якобы не принимают платежи с платформы. Для обхода этих вымышленных ограничений навязывают фейковые схемы альтернативного вывода («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Давят на психику, инсценируя звонки и сообщения, якобы от лица влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, правоохранительных органов;
- После получения запланированной суммы от жертвы мошенники перестают отвечать на её звонки и сообщения.
Больше подробностей о различных способах мошенничества можно найти в статье «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Киберпреступники используют два основных платежных сценария для дистанционного хищения денег. Первый основывается на переводах физическим лицам, возврат денег возможен по суду. Второй маскируется под оплату товаров или услуг банковскими картами, в пользу подставных юридических лиц. В данном случае вернуть платежи можно, оспорив их в банке плательщика (чарджбэк), в соответствии с правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA и MasterCard. Многочисленные отзывы жертв, которые своевременно обратились за помощью, подтверждают эффективность этих методов возврата денег.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк
Согласно статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки как участники платежных систем обязаны исполнять установленные операторами систем правила, включая и регламенты чарджбэка.
К примеру, если потребитель оплатил товар или услугу с помощью банковской карты, но не получил от продавца продукт обещанного качества, плательщик имеет право обратиться в банк (эмитент), с просьбой вернуть деньги. После этого:
- Эмитент изучает заявление клиента и подтверждающие документы. Если выясняется, что ситуация клиента соответствует регламентам процедуры чарджбэка, банк отправляет запрос в банк продавца (эквайер);
- Эквайер запрашивает у продавца документы по оспоренным операциям, и проводит расследование. Если в ходе проверки выясняется, что продавец действительно не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает деньги в банк-эмитент. В свою очередь, банк-эмитент зачисляет эти средства обратно на карту покупателя.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Злоумышленники нередко передают жертвам для оплаты реквизиты карт, номера телефонов или кошельков, принадлежащие завербованным им физическим лицам (дропам, дропперам). Возврат таких платежей возможен через суд, на основании статьи 1102 Гражданского Кодекса РФ, как неосновательное обогащение.
Ответчики в таких делах обычно не могут представить обоснованный отзыв или аргументированные возражения на исковое заявление, так как они не заключают с истцами сделок или договоров, не являются членами их семей, и не связаны с ними трудовыми отношениями.
Для подачи иска о возврате неосновательного обогащения необходимо подготовить ряд документов, которые перечислены в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В частности, следует указать размер ущерба и описать мошеннические действия.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вас ввели в заблуждение телефонные уговоры или интернет-реклама, вы перевели средства, а теперь подозреваете обман? Есть три весомые причины, чтобы как можно скорее обратиться за юридической помощью:
- Провести проверку получателя средств на признаки недобросовестности или мошенничества, по официальным реестрам и открытым источникам;
- Защититься от новых убытков в случае повторных атак мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Корректно подготовить и оперативно подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения, и повысить шансы на успешное разрешение дела.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Сергей Алексеев – трейдер и владелец инвестиционной компании LIVE Investing Group, преподаватель. На корпоративном Ютуб-канале дает мастер-классы онлайн торговли на биржевом рынке с «живым» счетом.